111. Witwasrisico's in de lease sector

111. Witwasrisico's in de lease sector

In deze aflevering onderzoeken we of criminelen lease-constructies kunnen gebruiken om criminele geldstromen te verhullen. Met Jules Verlinde (De Lage Landen), Peter-Jan Bentijn (Leasing Nederland) en AML-specialist Paul van het AMLC, bespreken we: ✅ Sale & Lease Back als witwasroute ✅ Red flags zoals onlogische aantallen assets, derde partij betalingen en vervroegde aflossingen ✅ Mitigerende maatregelen en de rol van poortwachter ✅ Samenwerkingsuitdagingen tussen leasemaatschappijen, banken en opsporingsdiensten Luister en leer hoe jij witwasconstructies in de lease-sector kunt herkennen!

110. Witwasbestrijding bij de gemeente Utrecht

We duiken in de rol van gemeenten – met name Utrecht – in de bestrijding van witwassen en criminele geldstromen. Marcel (senior adviseur ondermijning) en Arie (juridisch expert bij Vergunningen, Toezicht en Handhaving) leggen uit hoe de gemeente signalen herkent, welke bestuurlijke instrumenten (zoals vergunningen, bestuursdwang en dwangsommen) worden ingezet, en waarom witwassen een directe bedreiging vormt voor de openbare orde, veiligheid en economische gezondheid van de stad.Luistertips 🎧 Voor opsporingsdiensten en WWFT-instellingen: Let op de praktijkvoorbeelden (bijv. underground banking, EVC-fraude) en hoe gemeenten deze signaleren. 🎧 Voor gemeentemedewerkers: Focus op de bestuurlijke instrumenten en samenwerking met RIEC. 🎧 Voor iedereen: De afgelopen fysieke gevolgen van witwassen (intimidatie, milieuschade) maken duidelijk waarom dit geen abstract financieel delict is. Leestips: * Brief van ministerie VWS over gebruik EVC certificaten: Afschrift brief VWS met oproep aan stakeholders EVC over geen gebruik maken EVC-certificaten | Brief | Rijksoverheid.nl [https://www.rijksoverheid.nl/documenten/brieven/2026/02/13/brief-aan-stakeholders-evc-oproep]  * Raadsbrief Ondermijning in de Zorg: Document Utrecht - Raadsbrief Aanpak ondermijning in de zorg - iBabs Publieksportaal [https://utrecht.bestuurlijkeinformatie.nl/Reports/Document/3191a955-21b6-4e8a-b23f-566194e56ff7?documentId=ce70dece-10dd-4cff-b4af-7c513ec3684d] * Publicatie burgemeester in Burgemeesterblad: burgemeesters.nl/assets/publications/Burgemeestersblad-112-v2.pdf [https://www.burgemeesters.nl/assets/publications/Burgemeestersblad-112-v2.pdf] (pag. 65-67).  * Publicatie over de gesloten goudhandelaar: Burgemeester Dijksma sluit pand aan Utrechtse Kanaalstraat na inval bij goudhandel | Regio | AD.nl [https://www.ad.nl/utrecht/burgemeester-dijksma-sluit-pand-aan-utrechtse-kanaalstraat-na-inval-bij-goudhandel~a253536a/?referrer=https%3A%2F%2Fwww.google.com%2F]

