Cómo prevenir el lavado de dinero sin frenar el negocio | Pirani Podcast con Ángel Díaz

Cómo prevenir el lavado de dinero sin frenar el negocio | Pirani Podcast con Ángel Díaz

¿La prevención de lavado de dinero sigue siendo solo una obligación regulatoria? En este episodio del Pirani Podcast, conversamos con Ángel Díaz, especialista en gestión de riesgos, cumplimiento y prevención de lavado de dinero, sobre los errores que cometen muchas organizaciones al construir sus modelos de PLD y por qué el enfoque tradicional ya no es suficiente.Hablamos de modelos basados en riesgos, apetito de riesgo, la importancia de integrar las áreas de Riesgos, Fraude y Compliance, y cómo dejar de ver el PLD como un simple checklist para convertirlo en una herramienta que realmente proteja al negocio.🔗 Conoce más sobre Pirani: https://www.piranirisk.com/esEscucha más episodios del Pirani Podcast y aprende junto a expertos en gestión de riesgos, cumplimiento, auditoría interna, ciberseguridad y gobierno corporativo: https://www.piranirisk.com/es/academia/podcastAgenda una demo: https://www.piranirisk.com/es/contacto

Los errores que ponen en riesgo tu proceso de debida diligencia | Pirani Podcast con Edith Martínez

En este episodio del Pirani Podcast conversamos con Edith Martínez Cedeño, auditora forense y especialista en compliance bancario y prevención de lavado de activos en Panamá, sobre uno de los procesos más importantes para prevenir fraudes, corrupción y lavado de dinero: la debida diligencia.Descubre cuáles son las señales de alerta que pueden revelar clientes de alto riesgo, cómo identificar beneficiarios finales ocultos, qué errores pueden comprometer una investigación y por qué entender el negocio real del cliente es tan importante como revisar la documentación.También hablamos sobre monitoreo transaccional, estructuras societarias complejas, paraísos fiscales, riesgos reputacionales y los desafíos que enfrenta Latinoamérica para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.Invitada: Edith Martínez CedeñoAuditora Forense y especialista en compliance bancario y prevención de lavado de activos, con más de 15 años de experiencia en el sector financiero.00:00 Teaser02:00 Presentación de Edith Martínez03:10 ¿Qué es realmente la debida diligencia?04:10 ¿Panamá es un paraíso fiscal? Mito y realidad06:19 Señales que generan sospechas en un cliente aparentemente perfecto10:18 Cómo detectar beneficiarios finales ocultos11:40 ¿Qué tan fácil es crear una empresa para engañar al sistema?14:53 El error más peligroso en la validación de clientes16:11 Industrias con mayor exposición a riesgos de corrupción y fraude19:05 La tensión entre compliance y el área comercial21:34 Comportamientos de clientes que generan alertas inmediatas22:55 Diferencia entre una operación inusual y una operación sospechosa27:01 Consecuencias reputacionales de una debida diligencia mal ejecutada28:54 Preguntas clave antes de aceptar un cliente32:00 ¿Qué tan preparada está Latinoamérica para combatir el lavado de activos?35:47 Recomendaciones finales para profesionales de cumplimiento38:00 Cierre del episodio

Ley de Ciberseguridad ¿Tu empresa está preparada? | Pirani Podcast con Claudia Palma

¿Está tu organización lista para la nueva Ley Marco de Ciberseguridad en Chile? En este episodio te explicamos cómo pasar de simples recomendaciones a obligaciones estratégicas para mitigar riesgos críticos.En esta entrega del Podcast de Pirani, conversamos con Claudia Palma, experta en gestión de riesgos y seguridad de la información en la industria financiera chilena. Analizamos el impacto de la creación de la Agencia Nacional de Ciberseguridad (ANCS) y las severas exigencias impuestas a los llamados Operadores de Importancia Vital (OIV) , cuyas fallas tecnológicas podrían desestabilizar la seguridad nacional. También profundizamos en los retos que enfrentan las Fintechs frente a la banca tradicional , los peligros detrás del fraude impulsado por Inteligencia Artificial y deepfakes , y por qué el factor humano sigue siendo el eslabón más débil de la cadena. Aprende cómo construir una cultura de ciberseguridad resiliente que equilibre la velocidad del negocio con la protección de datos e infraestructuraCapítulos del episodio:00:00 - Teaser01:18 - Presentación de Claudia Palma y contexto de la ley 04:41 - Plazos de la ley 05:20 - ¿Qué son los Operadores de Importancia Vital 06:30 - La preparación de los reguladores y el desafío multi-industrial 09:16 - Inteligencia Artificial, phishing avanzado y deepfakes 11:20 - ¿Qué tan preparado está el sistema financiero?13:57 - Ciberseguridad, de un asunto de TI a una prioridad estratégica del CEO 17:01 - Cómo gestionar el factor humano y la cultura del riesgo 20:36 - El reto de las Fintechs y Startups frente al Gobierno Corporativo 25:55 - Cultura de ciberseguridad vs. Crecimiento comercial29:45 - El "techo" de la ciberseguridad33:18 - Plan de acción 1-2-3 35:30 - Conclusiones Agenda una demo: https://www.piranirisk.com/es/contacto

