Aristócratas del dividendo: Qué son, rentabilidad real y cómo invertir con ETFs #MINI09

Cómo retirar dinero de una cartera indexada | Regla del 4% y estrategia Boglehead #E43

En este episodio de Objetivo: Libertad Financiera hablamos sobre inversión indexada, filosofía Boglehead, fondos indexados, gestión pasiva, ETFs, renta fija, regla del 4%, riesgo de secuencia y estrategias para vivir de una cartera sin que se agote. Una conversación profunda y práctica sobre cómo construir patrimonio a largo plazo… y también cómo desinvertirlo de forma inteligente. Si escuchaste este episodio paseando, entrenando o conduciendo, aquí tienes el resumen PREMIUM descargable con lo más importante: ⁠https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera/posts⁠ Enlace a mi newsletter: https://inversoracon30.substack.com/ ❤️ APOYA EL PROYECTO Si te gusta el contenido y quieres apoyar el podcast, puedes hacerlo aquí: https://patreon.com/objetivolibertadfinanciera En este episodio entrevisto a Willyfog, divulgador y defensor de la filosofía Boglehead, para hablar sobre una de las partes más importantes, y menos tratadas de la inversión: cómo vivir de una cartera de inversión sin destruirla en el proceso. Hablamos sobre: • Qué es realmente la filosofía Boglehead • Diferencias entre invertir indexado y seguir una estrategia Boglehead • ETFs vs fondos indexados • Cómo construir una cartera sencilla y eficiente • Por qué es tan difícil batir al mercado • El papel de la renta fija dentro de una cartera • Riesgo de secuencia y por qué puede destruir una jubilación • Cómo funciona realmente la regla del 4% • Estrategias de desinversión • Vivir de las inversiones sin agotar el patrimonio • Independencia financiera y propósito vital • Psicología del inversor y gestión emocional • Errores comunes al invertir • Su evolución personal hasta llegar a la indexación Además, Willy comparte su experiencia trabajando fuera de España, cómo descubrió la inversión indexada y por qué terminó construyendo una filosofía de inversión basada en la simplicidad, la evidencia y el largo plazo. Un episodio especialmente útil para: • Inversores indexados • Personas interesadas en la independencia financiera • Quienes quieren construir una cartera a largo plazo • Y cualquiera que quiera entender cómo vivir de su patrimonio sin depender únicamente de su trabajo Dónde encontrar a WillyFog: Su blog: https://losrevisionistas.wordpress.com/ Su cuenta de X/Twitter: @willyfogLF Recursos adicionales mencionados en el episodio: Bogleheads España: https://bogleheads.es/ BIBLIOTECA – OBJETIVO LIBERTAD FINANCIERA Accede a todos los recursos, herramientas y contenido recomendado aquí: https://www.amazon.es/shop/objetivolibertadfinanciera INDICE AL EPISODIO: 00:00 Introducción: qué es la filosofía Boglehead y la libertad financiera 01:44 Conoce a Willy Fog: su historia y cómo llegó a la independencia financiera 04:25 España vs Alemania: mentalidad inversora y cómo descubrió los indexados 16:20 Por qué los fondos indexados ganan a los gestores activos a largo plazo 34:59 El debate: ¿pueden los fondos indexados generar burbujas financieras? 59:07 Cómo aplicar la estrategia Boglehead paso a paso 01:07:04 Emociones y dinero: psicología del inversor en momentos de caída 01:11:08 Renta fija y renta variable: cómo distribuir tu cartera según tu riesgo 01:23:37 Reparto vs acumulación: qué tipo de fondo encaja mejor con tu objetivo 01:25:30 Vivir de las inversiones: estrategias de desinversión explicadas 01:57:53 Cuánto tiempo necesitas invertido para que los indexados funcionen 02:06:59 Conclusión: adapta tu cartera a tu vida, no al revés DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: https://www.investing-referral.com/objetivolf ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1 DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

#PC54 Invertir con hijos: cartera familiar, libertad financiera y psicología inversora

¿Cómo cambia tu estrategia de inversión cuando tienes hijos y piensas en el legado que quieres dejarles? En esta píldora Román, el Barón del Dividendo, comparte cómo enfoca su cartera familiar, cómo toma decisiones de desinversión, qué significa para él la independencia financiera con hijos y cómo ha evolucionado su psicología inversora atravesando grandes caídas y subidas del mercado. Una reflexión muy práctica sobre invertir con propósito vital más allá de los números. ️ Enlace al episodio completo aquí: https://go.ivoox.com/rf/160928140 Haz crecer tu dinero con cada email. Suscríbete: ⁠⁠⁠⁠⁠https://inversoracon30.substack.com/⁠⁠⁠⁠ ¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ:⁠⁠ https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera ⁠⁠ En esta píldora, Román (el Barón del Dividendo) comparte cómo enfoca su cartera de inversión cuando se tienen hijos: inversión como legado, vivir de las rentas, decisiones de desinversión y objetivos vitales. Hablamos también de independencia financiera, tiempo en familia, psicología de la inversión y de cómo ha evolucionado como inversor a lo largo de los años, atravesando grandes caídas y grandes subidas del mercado. . ¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra. DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): ⁠https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d⁠ ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): ⁠https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1⁠ DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

