#PC51 Cómo analizar un fondo de inversión de verdad (y qué datos ignorar)

Cómo invertir en empresas de calidad: Guía práctica paso a paso #E42

Cómo invertir en empresas de calidad, cómo elegir acciones para invertir, cómo valorar empresas y cómo construir una cartera sólida a largo plazo. En este episodio de Objetivo: Libertad Financiera hablamos de inversión en calidad, Quality Growth, ventajas competitivas, valoración y proceso inversor junto a Miguel Dabán (MDBBolsa). Si escuchaste este episodio paseando, entrenando o conduciendo, aquí tienes el resumen PREMIUM descargable con lo más importante: ⁠https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera/posts⁠ ❤️ APOYA EL PROYECTO Si te gusta el contenido y quieres apoyar el podcast, puedes hacerlo aquí: https://patreon.com/objetivolibertadfinanciera En este episodio entrevisto a Miguel Dabán, analista de inversiones y creador de Quality Growth Universe, para hablar en profundidad sobre cómo invertir en empresas de calidad y profesionalizar el proceso de selección de acciones. Miguel comparte su metodología para detectar compañías excelentes, explica sus famosas 10 reglas para analizar negocios de calidad y nos enseña cómo piensa un inversor centrado en el largo plazo. También hablamos de valoración, del momento adecuado para comprar una empresa, de errores habituales al invertir y de cómo construir una cartera coherente con una filosofía Quality Growth. Si quieres aprender a invertir mejor, entender qué diferencia a una gran empresa de una gran inversión y mejorar tu criterio como inversor particular, este episodio te va a aportar muchísimo valor. Qué aprenderás en este episodio: ✔️ Qué es realmente invertir en empresas de calidad ✔️ Cómo identificar ventajas competitivas sostenibles ✔️ Las 10 reglas de Miguel Dabán para elegir empresas ✔️ Cómo analizar el equipo directivo de una compañía ✔️ Cuándo comprar una acción de calidad ✔️ Cómo valorar empresas sin complicarte de más ✔️ Qué errores cometen muchos inversores particulares ✔️ Cómo construir una watchlist útil de empresas ✔️ Diferencia entre empresa excelente e inversión excelente ✔️ Cómo piensa un inversor Quality Growth a largo plazo Donde encontrar a Miguel Dabán: Twitter | X:https://x.com/MDBBolsa Newsletter: https://mdbbolsa.substack.com Recursos adicionales Episodio: Cuándo VENDER una acción de CALIDAD más allá del precio | Cómo tomar decisiones con criterio #E05 junto con Worldstocks: https://go.ivoox.com/rf/139106539 BIBLIOTECA – OBJETIVO LIBERTAD FINANCIERA Accede a todos los recursos, herramientas y contenido recomendado aquí: https://www.amazon.es/shop/objetivolibertadfinanciera INDICE AL EPISODIO: 00:00 Intro del episodio 01:01 Quién es Miguel Dabán y su trayectoria 04:40 Reglas de Seilern y cómo encontrar empresas excelentes 10:17 Las 10 reglas de inversión explicadas paso a paso 22:54 Cómo analizar si un equipo directivo lo hace bien 29:18 Sistema Tier 1, 2, 3 y 4: qué significa y para qué sirve 37:14 Cuándo comprar una empresa de calidad 41:20 Delegar la inversión o invertir por tu cuenta 44:23 Catalizadores y círculo de competencia 47:49 Valoración y rentabilidad mínima exigida (TIR) 52:45 Importancia de la macroeconomía al invertir 57:58 Gestión real de una cartera de inversión 01:11:00 Número óptimo de empresas en cartera 01:19:30 Ronda rápida sorpresa: Miguel responde 01:25:29 Libros recomendados y cierre del episodio DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: https://www.investing-referral.com/objetivolf ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1 DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

#PC52 Herencias, testamento y sucesiones: CÓMO Y CUÁNDO PREPARAR A TU FAMILIA a nivel legal y fiscal

