37. ¿Qué son las notas estructuradas?

37. ¿Qué son las notas estructuradas?

En este episodio de Dinero Más Inteligente, Valeria Ovalle conversa con Gabriela Fernández, directora de Financial Products & Investment Solutions en GBM, sobre uno de los instrumentos más sofisticados del mercado financiero: las notas estructuradas. Con más de dos décadas de experiencia en instituciones como Credit Suisse, Citi Private Bank y GBM, Gabriela explica cómo funcionan estos productos y por qué cada vez despiertan mayor interés entre inversionistas con mayor experiencia.  La conversación comienza explicando qué son realmente los derivados financieros y por qué constituyen uno de los mercados más grandes del mundo. A partir de ahí, desmenuzan cómo una nota estructurada combina distintos instrumentos financieros para ofrecer perfiles de riesgo y rendimiento diferentes a los de una inversión tradicional en acciones o bonos.  Durante el episodio descubrirás cómo una nota estructurada puede permitir participar en el desempeño de empresas como Amazon, Nvidia o Google, incorporando distintos niveles de protección al capital o potenciando la exposición al rendimiento mediante derivados. También se explica por qué estos productos requieren comprender conceptos como volatilidad, liquidez, horizonte de inversión y riesgo antes de incorporarlos a un portafolio.  Además, Gabriela explica por qué las notas estructuradas no sustituyen a una cartera diversificada, sino que funcionan como un complemento para inversionistas que buscan acceder a estrategias más sofisticadas y con un mayor retorno esperado, siempre entendiendo los riesgos asociados y destinando únicamente una parte del patrimonio a este tipo de instrumentos.  En la parte final del episodio también comparte cómo está construido su propio portafolio de inversión, la importancia de combinar bienes raíces, renta variable, instrumentos fiscalmente eficientes y notas estructuradas, así como la filosofía que ha desarrollado después de más de veinte años trabajando en mercados financieros.  Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

36. Cómo construir tu primer portafolio.

En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle llevan toda la teoría de inversiones a un caso completamente práctico: construir un plan financiero desde cero. A través del ejemplo de Valeria, muestran cómo cualquier persona puede organizar sus objetivos, distribuir su dinero y comenzar a invertir con una estrategia clara.  La conversación parte de una realidad muy común: hoy invertir es más accesible que nunca, pero la gran dificultad ya no es tener acceso a los mercados, sino saber qué hacer con toda la información disponible. Entre redes sociales, recomendaciones y opiniones, muchos inversionistas terminan paralizados sin saber por dónde empezar.  Durante el episodio construyen un plan basado en tres pilares fundamentales: un fondo de emergencia, un portafolio para objetivos de corto y mediano plazo, y un portafolio patrimonial de muy largo plazo. A partir de un ejemplo con $100,000 pesos de ahorro inicial, explican cómo dividir el dinero dependiendo del horizonte de inversión, el nivel de riesgo y las metas personales de cada inversionista.  También explican por qué el horizonte de tiempo determina el tipo de inversión más adecuado, cuándo tiene sentido invertir en acciones globales, cuándo conviene utilizar instrumentos de renta fija y cómo evitar uno de los errores más comunes: invertir dinero que necesitarás en pocos años en activos demasiado volátiles.  Además, muestran cómo utilizar el interés compuesto para construir patrimonio durante décadas, la importancia de automatizar el ahorro y por qué un plan financiero debe adaptarse conforme cambian tus objetivos, no conforme cambia el mercado.  El mensaje principal es claro: no existe un portafolio perfecto para todos. Antes de elegir una inversión, es mucho más importante definir tus objetivos, entender tu tolerancia al riesgo y construir un plan que puedas mantener durante muchos años.  Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

35. ¿Cómo invierte Maca Riva?

¿No quieres dejar tu estrategia de inversión a la suerte? En GBM te ayudamos a construirla, agenda una asesoría aquí [https://form.typeform.com/to/rI7Ofdbz?utm_source=spotify&utm_medium=video&utm_campaign=dmi&utm_term=2julio]. ¿Cómo se pasa de trabajar en un fondo de Private Equity a ser una de las creadoras de contenido de finanzas más influyentes de México? En este episodio platicamos con Maca, la mente detrás de "Chisme Corporativo", sobre su inusual trayectoria, su experiencia emprendiendo en e-commerce y, lo más importante: la realidad detrás de sus propias inversiones. Descubre por qué Maca decidió dejar su carrera corporativa para irse a la India, cómo fundó su propia marca y cuál es su estrategia actual para hacer crecer su patrimonio sin complicaciones. En este video aprenderas: * La transición de finanzas tradicionales a creadora de contenido. * Lecciones de emprendimiento y e-commerce en México. * Cómo invierte Maca (estrategia de fondos de emergencia, Cetes y ETFS). * Por qué evitar el "clickbait" financiero y enfocarse en el largo plazo. Capítulos del episodio: 00:00 Introducción: ¿Quién es Maca de Chisme Corporativo? 02:45 De Private Equity a Tiktoker: La transición 06:20 ¿Por qué estudió Ingeniería Química y terminó en Finanzas? 14:20 La crisis de los 25: Renuncia y viaje a la India 22:50 Emprendiendo en e-commerce: Lecciones de éxito y fracaso 33:00 El nacimiento de Chisme Corporativo Podcast 38:30 ¿Cómo invierte Maca su propio dinero? 43:00 Estrategia de inversión: Cetes, Fondos y Diversificación 51:00 El peligro del "clickbait" financiero en redes sociales 59:30 Mensaje final: Define qué vida quieres vivir Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