Comprar o alquilar vivienda: La VERDAD financiera que CASI NADIE te cuenta #MINI11

¿Es mejor comprar una casa o vivir de alquiler en España? Durante años hemos escuchado que "alquilar es tirar el dinero", pero cuando analizas la decisión con números reales la realidad es mucho más compleja. En este episodio analizamos los costes ocultos de comprar una vivienda, el ahorro necesario para la entrada de una hipoteca, el coste de oportunidad de invertir ese dinero y cuánto deberías destinar realmente a vivienda según tus ingresos. Desmontamos los mitos más repetidos sobre el mercado inmobiliario en España para que tomes la mejor decisión financiera posible. Descarga GRATIS la plantilla Excel para calcular si te compensa comprar o alquilar: https://inversoracon30.gumroad.com/l/owell?layout=profile ¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ:⁠⁠ https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera ⁠⁠ ¿Es mejor comprar una casa o vivir de alquiler? Durante años hemos escuchado que “alquilar es tirar el dinero”. Pero cuando analizamos la decisión desde una perspectiva de finanzas personales, la realidad es mucho más compleja. En este episodio de Objetivo: Libertad Financiera, analizamos con números las implicaciones económicas reales de comprar una vivienda frente a alquilar. Hablamos de: - Cuánto dinero necesitas realmente para comprar una casa - El ahorro necesario para la entrada de una hipoteca - Los costes ocultos de ser propietario (IBI, mantenimiento, derramas, seguros…) - El coste de oportunidad de invertir ese dinero - Los impuestos y gastos al vender una vivienda - Cuánto deberías destinar a vivienda según tus ingresos Además, desmontamos algunos de los mitos más repetidos sobre el mercado inmobiliario en España. Porque comprar una vivienda puede ser una gran decisión… o un error financiero si no haces números antes. Descarga gratis la plantilla Excel para calcular si te compensa comprar o alquilar: https://inversoracon30.gumroad.com/l/owell?layout=profile Con esta herramienta podrás comparar: - Comprar vivienda - Vivir de alquiler - Invertir el dinero de la entrada y ver qué ocurre en cada escenario con números reales. ¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra. DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: ⁠⁠⁠⁠https://www.investing-referral.com/objetivolf⁠⁠⁠⁠ ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): ⁠⁠⁠⁠https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d ⁠⁠⁠⁠ ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): ⁠⁠⁠⁠https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ⁠⁠⁠⁠ ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): ⁠⁠⁠⁠https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1⁠⁠⁠⁠ DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

#PC53 Invertir para LA UNIDAD FAMILIAR: Pareja, hijos y cómo planificar el patrimonio A LARGO PLAZO

¿Cómo planificar el patrimonio familiar cuando inviertes en pareja y tienes hijos? En esta píldora Carlos de Inversión Dividendos comparte cómo gestiona el dinero en pareja, cómo invierte su mujer, cómo educan financieramente a sus hijos desde pequeños y cómo entienden el patrimonio como un legado familiar a largo plazo. Una visión práctica y sincera sobre cómo construir estabilidad financiera en casa y alinear objetivos vitales con la inversión. ️ Enlace al episodio completo aquí: https://go.ivoox.com/rf/158684765 Haz crecer tu dinero con cada email. Suscríbete: ⁠⁠⁠⁠⁠https://inversoracon30.substack.com/⁠⁠⁠⁠ ¿Quieres aportar tu granito de arena a Objetivo: Libertad financiera? Hazlo AQUÍ:⁠⁠ https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera ⁠⁠ ¡Hola! Soy Marta, apasionada de las finanzas personales y de vivir una vida con propósito. Además de ser inversora particular, divulgo sobre finanzas personales, ahorro e inversión en redes sociales como @inversoracon30. Píldora extraída de la conversación con Carlos (Inversión Dividendos / @InverDividendos). Hablamos de inversión en familia: cómo gestionan el dinero en pareja, cómo invierte su mujer, cómo educan financieramente a sus hijos y cómo entienden el patrimonio como legado familiar. Una visión práctica y sincera para construir estabilidad financiera en casa. Episodio complementario al contenido completo. ¡No olvides suscribirte! Si tienes cualquier duda o sugerencia sobre este episodio no dudes en dejarla en comentarios; así como cualquier recomendación, o todo lo que se te ocurra. DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): ⁠https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d⁠ ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): ⁠https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1⁠ DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.

