Payment & Banking Fintech Podcast

Die CryptX von Payment & Banking – Das waren die Themen und Panels

39 min · 26. nov. 2021
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FinTech Podcast #350: CryptX-Rückblick Es liegt in der Natur der Sache, dass Welten zunächst für sich entstehen, ehe sie sich aufeinander zubewegen, sich beschnuppern, kooperieren und um vielleicht irgendwann sogar verschmelzen. Auch die Kryptowelt steht an der Schwelle, ein Teil der Payment & Banking-Welt zu werden. So haben wir genau aus dem Grund am 18.11.2021 unsere erste CryptX als Veranstaltungsreihe aus der Taufe gehoben, um eine Konferenz an der Schnittstelle zwischen Krypto- und Finanzmarkt zu etablieren. Dabei haben wir uns an den Implikationen von Krypto und Blockchain für den klassischen Finanzmarkt fokussiert und eine Konferenz für sowohl Vertreter der klassischen Finanzindustrie sowie der „Mainstream“ Kryptoindustrie gemacht. Also Unternehmen, die nicht sofort die Welt revolutionieren wollen oder Zentralbanken/Staaten abschaffen wollen, sondern die ein Interesse an einer Zusammenarbeit mit der klassischen Finanzindustrie haben. Hier haben wir versucht, die Brücke zu schlagen – und das mit Erfolg! Viva la (R)evolution? Was wir als wirklich innovative Anwendungen in der Zukunft sehen, ist nicht immer das, was wir auf Anhieb vermuten – genau, wie es bei anderen Innovationen in den letzten Jahrzehnten der Fall war. So ist etwa Linux kein Microsoft Killer geworden und dennoch weiterhin relevant und auch Open-Banking hat nicht die Retail-Banken überflüssig gemacht, sondern vor allem Prozesse beschleunigt und verändert. Was genau in fünf oder zehn Jahren sein wird, wo wir technologisch stehen, darüber können wir nur orakeln, aber es war von jeher unser Ansinnen unsere Events thematisch zukunftsorientiert auszurichten und demnach sind wir mehr und mehr davon überzeugt, dass das Thema und die Technologien, die wir heute in kleinen Teilen bereits sehen, bleiben werden. Crypto wird künftig relevant sein in der Welt von Payments und Banking, davon sind wir überzeugt. Dabei wird nicht alles grundlegend anders werden, denn auch etablierte Player werden versuchen, einen Platz in der neuen Welt zu finden. Die Zeit ist gekommen, um die Mauern zwischen der etablierten Payment- und Banking- und der Kryptowelt einzureißen. Immer noch viel zu häufig wird zwischen den Vertretern beider Seiten dogmatisch diskutiert, statt die Bedürfnisse der Nutzer:innen in den Fokus zu stellen. Schluss damit! Sehr ähnliche Prozesse haben in der Payment-and-Banking-Welt schon einmal stattgefunden. Die CryptX startete als gut besuchte 2G-Veranstaltung Die thematische Lücke zu schließen, zwischen den heute oft noch sehr unterschiedlichen Welten und Ansätzen, den alten und neuen Prozessen, den Lösungen, die noch keiner gedacht hat, aber in Zukunft möglicherweise für uns alle Relevanz haben werden, das ist und war der Anspruch und die Motivation, den wir mit der CryptX am 18.11.2021 in Offenbach hatten. Wir wollten Verständnis schaffen und den offenen und fairen Austausch anregen und ermöglichen. Den Austausch zwischen echten Expertinnen und Experten aus der Welt der digitalen Assets und der Community die wir mit Payment & Banking seit mehr als zehn Jahren haben. Unserem Ruf sind letzte Woche gut 300 Menschen gefolgt und da wir das Events 2G+ angesetzt hatten, auch nach den höchst möglichen Sicherheits-und Hygienestandards mit gutem Gewissen in den alten Stahlbau, Fredenhagen, nach Offenbach gekommen. Das waren die Themen über die wir gesprochen und diskutiert haben Was sind die Unterschiede zwischen den verschiedenen digitalen Geldinitiativen wie Bitcoin, Diem, CBDCs und Co.? Die EZB arbeitet an einem blockchainbasierten digitalen Euro, was erwartet uns da? Wer kann davon profitieren oder gar seine aktuelle Marktposition verlieren? Ist die Blockchain-Technologie die geeignete technische Basis für die Realisierung von digitalen Wertpapieren? Welche Implikationen hat ein digitaler Euro für die deutsche und europäische Wirtschaft? Wie könnte eine schrittweise Umsetzung eines programmierbaren, digitalen Euros aussehen? Welche angemessenen Gesetze und Schutzmaßnahmen müssen implementiert werden, um den Anforderungen eines sich ständig verändernden Kryptomarktes gerecht zu werden? Wie sehen traditionelle Finanzinstitute den Vormarsch der Kryptowährungen und was bedeutet dies für die Annahme von Krypto-Assets? Welche echten Use Cases gibt es mittlerweile bei den Banken und in der Industrie, oder wurde hier schon wieder ein Trend verschlafen? Die spannensten und interessantesten Aussagen haben wir euch als Highlight hier zusammengefasst.