¿Tienes testamento? ¿Sabe tu familia qué hacer con tu patrimonio cuando no estés? Planificar la herencia en vida es una de las decisiones financieras más importantes y más postergadas. En esta píldora explicamos qué decisiones conviene tomar cuanto antes: cómo hacer un testamento, cuándo tiene sentido hacer donaciones en vida, cómo funciona el impuesto de sucesiones en España y qué planificación mínima necesitas para evitar problemas legales y fiscales a tu familia. ️ Enlace al episodio completo aquí: https://go.ivoox.com/rf/151669865 Haz crecer tu dinero con cada email. Suscríbete: ⁠⁠⁠⁠⁠https://inversoracon30.substack.com/⁠⁠⁠⁠ ¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ:⁠⁠ https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera ⁠⁠ Una guía clara para entender qué decisiones conviene tomar en vida: testamento, donaciones, impuestos y la planificación mínima para evitar líos a la familia cuando no estemos. Qué tener en cuenta, cuándo y por qué. Episodio complementario al contenido completo. ¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra. DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): ⁠https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d⁠ ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): ⁠https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1⁠ DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

¿Sabes realmente en qué situación financiera estás? #MINI10

¿Sabes realmente en qué situación financiera estás? El problema de la mayoría de personas no es ganar poco dinero, sino no tener un sistema claro para organizarlo. En este episodio hablamos del error financiero más común: gestionar el dinero sin estructura. Aprenderás por qué ordenar tus finanzas personales es el primer paso antes de invertir o construir patrimonio, y cómo empezar a hacerlo hoy mismo aunque sientas que no llegas a fin de mes. Enlace directo al episodio #E33 Asesor financiero: Cómo ordenar TU DINERO y evitar EL ERROR que casi todos cometen: https://go.ivoox.com/rf/165936893 Haz crecer tu dinero con cada email. Suscríbete a mi newsletter GRATIS: ⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠⁠https://inversoracon30.substack.com/⁠⁠⁠⁠ ⁠⁠⁠⁠⁠ ¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ:⁠⁠ https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera ⁠⁠ Muchas personas creen que el problema de sus finanzas es ganar poco dinero. Pero en la mayoría de los casos el verdadero problema es otro: no tener un sistema claro para organizarlo. En este mini episodio de Objetivo: Libertad Financiera hablamos de uno de los errores financieros más comunes: gestionar el dinero sin una estructura clara. Porque antes de invertir, antes de pensar en libertad financiera y antes de construir patrimonio… hay algo mucho más importante: ordenar tu dinero. En este episodio aprenderás: - Por qué la mayoría de personas cometen siempre el mismo error con su dinero - Cómo empezar a organizar tus finanzas personales - La importancia de tener un sistema antes de invertir - Por qué ordenar tu dinero puede cambiar completamente tu vida financiera Si quieres profundizar más en este tema, te recomiendo escuchar también el episodio con el asesor financiero Carlos Pareja: https://go.ivoox.com/rf/165936893 Un episodio donde profundizamos en cómo estructurar tus finanzas y evitar los errores más habituales. Si te gusta este tipo de contenido sobre dinero, inversión y finanzas personales, suscríbete al podcast. Cada semana compartimos ideas prácticas para tomar mejores decisiones financieras. ¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra. DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: ⁠⁠⁠⁠https://www.investing-referral.com/objetivolf⁠⁠⁠⁠ ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): ⁠⁠⁠⁠https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d ⁠⁠⁠⁠ ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): ⁠⁠⁠⁠https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ⁠⁠⁠⁠ ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): ⁠⁠⁠⁠https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1⁠⁠⁠⁠ DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

#PC51 Cómo analizar un fondo de inversión de verdad (y qué datos ignorar)

¿Sabes realmente qué mirar cuando analizas un fondo de inversión antes de invertir tu dinero en él? Hay métricas que importan de verdad y datos que generan más ruido que valor. En esta píldora explicamos cómo analizar un fondo con criterio, diferenciando entre análisis cuantitativo y cualitativo, qué indicadores son realmente relevantes tanto en gestión activa como pasiva y cómo interpretar correctamente la información para tomar mejores decisiones de inversión. ️ Enlace al episodio completo aquí: https://go.ivoox.com/rf/167978081 Haz crecer tu dinero con cada email. Suscríbete: ⁠⁠⁠⁠⁠https://inversoracon30.substack.com/⁠⁠⁠⁠ ¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ:⁠⁠ https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera ⁠⁠ En este extracto hablamos de cómo analizar un fondo de inversión con criterio, diferenciando entre análisis cuantitativo y cualitativo. Qué métricas son realmente importantes, qué datos generan más ruido que valor y cómo interpretar la información de un fondo antes de invertir. Si inviertes en fondos de inversión (gestión activa y pasiva), entender qué mirar y qué ignorar puede marcar una gran diferencia en tus decisiones. Este contenido es un extracto de una entrevista publicada en el podcast. Enlace directo al episodio completo aquí: https://go.ivoox.com/rf/167978081 ¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra. DESCUENTOS Y OFERTAS EXCLUSIVAS: ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): ⁠https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d⁠ ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): ⁠https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1⁠ ▪️ Primeros 12.000€ sin comisión de gestión en Finizens: https://finizens.com/promocion/?invitation=SINCOMISIONES&utm_source=external&utm_medium=general&utm_campaign=InversoraCon30&utm_term=InversoraCon30 DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