Cómo invertir en empresas de calidad: Guía práctica paso a paso #E42

Cómo invertir en empresas de calidad, cómo elegir acciones para invertir, cómo valorar empresas y cómo construir una cartera sólida a largo plazo. En este episodio de Objetivo: Libertad Financiera hablamos de inversión en calidad, Quality Growth, ventajas competitivas, valoración y proceso inversor junto a Miguel Dabán (MDBBolsa). Si escuchaste este episodio paseando, entrenando o conduciendo, aquí tienes el resumen PREMIUM descargable con lo más importante: ⁠https://www.patreon.com/cw/ObjetivoLibertadfinanciera/posts⁠ ❤️ APOYA EL PROYECTO Si te gusta el contenido y quieres apoyar el podcast, puedes hacerlo aquí: https://patreon.com/objetivolibertadfinanciera En este episodio entrevisto a Miguel Dabán, analista de inversiones y creador de Quality Growth Universe, para hablar en profundidad sobre cómo invertir en empresas de calidad y profesionalizar el proceso de selección de acciones. Miguel comparte su metodología para detectar compañías excelentes, explica sus famosas 10 reglas para analizar negocios de calidad y nos enseña cómo piensa un inversor centrado en el largo plazo. También hablamos de valoración, del momento adecuado para comprar una empresa, de errores habituales al invertir y de cómo construir una cartera coherente con una filosofía Quality Growth. Si quieres aprender a invertir mejor, entender qué diferencia a una gran empresa de una gran inversión y mejorar tu criterio como inversor particular, este episodio te va a aportar muchísimo valor. Qué aprenderás en este episodio: ✔️ Qué es realmente invertir en empresas de calidad ✔️ Cómo identificar ventajas competitivas sostenibles ✔️ Las 10 reglas de Miguel Dabán para elegir empresas ✔️ Cómo analizar el equipo directivo de una compañía ✔️ Cuándo comprar una acción de calidad ✔️ Cómo valorar empresas sin complicarte de más ✔️ Qué errores cometen muchos inversores particulares ✔️ Cómo construir una watchlist útil de empresas ✔️ Diferencia entre empresa excelente e inversión excelente ✔️ Cómo piensa un inversor Quality Growth a largo plazo Donde encontrar a Miguel Dabán: Twitter | X:https://x.com/MDBBolsa Newsletter: https://mdbbolsa.substack.com Recursos adicionales Episodio: Cuándo VENDER una acción de CALIDAD más allá del precio | Cómo tomar decisiones con criterio #E05 junto con Worldstocks: https://go.ivoox.com/rf/139106539 BIBLIOTECA – OBJETIVO LIBERTAD FINANCIERA Accede a todos los recursos, herramientas y contenido recomendado aquí: https://www.amazon.es/shop/objetivolibertadfinanciera INDICE AL EPISODIO: 00:00 Intro del episodio 01:01 Quién es Miguel Dabán y su trayectoria 04:40 Reglas de Seilern y cómo encontrar empresas excelentes 10:17 Las 10 reglas de inversión explicadas paso a paso 22:54 Cómo analizar si un equipo directivo lo hace bien 29:18 Sistema Tier 1, 2, 3 y 4: qué significa y para qué sirve 37:14 Cuándo comprar una empresa de calidad 41:20 Delegar la inversión o invertir por tu cuenta 44:23 Catalizadores y círculo de competencia 47:49 Valoración y rentabilidad mínima exigida (TIR) 52:45 Importancia de la macroeconomía al invertir 57:58 Gestión real de una cartera de inversión 01:11:00 Número óptimo de empresas en cartera 01:19:30 Ronda rápida sorpresa: Miguel responde 01:25:29 Libros recomendados y cierre del episodio DESCUENTOS Y OFERTAS: ▪️ Enlace 15% de descuento en Investing pro: https://www.investing-referral.com/objetivolf ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Autodeclaro: inversoracon30 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO: 10% en Tweenvest: OBJETIVOLF10 ▪️ Código de descuento EXCLUSIVO de un 10% el primer año en Filios: INVERSORACON30 ▪️ Enlace de registro en Crescenta (private equity): https://login.crescenta.com/createAccount?hs=8508d06c-8876-4f87-a704-f40d8924120d ▪️ Enlace de registro Urbanitae (para obtener bonificación según inversión): https://urbanitae.com/es/invitado?access=U088167 ▪️ Enlace de registro Civislend (para obtener bonificación según inversión): https://www.civislend.com/registro?referrer=4bez1XGrO1 DISCLAIMER: Advertencia: La información de este podcast tiene únicamente fines educativos y formativos, y en ningún caso debe ser interpretada como asesoramiento financiero o una recomendación para comprar activos. Es importante tener en cuenta que toda inversión en activos financieros conlleva un cierto nivel de riesgo y, por lo tanto, este canal no se hace responsable de las decisiones de inversión que tomen las personas que visualicen este vídeo.