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#574: Steffen Jentsch über die Transformation der Solarisbank

Kevin Hackl spricht mit Steffen Jentsch, CEO der Solarisbank Von der Fintech-Partnerbank zur AI-Native Plattform: Steffen Jentsch, seit rund einem halben Jahr CEO der Solarisbank, erklärt konkret, wohin die Reise geht – und was der Begriff „AI-Native Bank" in der Praxis wirklich bedeutet. Themen dieser Folge * Von BaaS zu BaaP: Warum Solaris nicht mehr nur Lizenz und Abwicklung bereitstellen will * Großkunden statt Fintechs: Der ADAC-Case als Blaupause für neue Zielgruppen * SBI Group als strategischer Anker: Eintrittspunkt nach Europa, nicht nur Kapitalgeber * AI-Native heißt Prozessumbau: Wie spezialisierte Agenten klassische Abteilungslogik ersetzen * BaFin und KI: Warum die Aufsicht als Begleiter auftritt, nicht als Bremse * 50 Mio. Euro KI-Investment, EBITDA-positiv bis Ende 2027 / Anfang 2028 Wer wissen will, wie sich eine deutsche Bank mit japanischem Mehrheitseigner und europäischem Lizenzanspruch tatsächlich neu erfindet – hier sind die Antworten. Viel Spaß beim Hören!

17. juli 20261 h 16 min
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Alles Legal #144: Fernabsatzrecht 2026: Diese Änderungen müssen Banken und Fintechs jetzt umsetzen

Dana Wondra spricht mit Kemal Ahmedi von Annerton Seit dem 19. Juni 2026 gelten neue Regeln für den Fernabsatz von Finanzdienstleistungen. Digitale Vertragsstrecken müssen an mehreren Stellen angepasst werden – und die Zeit drängt. Themen dieser Folge Neue Widerrufsfunktion: Was technisch umgesetzt werden muss – und was nicht mehr erforderlich ist Ende des ewigen Widerrufsrechts: Erlöschen spätestens 12 Monate und 14 Tage nach Vertragsschluss Erweiterte vorvertragliche Informationspflichten: Persönliche Bedürfnisse und finanzielle Situation im Fokus Chatbots und automatisierte Beratung: Wann ein menschlicher Ansprechpartner Pflicht wird Dark Patterns: Pop-ups, manipulative Gestaltung und komplizierte Kündigungsprozesse werden verboten Wer digitale Vertragsprozesse jetzt überprüft, reduziert regulatorische Risiken und schafft mehr Transparenz für Verbraucher. Viel Spaß beim Hören!

15. juli 202613 min
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#66 Ai in Finance: Der Chat ist tot, es lebe der Agent