34. Las preguntas que todos nos hacemos.

En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle inauguran Office Hours, un nuevo formato dedicado a responder las preguntas más frecuentes de la comunidad sobre inversiones, finanzas personales y construcción de patrimonio. A partir de las dudas enviadas por la audiencia, la conversación aborda uno de los temas más difíciles para cualquier inversionista: ¿cuándo vender una inversión? Utilizando ejemplos como Amazon, Adobe y Citigroup, explican por qué vender puede ser incluso más complicado que comprar y cómo la respuesta depende del tipo de inversión y del objetivo financiero de cada persona. También responden preguntas sobre cómo analizar una empresa antes de invertir, qué significa realmente comprar los flujos futuros de un negocio y por qué entender el modelo de negocio suele ser mucho más importante que simplemente observar el precio de una acción. Además, analizan el caso de empresas como Tesla para ilustrar cómo el mercado incorpora expectativas sobre el crecimiento futuro. Otro de los temas centrales es el papel de la asesoría financiera. Juan Carlos explica por qué el verdadero valor de un asesor no consiste en adivinar qué acción va a subir, sino en ayudar a construir un plan financiero, definir un portafolio adecuado, evitar errores conductuales y mantener disciplina a lo largo del tiempo. El episodio también responde preguntas prácticas como si conviene invertir más en empresas de inteligencia artificial, cómo empezar a invertir con un capital pequeño, qué son los ETFs y cómo elegirlos, así como la importancia de construir un plan basado en tres objetivos: un fondo de emergencia, un portafolio patrimonial diversificado y un portafolio de crecimiento de largo plazo. El mensaje central es que no existe una respuesta universal para invertir mejor. Antes de elegir acciones, ETFs o sectores específicos, lo más importante es tener un plan claro, conocer tus objetivos y construir una estrategia que puedas mantener durante muchos años. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.

33. Invertir con convicción.

En este episodio de Dinero Más Inteligente, Juan Carlos Herrera y Valeria Ovalle conversan con Miguel Mayorga, quien después de casi 18 años dentro de GBM ha desarrollado una perspectiva única sobre inversiones, empresas y creación de patrimonio. A lo largo de su carrera ha participado en áreas como análisis fundamental, emprendimiento, growth, marketing y producto, experiencias que han moldeado su forma de entender los negocios y las inversiones. Miguel comparte cómo llegó al mundo financiero siendo ingeniero industrial y cómo comenzó su trayectoria dentro del equipo de análisis de GBM. A partir de esa experiencia explica cómo se construye una tesis de inversión, qué elementos son realmente importantes al analizar una empresa y por qué entender un negocio suele ser más valioso que seguir tendencias o recomendaciones de mercado. La conversación profundiza en una de sus inversiones más representativas: Gruma. A través de este caso analiza cómo identificar cambios estructurales dentro de una compañía y por qué algunas de las mejores oportunidades aparecen cuando el mercado mantiene una percepción negativa sobre una empresa que está transformándose. Además, Miguel explica cómo construye actualmente su patrimonio y por qué mantiene una estrategia relativamente concentrada. Entre sus principales posiciones destacan empresas como Grupo México, Pinfra y Asur, negocios que considera capaces de generar valor durante décadas gracias a sus ventajas competitivas, capacidad de reinversión y calidad operativa. El episodio también aborda temas como venture capital, angel investing, mercados privados, la importancia de invertir en personas cuando se trata de emprendimientos y uno de los aprendizajes más importantes para cualquier inversionista: la diferencia entre tener una buena idea y tener la convicción necesaria para mantenerla a través del tiempo. Finalmente, Miguel comparte su visión sobre el futuro de las inversiones en México, la importancia de la educación financiera y el reto de acercar a más personas al mundo de las inversiones para ayudarlas a construir patrimonio de largo plazo. Las opiniones expresadas son personales y no representan la posición de GBM ni de ninguna institución. Este contenido tiene fines informativos y no constituye asesoría financiera.