Tuvo que entrar en subastas para salvar el patrimonio familiar | Inversores de X #E41

Las subastas inmobiliarias son una de las formas menos conocidas de invertir en inmuebles, pero también una de las más complejas. En este episodio descubrirás cómo funcionan las subastas extrajudiciales, qué riesgos tienen, qué capital necesitas y cómo un inversor particular ha conseguido construir patrimonio comprando pisos, garajes y trasteros, enfrentándose además a una situación familiar muy delicada. Descarga aquí los resúmenes PREMIUM del podcast: https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera/posts ❤️ APOYA EL PROYECTO Si te gusta el contenido y quieres apoyar el podcast, puedes hacerlo aquí: https://patreon.com/objetivolibertadfinanciera Hoy hablamos con Pablo, más conocido en X como Ahorrador Paciente, un inversor particular que ha construido un patrimonio relevante mientras trabaja por cuenta ajena y forma una familia. Su historia es especialmente interesante porque combina distintas patas de inversión: bolsa (acciones e indexados), crowdlending e inmobiliario, pero cuya vida le llevó, casi sin quererlo, a una situación muy particular: la compra de inmuebles en subastas extrajudiciales. En este episodio hablamos sin filtros de: • Cómo empezó a invertir desde cero • Cómo ha construido su patrimonio (100k–300k aprox.) • Su cartera: pisos, garajes, trasteros, bolsa y crowdlending • Qué rentabilidad y cual es el objetivo con cada activo • Cómo funciona realmente una subasta inmobiliaria y todo lo que hay detrás que no se cuenta • Qué riesgos existen (legales, financieros y personales) • Cuánto dinero necesitas y cómo se financian estas operaciones • El proceso completo: desde la puja hasta tener la propiedad registrada • Los errores y aprendizajes más importantes Pero también hay una parte mucho más personal. Pablo se vio obligado a entrar en este mundo debido a una situación familiar compleja, lo que le ha permitido conocer desde dentro un sistema poco transparente y lleno de matices. Y, quizá lo más importante: Cómo ha cambiado su mentalidad en los últimos años, pasando de acumular patrimonio a buscar algo mucho más valioso: tiempo con su familia. Un episodio real, práctico y honesto sobre inversión, riesgo y decisiones de vida. Dónde encontrar a Pablo (Ahorrador Paciente). Su cuenta de X: @AhorroPaciente Recursos adicionales: Episodio: Así diversifica su patrimonio un inversor con 35 años de experiencia (capital privado) #E15: https://go.ivoox.com/rf/148408115 BIBLIOTECA – OBJETIVO LIBERTAD FINANCIERA Accede a todos los recursos, herramientas y contenido recomendado aquí: https://www.amazon.es/shop/objetivolibertadfinanciera INDICE AL EPISODIO: 00:00 Introducción al episodio 02:25 Cómo llegó Pablo al mundo de la inversión 08:21 Distribución de su patrimonio y activos (bolsa, crowdlending e inmobiliario) 11:36 Primera inversión: compra de un garaje y posterior compra de su vivienda habitual 15:52 Inicio en la inversión en bolsa (indexados y acciones individuales) 21:06 Estrategia en bolsa: objetivos, selección de acciones y uso de roboadvisor 26:31 Crowdlending: funcionamiento, plataformas y análisis de inversiones 42:08 Plan de pensiones: por qué lo utiliza en su caso personal 45:37 Cómo y por qué llega a las subastas inmobiliarias. Qué son las subastas extrajudiciales 55:55 Funcionamiento completo de una subasta: proceso, riesgos y tiempos 01:34:42 Por qué no es para todo el mundo: riesgos y dilema moral 01:43:26 Reflexión final: libertad financiera y cierre del episodio DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: https://www.investing-referral.com/objetivolf ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1 DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.