In dieser Folge von AI in Finance, dem Podcast von Payment & Banking, sprechen Sascha und Maik über einen Umbruch, der weit über ein Software-Update hinausgeht: ChatGPT verabschiedet sich vom klassischen Chat, KI-Modelle werden zu ausführenden Agenten – und Europa ringt zwischen Abhängigkeit und Aufbruch um seine Rolle. Es geht um: Änderungen bei ChatGPT und die neue App-Oberfläche Neue KI-Modelle: Sol, Terra, Luna und ihre Fähigkeiten Agentenbasierte KI und Workflow-Automatisierung Einstellung von Atlas und die Bedeutung für Browser und Webzugriff Full Duplex Voice: Natürliche Sprachinteraktion in Echtzeit Auswirkungen der KI-Entwicklungen auf Unternehmen und Endkunden Vergleich zwischen US-, China- und europäischer KI-Entwicklung EU-KI-Strategie und Regulierung Digitale Souveränität und Abhängigkeit von US-Technologie Innovative KI-Anwendungen im Alltag Herausforderungen bei Datenschutz und Rechenleistung in Europa Europäische Initiativen für KI-Entwicklung und Infrastruktur Shownotes: ChatGPT ist tot – OpenAI startet ChatGPT Work und gibt GPT-5.6 für alle frei: https://the-decoder.de/openai-startet-chatgpt-work-und-gibt-gpt-5-6-fuer-alle-frei/ [https://the-decoder.de/openai-startet-chatgpt-work-und-gibt-gpt-5-6-fuer-alle-frei/] OpenAI stellt KI-Browser Atlas ein: https://www.heise.de/news/Nach-weniger-als-einem-Jahr-OpenAI-stellt-KI-Browser-Atlas-ein-11360415.html [https://www.heise.de/news/Nach-weniger-als-einem-Jahr-OpenAI-stellt-KI-Browser-Atlas-ein-11360415.html] OpenAI veröffentlicht GPT-5.6: https://x.com/OpenAI/status/2074704958419792299 [https://x.com/OpenAI/status/2074704958419792299] OpenAI stellt Echtzeit-Sprachmodell GPT-Live vor: https://openai.com/index/introducing-gpt-live/ [https://openai.com/index/introducing-gpt-live/] Anthropic gibt Sonnet 5 frei, Fable 5 und Mythos 5 sollen wieder nutzbar werden: https://www.heise.de/news/Anthropic-gibt-Sonnet-5-frei-Fable-5-und-Mythos-5-sollen-wieder-nutzbar-werden-11349913.html [https://www.heise.de/news/Anthropic-gibt-Sonnet-5-frei-Fable-5-und-Mythos-5-sollen-wieder-nutzbar-werden-11349913.html] Brief an die EU: Österreich will Anthropic nach Europa holen: https://www.heise.de/news/Brief-an-die-EU-OeSterreich-will-Anthropic-nach-Europa-holen-11347258.html [https://www.heise.de/news/Brief-an-die-EU-OeSterreich-will-Anthropic-nach-Europa-holen-11347258.html] Bundesregierung plant Taskforce für die „KI-Nation": https://www.heise.de/news/Bundesregierung-will-Taskforce-Deutschland-soll-KI-Nation-werden-11350190.html [https://www.heise.de/news/Bundesregierung-will-Taskforce-Deutschland-soll-KI-Nation-werden-11350190.html] Deutschland-App soll Behördengänge vereinfachen: https://www.heise.de/news/Deutschland-App-KI-soll-Antraege-vereinfachen-11348710.html [https://www.heise.de/news/Deutschland-App-KI-soll-Antraege-vereinfachen-11348710.html] Vermenschlichte KI-Agenten senken die Arbeitsqualität: https://www.heise.de/news/KI-Kollege-Alex-Forscherin-warnt-vor-Folgen-durch-falsche-Bezeichnung-11352628.html [https://www.heise.de/news/KI-Kollege-Alex-Forscherin-warnt-vor-Folgen-durch-falsche-Bezeichnung-11352628.html] KI-Agenten sollen eigene Ausweise erhalten, aus Estland: https://www.heise.de/news/KI-Agenten-sollen-eigene-Ausweise-erhalten-aus-Estland-11336320.html [https://www.heise.de/news/KI-Agenten-sollen-eigene-Ausweise-erhalten-aus-Estland-11336320.html] Apple verklagt OpenAI wegen Diebstahls von Hardware-Geheimnissen: https://www.tagesschau.de/wirtschaft/unternehmen/chatgpt-apple-100.html [https://www.tagesschau.de/wirtschaft/unternehmen/chatgpt-apple-100.html] DeepSeek baut eigenen KI-Chip gegen Nvidia und Huawei: https://www.reuters.com/world/china/chinas-deepseek-developing-its-own-ai-chip-sources-say-2026-07-07/ [https://www.reuters.com/world/china/chinas-deepseek-developing-its-own-ai-chip-sources-say-2026-07-07/] Visa bringt KI-Agenten in den Onlinehandel: https://stadt-bremerhaven.de/visa-bringt-ki-agenten-in-den-onlinehandel/ [https://stadt-bremerhaven.de/visa-bringt-ki-agenten-in-den-onlinehandel/] Wie KI die Banken verändert – die acht wichtigsten Erkenntnisse: https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/banken/technologie-wie-ki-die-banken-veraendert-die-acht-wichtigsten-erkenntnisse-01/100236555.html [https://www.handelsblatt.com/finanzen/banken-versicherungen/banken/technologie-wie-ki-die-banken-veraendert-die-acht-wichtigsten-erkenntnisse-01/100236555.html] Tool-Tipp – Glaze: KI erstellt Desktop-Apps aus einer Beschreibung: https://stadt-bremerhaven.de/raycast-glaze-ki-erstellt-desktop-apps-aus-einer-beschreibung/ [https://stadt-bremerhaven.de/raycast-glaze-ki-erstellt-desktop-apps-aus-einer-beschreibung/] Feedback, Kritik und Ideen an: hello@unpluggedpodcast.de [hello@unpluggedpodcast.de] Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!