109. Hoe de FIU per 1 juli 2026 transacties tijdelijk kan blokkeren

Gast: Jasper Gielkens, coördinator team voorlichting en communicatie bij de FIU Nederland Wat is de opschortingsbevoegdheid en waarom is deze belangrijk? * Achtergrond: De aanleiding voor de wetswijziging en hoe deze past in de internationale context. * Praktische werking: Hoe en wanneer kan de FIU transacties opschorten? Wat is het verschil met beslaglegging? * Criteria en afwegingen: Wanneer wordt de bevoegdheid ingezet en wat zijn de succesfactoren? * Praktische uitvoering: Hoe bereiden de FIU en financiële instellingen zich voor? Wat is de rol van virtual IBANs? * Impact en toekomst: Wat betekent deze bevoegdheid voor professionals in de witwasbestrijding? Hoe ziet de toekomst eruit? Belangrijke punten: * De opschortingsbevoegdheid geldt vanaf 1 juli 2026 en is bedoeld om criminele geldstromen tijdelijk te blokkeren. * De bevoegdheid kan worden ingezet op verzoek van de FIU of een buitenlandse FIU, met een maximale duur van 5 werkdagen (10 werkdagen voor buitenlandse verzoeken). * Instellingen moeten snel en adequaat reageren op opschortingsverzoeken en hun klanten actief informeren. * De bevoegdheid is met name relevant voor banken, cryptodienstverleners en betaaldienstverleners. * De FIU werkt aan instructies en afstemming met de sector om de implementatie soepel te laten verlopen. Meer weten? * Lees het artikel over de opschortingsbevoegdheid op de website van de FIU. * Volg de FIU en het AMLC op LinkedIn voor updates en verdere voorlichting.

108. Deel 5 - Artikel 75 AMLR & informatiedeling

Artikel 75 van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) markeert een belangrijk kantelpunt in de Europese witwasbestrijding. Voor het eerst worden informatiedeling, publiek-private samenwerking en privacywetgeving expliciet samengebracht op het niveau van Europese wetgeving. In deze aflevering staat artikel 75 AMLR centraal. Wat mag straks wel en wat niet als het gaat om het delen van informatie tussen instellingen? Welke ruimte ontstaat er voor private samenwerking en hoe verhoudt dit zich tot de AVG? En wat betekent dit concreet voor bestaande initiatieven en nieuwe samenwerkingsvormen? In deze aflevering hoor je onder andere: * Wat artikel 75 AMLR regelt en waarom dit een juridisch novum is * Het concept van Partnerships for Information Sharing (PIFS) * Welke vormen van informatie-uitwisseling zijn toegestaan * De verhouding tussen witwasbestrijding en privacybescherming * Wat dit betekent voor bestaande en toekomstige samenwerkingen Deze slotaflevering laat zien dat artikel 75 kansen biedt voor effectievere samenwerking, maar alleen binnen duidelijke juridische kaders. Daarmee onderstreept deze aflevering dat succesvolle witwasbestrijding vraagt om balans tussen impact, proportionaliteit en rechtsbescherming. “Dit is de eerste keer dat anti-witwasregelgeving en AVG-vereisten op wetgevingsniveau expliciet bij elkaar komen.” 🎧 Met deze aflevering ronden we de serie over de AMLR en de AMLA af: een fundamentele herinrichting van de Europese aanpak van witwassen.

107. Deel 4 - Data, FIU’s en Europese samenwerking

Met de komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) krijgt data een centrale rol in het Europese anti-witwasstelsel. AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-informatie en gaat een belangrijke rol spelen bij risicogebaseerd toezicht en samenwerking tussen lidstaten. In deze aflevering kijken we naar welke data centraal wordt geregistreerd, welke informatie nationaal blijft en hoe FIU’s binnen Europa nauwer gaan samenwerken. Wat betekent dit voor meldprocessen, datakwaliteit en de manier waarop toezicht wordt ingericht? In deze aflevering hoor je onder andere: * Welke databronnen en registers onder regie van AMLA komen * De rol van systemen zoals Eureka en FIU-netwerken * Wat centraal wordt opgeslagen en wat bewust nationaal blijft * De gevolgen voor meldprocessen en datakwaliteit * Hoe data wordt ingezet voor risicogebaseerd toezicht en toezichtselectie De aflevering laat zien dat betere samenwerking en datadeling essentieel zijn voor een effectieve Europese aanpak, maar ook dat duidelijke keuzes zijn gemaakt over grenzen aan centralisatie en nationale verantwoordelijkheden. “AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-data.” 🎧 In de volgende aflevering staat artikel 75 van de AML-verordening centraal: informatie-deling tussen publieke en private partijen, samenwerking tussen poortwachters en de balans met privacywetgeving.