El mayor error de los equipos de riesgos frente al CEO | Pirani Podcast con Laura Johanson

¿Qué hace que un CEO ignore un reporte de riesgos?En este episodio del podcast de Pirani, conversamos con Laura Johanson, experta en riesgo no financiero, resiliencia operacional y riesgos emergentes en banca, fintech y entornos digitales en LATAM.Laura ha trabajado en los tres frentes del riesgo: primera línea, segunda línea y como reguladora. En esta conversación comparte aprendizajes reales sobre cómo lograr que la gestión de riesgos deje de ser burocracia y se convierta en una herramienta estratégica para la alta dirección.En este episodio hablamos de:El mayor error de los equipos de riesgos frente al CEOCómo construir reportes que sí leen los directivosPor qué muchos KRIs son solo dashboards decorativosQué significa realmente un apetito de riesgoCómo quitar burocracia en gestión de riesgosQué pueden aprender las fintech de la banca tradicionalRiesgos emergentes en IA y resiliencia operacionalCómo dejar de ser “la oficina del no”Qué habilidades necesita hoy un profesional de riesgosSi trabajas en gestión de riesgos, auditoría, compliance, control interno, banca, fintech o GRC, este episodio te va a dar ideas prácticas para conectar riesgos con negocio y tomar mejores decisiones.Suscríbete para más conversaciones sobre gestión de riesgos, auditoría, compliance, ciberseguridad y gobierno corporativo en LATAM.00:00 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4] - Teaser02:00 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=120s] - Intro 02:30 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=150s] - Presentación de Laura Johanson03:32 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=212s] - Cómo empezó en banca desde primera línea07:17 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=437s] - El mayor error frente al CEO08:47 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=527s] - Hablar el lenguaje del negocio11:18 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=678s] - ¿Dónde se entiende mejor el riesgo en la organización? 13:06 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=786s] - Cómo hacer reportes que sí lean14:45 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=885s] - ¿Los directivos entienden riesgos?16:58 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1018s] - El problema del apetito de riesgo19:36 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1176s] - Burocracia en gestión de riesgos 20:42 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1242s] - Cómo quitar burocracia en riesgos23:07 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1387s] - Riesgos no es “la oficina del no”25:31 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1531s] - Gestión de riesgos en fintechs28:24 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1704s] - Lo que las fintech pueden aprender de la banca30:53 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=1853s] - KRIs que sí sirven para decidir35:08 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=2108s] - Cómo dejar de ser el área del “no”37:14 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=2234s] - Riesgos clave para 202640:25 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=2425s] - El perfil del profesional de riesgos43:09 [https://www.youtube.com/watch?v=QFK6yh-LqW4&t=2589s] - Cierre y despedida

Cómo funciona la gestión de riesgos en seguros | Pirani Podcast con José Otalvaro

En este episodio del podcast de Pirani hablamos con José Oswaldo Otálvaro, Gerente de Riesgos en MAPFRE Colombia, sobre cómo las aseguradoras realmente gestionan el riesgo, desde la regulación hasta la toma de decisiones estratégicas.Vas a entender:Por qué las aseguradoras fueron pioneras en gestión de riesgosCuáles son los riesgos operacionales más críticos hoyCómo la tecnología y la IA están cambiando el control de riesgosQué significa realmente el apetito de riesgo en este sectorCómo funciona el reaseguro (explicado fácil)Por qué “riesgo 0 no existe” y qué implica en la práctica