14. juli 20261 h 2 min
episode #573: Plattform oder Produkt? Tom Sellin über PayPal-Jahre und die nächste Welle im Payment artwork

#573: Plattform oder Produkt? Tom Sellin über PayPal-Jahre und die nächste Welle im Payment

Nicole Nitsche spricht mit Tom Sellin, Head of Growth DACH bei Airwallex „Plattform" steht in jedem Pitch-Deck. Die meisten Unternehmen, die sich so nennen, betreiben in Wahrheit ein Portfolio aus Produkten. Tom Sellin – mit Stationen bei Rocket Internet, PayPal, Afterpay und Mondu – erklärt, warum diese Unterscheidung strategische Konsequenzen hat. Themen dieser Folge * Das PayPal-Lehrstück: Warum aus vielen richtigen Akquisitionen keine Plattform wurde * Warum der Schritt vom Produkt zur Plattform so schwer ist – und welche Organisationen daran scheitern * Lokalisierung 2026: Deutsche IBANs, DATEV-Integration und Wero als operative Eintrittsschwellen * Warum der deutsche Mittelstand ohne DATEV-Anbindung kaum erreichbar ist * Stablecoins im B2B: 99 % skeptisch oder aktiv aufgebaut – zwei gegensätzliche Lesarten * Agentic Commerce: Wenn KI-Agenten Zahlungen autonom auslösen – und wer dann haftet * Banken zwischen Hausbank-Vertrauen und Lizenz-Provider-Rolle im Embedded Finance Plattformbildung lässt sich durch keine Marketing-Anstrengung nachträglich ersetzen – sie entscheidet sich im Maschinenraum. Viel Spaß beim Hören!

10. juli 20261 h 16 min
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Alles Legal #142: BRUBEG: Was sich für ESG, M&A und Kapitalanforderungen ändert

Dana Wondra spricht mit Renate Prinz von Annerton Die vierte und letzte Folge der BRUBEG-Serie richtet den Blick auf ESG, M&A und Kapitalanforderungen. Drei Bereiche, die auf den ersten Blick wenig miteinander zu tun haben – aber dasselbe Ziel verfolgen: Die Aufsicht soll früher eingreifen und Risiken vor ihrer Entstehung erkennen können. Themen dieser Folge ESG als harter Risikofaktor: Klimarisiken, Reputationsrisiken und fehlende Mittelstandsdaten Wenn ESG-Risiken nicht ausreichen: Aufsicht kann zusätzliche Eigenmittelanforderungen anordnen M&A unter BRUBEG: Neue Meldepflichten auch bei Asset Deals und Beteiligungen an nicht regulierten Einheiten Warum Transaktionen künftig deutlich früher vorbereitet werden müssen Fazit der BRUBEG-Serie: ESG, Governance, Transaktionen und Kapitalplanung greifen immer stärker ineinander Bankenaufsichtsrecht lässt sich heute nicht mehr isoliert betrachten – Institute sollten ihre Prozesse jetzt bereichsübergreifend überprüfen, bevor die nächste Prüfung Schwachstellen offenlegt. Viel Spaß beim Hören!

8. juli 202626 min