Viisas Raha -podi

Onko indeksisijoittaminen oikeasti passiivista? #22

Voiko indeksisijoittamisella oikeasti päästä miljooniin – vai onko se liian helppoa ollakseen totta? Miten 1 %-yksikön kuluero voi tarkoittaa miljoonia euroja pitkällä aikavälillä? Ja onko passiivinen sijoittaminen lopulta täysin passiivista? Tässä jaksossa käydään läpi indeksisijoittamisen perusteet selkeästi ja käytännön esimerkkien kautta käsitellen indeksirahastoja ja ETF:iä. Jaksossa käsitellään mm.: * Mikä indeksi on ja miten se muodostuu * OMXH25-indeksin rakenne (25 yhtiötä, 10 % painoarvo, tarkistus 2 kertaa vuodessa) * Eri indeksien erot (Suomi, Eurooppa, USA – mukana mm. S&P 500, Dow Jones, Nasdaq, Euro Stoxx 50 ja Stoxx 600) * Hintaindeksi vs. tuottoindeksi ja osinkojen vaikutus * Indeksirahastojen ja ETF:ien keskeiset erot * Miksi indeksit eivät ole täysin staattisia Konkreettinen esimerkki kuluista: * 200 € kuukausisäästö, 70 vuotta, 9 % tuotto-oletus * 0,2 % kuluilla lopputulos noin 10 miljoonaa € * 1,2 % kuluilla lopputulos noin 5,7 miljoonaa € * Ero noin 4,5 miljoonaa € Lisäksi jaksossa: * Miksi eri indeksit sisältävät eri yhtiöitä ja toimialoja * Miten indeksin valinta vaikuttaa hajautukseen * Miksi samaa indeksiä seuraavat sijoitustuotteet voivat silti erota toisistaan * Mitä kuluja indeksi- ja ETF-sijoittamisessa voi syntyä Jakso sopii sinulle, jos: * harkitset indeksirahastoihin tai ETF:iin sijoittamista * haluat ymmärtää indeksien rakenteen paremmin * haluat vertailla eri sijoitustuotteita käytännön näkökulmasta Viisas Raha on sijoittamisesta kiinnostuneille suunnattu media: * Podcast: Viisas Raha -podi * Lehti: Viisas Raha * Verkossa: viisasraha.fi * Uutiskirje: ajankohtaiset sijoitussisällöt suoraan sähköpostiisi Jos suunnittelet aloittavasi sijoittamisen tai haluat kehittyä sijoittajana, tutustu myös Suomen Osakesäästäjien jäsenyyteen: https://www.suomenos.fi/jasenyys [https://www.suomenos.fi/jasenyys]

Häikäiseekö kulta meidät perikatoon? #21

Häikäiseekö kulta meidät perikatoon? #20 Kullan hinta on noussut noin 150 % viimeisen kahden vuoden aikana, ja samaan aikaan keskuspankit ovat ostaneet kultaa poikkeuksellisen paljon. Mitä markkinoilla oikein tapahtuu – ja mistä kullan nousu kertoo? Tässä Viisas Raha -podin jaksossa keskustellaan kullan hinnan voimakkaasta noususta, keskuspankkien kasvaneista kultahankinnoista sekä siitä, miksi arvometallit ovat nousseet samaan aikaan, kun monet muut raaka-aineet eivät ole liikkuneet samalla tavalla. Jaksossa käsitellään muun muassa: * kuinka paljon kultaa maailmassa oikeasti on – kaikki maailmasta kaivettu kulta mahtuisi kuutioksi, jonka sivu olisi noin 22 metriä * mihin kultaa käytetään ja miksi korut muodostavat suurimman osan kysynnästä * miksi keskuspankit ovat lisänneet kultavarantojaan ja mitä se kertoo luottamuksesta dollariin * miten kullan kehitys vertautuu osakkeisiin pitkällä aikavälillä * millaisia tapoja sijoittajalla on sijoittaa kultaan Lisäksi keskustellaan Yhdysvaltojen velkatilanteesta, geopoliittisesta epävarmuudesta sekä siitä, onko kulta ennen kaikkea “pelon sijoitus” vai perusteltu osa sijoitussalkkua. 🎧 Viisas Raha -podissa pureudutaan sijoittamiseen, markkinoihin ja talouden ilmiöihin selkeästi ja analyyttisesti. Viisas Raha on Suomen Osakesäästäjien sijoitusmedia. Lue lisää: https://www.viisasraha.fi [https://www.viisasraha.fi] Liity Suomen Osakesäästäjien jäseneksi: https://www.suomenos.fi/jasenyys [https://www.suomenos.fi/jasenyys]

