Payment & Banking Fintech Podcast

mit André Bajorat und Jochen Siegert In dieser Folge fassen wir die wichtigsten Entwicklungen der vergangenen Wochen in der Fintech-Welt zusammen. Vom Personalabbau bei Solaris über Veränderungen bei Trade Republic bis hin zu internationalem Drama um Apple und Goldman Sachs – hier gibt's die wichtigsten News und Analysen auf einen Blick. Riesenchaos & neue Zahlen bei Solaris Das Berliner Fintech kommt einfach nicht zur Ruhe. Nach schlechten Zahlen und Konflikten mit der BaFin kürzt CEO Carsten Höltkemeyer nun beim Personal. Ein Drittel der Mitarbeiter muss gehen. Unzer ist seinen Aufpasser los Unzer hat die Boomjahre verpasst und schreibt bescheidene Zahlen. Nun hat das Payment-Unternehmen die BaFin-Aufsicht und Investor KKR abgeschüttelt. Das steht im Geschäftsbericht von Trade Republic Der Geschäftsbericht 2023 zeigt einen Millionengewinn, doch eine andere Zahl ist bemerkenswerter. Zudem häufen sich Verbraucherbeschwerden, die die BaFin auf den Plan rufen könnten. Lindner legt Gesetzentwurf für neues Vorsorgedepot vor Ex-Finanzminister Christian Lindner plant ein Altersvorsorgedepot mit einer Liste zulässiger Anlagen und staatlicher Förderung. Riesenschlappe für Apple & Goldman Sachs Die AppleCard sollte groß ins Kartengeschäft starten, doch jetzt gab es Strafen und ein Verbot für Goldman Sachs, eine neue Kreditkarte herauszugeben – eine herbe Enttäuschung. Peter Großkopf geht zu Allunity Nach seinem Abschied von Unstoppable Finance wechselt Großkopf zu Allunity, dem Gemeinschaftsprojekt von DWS, Flow Traders und Galaxy Digital. Giropay kündigt seinen Kunden Rund vier Millionen Kunden haben von Giropay Kündigungen erhalten. Der Bezahldienst wird zum Ende des Jahres eingestellt. Klarna macht Deal mit Elliott Klarna lagert einen Großteil seiner Kredite an Hedgefonds Elliott aus, um den US-Börsengang abzusichern – gerade noch rechtzeitig. Stripe schlägt zu Das US-Payment-Start-up Stripe übernimmt das Stablecoin-Unternehmen Bridge für 1,1 Milliarden Dollar – die größte Übernahme des Unternehmens bisher. Last but not least: Christian Plaza Bartsch wird Geschäftsführer bei der S-Payment Ab 2025 leitet Bartsch gemeinsam mit Frank Büttner die Sparkassen-Tochter S-Payment. Diese Themen und mehr erwarten euch in der aktuellen Episode.

mit Jochen Siegert & Nico Singer, Gründer und CEO von neoshare Immobilienprojekte sind immer hochkomplex. Banken, Investoren und Projektentwickler müssen zusammenarbeiten. Nicht immer läuft das glatt, Fallstricke und Stolpersteine gibt es zuhauf. neoshare will das ändern. Mit seiner Prozess- und Kollaborationsplattform will das Start-up eine gemeinsame Datenbasis für alle Beteiligten schaffen und so für einen nahtlose(re)n Ablauf sorgen. Wie das genau funktioniert und wie sich neoshare im Spannungsfeld zwischen Regulierung, Effizienz und neuer Technologie schlägt, verrät Gründer und Chef Nico Singer im Gespräch mit Jochen Siegert. ---------------------------------------- Werbung Der Markt für erneuerbare Energien wächst und bietet enorme Chancen für Anleger. Auf der digitalen Plattform Exporo haben Anleger die Chance durch Investments in Projekte der erneuerbaren Energien, an einem wachstumsstarken Markt teilzuhaben, Ihr Portfolio zu diversifizieren, Projekte zu fördern, die einen aktiven Beitrag zur Energiewende leisten und sich gleichzeitig eine attraktive Rendite von bis zu 7,5 % zu sichern. Jetzt investieren [https://direkt.exporo.de/pbm-november-2024/?utm_source=payment-banking&utm_medium=display&utm_campaign=stoerer_nov_2024]

mit Stephan Paxmann Wie wird unsere Interaktion und Kommunikation in der Zukunft aussehen? Dafür nimmt Stephan Paxmann die Zuhörer:innen mit auf Zeitreise: zurück zum Feuer, zur Elektrizität, zum ersten Computer. Er zeigt auf, wie sich die Kommunikation in dieser Zeit verändert hat. Seine These: „Wir haben vergessen, wie man sich verständigt, wie wir Emotionen zeigen. Denn mit dem Computer haben wir unsere Kommunikation auf Plastiktasten verlegt“, sagt der Leiter des strategischen Entwicklungsbereichs Digitalisierung und Innovation bei der LBBW. Viele mussten lernen, wie sie einen Computer bedienen und beispielsweise Programmcode schreiben können. Erst die Künstliche Intelligenz mit ihren Sprachmodellen hätte das wieder geändert. ChatGPT sieht er als großen Durchbruch, weil jetzt jeder etwas generieren kann: Bilder, Videos, Zusammenfassungen und natürlich Texte. Doch was bedeutet das? Paxmann macht deutlich, wie einfach Fakes heute zu erzeugen sind. Für Banken könnte das gerade im KYC-Bereich gefährlich werden: Denn, wer will so eine KI noch von einem echten Menschen unterscheiden können? Wobei es ja auch positive Beispiele gibt: Die LBBW beispielsweise nutzt ChatGPT heute schon im Call-Center, um Gespräche mitzuschreiben, zusammenzufassen und dann auch noch direkt Anweisungen an alle wichtigen Abteilungen geben zu können. Auch Emotionen sollen da erfasst werden, um die Kundeninteraktion zu verbessern. Langfristig sollen Kund:innen dann auch Funktionalitäten über Sprache steuern können. Beispielhafte Prompts: „Füll mir einen Freistellungsauftrag aus” oder „Schicke eine Überweisung an Mama”. Paxmann sieht deshalb schon den nächsten Paradigmenwechsel: „Menschen werden mit KI sprechen und sich mit ihr unterhalten – mit Emotionen“, sagt der LBBW-Mann. Die ganze Keynote nun als Podcast.

Kilian Thalhammer, Prof. Dr. Silke Finken, Dr. Sina Wulfmeyer, Ingmar Müller, Dr. Richard Müller Künstliche Intelligenz ist sicherlich das heißeste Thema im Banking zurzeit. Die Frage aber bleibt: Ist es mehr als als nur heiße Luft? Das Panel „AI-Integration im Bankenwesen” schaut sich einmal an, was KI im Banking heute schon kann. Silke Finken von der International School of Management beispielsweise ordnet ein: „Es ist in vielen Bereich wie Fraud und Risk längst etabliert, aber was neu ist, dass der Zugang für die breite Masse jetzt da ist.“ Und auch Richard Müller von Senacor sagt: „Künstliche Intelligenz gibt es im Banking schon seit 20 Jahren.“ Anders sei es bei GenAI und da sei man auf dem Gipfel der überzogenen Erwartungen. „Da müssen wir aufhören, über KI zu reden und es mal machen.“ Etwas, was auch Sina Wulfmeyer nur bestätigen kann: „Wir müssen bei KI differenzieren: Vieles ist schon da, anderes ist gerade ganz am Anfang.“ Klar wird aus den Antworten auf dem Panel zudem: Vieles sind aktuell noch Prototypen, oft sei der „Use Case super“ und viele Ideen gibt es auch, was man alles umsetzen kann. Was aber ein bisschen fehlt: klare Anwendungen, die heute schon richtig intelligent und im Einsatz sind. Wichtig für die zukünftige Entwicklung in diesem Bereich, das betonen sowohl Wulfmeyer als auch Finken: Es braucht „Financial Literacy“. Denn Kunden müssen die Antworten aus beispielsweise einem Chatbot auch kritisch reflektieren. Doch wer sagt es ihnen? Gerade bei Künstlicher Intelligenz kann ja wirklich viel schiefgehen. Entsprechend ist sich das Panel einig: Es braucht bessere Regulierung, doch muss die auch gut gemacht sein, sonst fürchtet Ingmar Müller: „Ich habe Angst, dass die klügsten Köpfe keine Produkte mehr entwickeln, sondern Reportings ausfüllen müssen.“ Das gesamte Panel gibt es jetzt als Podcast. Viel Spaß beim Hören! ---------------------------------------- Werbung Der Markt für erneuerbare Energien wächst und bietet enorme Chancen für Anleger. Auf der digitalen Plattform Exporo haben Anleger die Chance durch Investments in Projekte der erneuerbaren Energien, an einem wachstumsstarken Markt teilzuhaben, Ihr Portfolio zu diversifizieren, Projekte zu fördern, die einen aktiven Beitrag zur Energiewende leisten und sich gleichzeitig eine attraktive Rendite von bis zu 7,5 % zu sichern. Jetzt investieren [https://direkt.exporo.de/pbm-oktober-2024/?utm_source=payment-banking&utm_medium=email&utm_campaign=direct_email_okt_2024]

mit Kevin Hackl, Hendrik Schmidt, Sophie Thurner, Christian Schneider-Sickert & Iven Kurz 17 Prozent der Deutschen über 14 Jahre halten Aktien. Das führt zu einer Frage: Wie kriegen wir die anderen 83 Prozent an den Kapitalmarkt? Die Antwort: Bildung und Beratung. So zumindest das grobe Fazit dieses Podcasts zur Frage, welche alternativen Anlagen sich nach dem ETF-Hype durchsetzen. Unsere Gäste stellen sich aber auch die Frage: Braucht es die überhaupt? „Wir sprechen diejenigen an, die sich bisher gar nicht damit befasst haben. Die kennen den MSCI World nicht und wollen sich eigentlich auch nicht damit befassen“, so Iven Kurz vom Advisory Manager Evergreen. Auch Sophie Turner spricht mit ihrer Firma Beatvest Leute am Anfang ihrer Investmentreise an. Warum also überhaupt andere Formen ins Schaufenster stellen. Dafür hat Christian Schneider-Sickert von LIQID ein flammendes Plädoyer auf Lager. „Mit den Public Markets bildet man nur einen kleinen Teil der deutschen Wirtschaft ab“, sagt er: „Über den Private Market machen wir die restlichen 80 bis 90 Prozent verfügbar.“ Was die Anlageprofis sonst noch für Veränderungen erwarten und warum die ETF-Anlage doch weiter wichtig bleibt: Jetzt im Podcast.