Osinkokevät - Osinkotuotto romahtaa #20

Helsingin pörssin osinkotuotto putoaa noin 5,1 prosentista 3,8 prosenttiin – vaikka osinkoeurot pysyvät lähes ennallaan. Onko kyse oikeasti romahduksesta vai tilastoharhasta? Tässä jaksossa Svenne ja Karri purkavat osinkokevään luvut auki ja katsovat, mitä sijoittajan pitäisi niistä ymmärtää. Jakson teemoja: * Miksi kurssinousu painaa osinkotuottoa, vaikka osingot eivät juuri muutu * Fortumin osingon leikkauksen vaikutus koko pörssin osinkosummaan * Mandatumin korkea osinkotuotto – kestävää tulosta vai pääoman palautusta? * Pankkien vahva osingonjako ja omien osakkeiden ostot: Nordea ja Aktia * Osingonjakosuhde – mitä se kertoo sijoittajalle? * Osakesäästötili vs. Arvo-osuustili osinkosijoittajan näkökulmasta * Metsäsektorin tulosympäristö ja syklisyys Keskeinen oivallus: Osinkotuotto ei yksin kerro sijoituksen laadusta. Yksittäinen suuri yhtiö voi heiluttaa koko markkinaa – ja korkea tuottoprosentti ei aina tarkoita kestävää kassavirtaa. Ota podcast seurantaan Spotifyssa, niin et missaa uusia jaksoja. Uusi sijoitusjakso joka toinen viikko. Podcastin tuottaa Suomen Osakesäästäjät.Liity jäseneksi ja sijoita fiksummin: https://www.suomenos.fi/jasenyys/ [https://www.suomenos.fi/jasenyys/]

Sijoittajan Graalin malja #19

Voiko laadukkaita osakkeita tunnistaa yksinkertaisilla ja toistettavilla kriteereillä – ilman jatkuvaa markkinoiden seuraamista? Tässä jaksossa Karri ja Svenne pureutuvat osakepoiminnan ydinkysymykseen ja käyvät läpi ajattelumallin, jota kutsutaan “Svennen graalin maljaksi”. Kyse ei ole oikotiestä rikastumiseen, vaan käytännöllisestä tavasta rajata huonoja valintoja pois ja keskittyä todennäköisyyksiin. Keskustelussa tarkastellaan, millaiset yhtiöiden ominaisuudet ovat historiallisesti olleet yhteydessä parempaan tuottoon – ja mitkä taas eivät. Malli perustuu faktoihin, ei fiilikseen, ja nojaa pitkän aikavälin dataan. Tässä jaksossa kuulet mm.: * miksi pelkkä kannattavuus ei riitä, mutta jatkuva tappiollisuus on sijoittajalle selvä varoitusmerkki * miten oman pääoman tuotto (ROE) ja tuloskasvu toimivat yhdessä – ja miksi maltillinen taso voi olla parempi kuin liian korkea * mitä 5–10 vuoden historiallinen data kertoo sijoittamisen todennäköisyyksistä * miksi hajautus on edelleen ratkaisevaa, vaikka käytössä olisi hyvät kriteerit Jakson keskeinen oivallus on yksinkertainen: sijoittamisessa ei ole graalin maljaa, mutta huonot valinnat voi usein rajata pois yllättävän selkeästi. Jakso sopii erityisesti: • aloittavalle sijoittajalle, joka kaipaa rakennetta • pitkäjänteiselle sijoittajalle, joka haluaa vähentää turhaa säätöä • osakepoimijalle, joka haluaa erottaa faktat tunteista 👉 Seuraa Viisas Raha -podia Spotifyssa, jos haluat ymmärrettävää ja käytännönläheistä keskustelua sijoittamisesta. Tiesitkö, että Viisas Raha tarjoaa sijoittajalle paljon muutakin kuin podcastin? Viisas Raha -mediaan kuuluvat myös lehti (printti ja digi), Viisasraha.fi sekä uutiskirje. 👉 Lisätiedot ja jäsenyys: https://www.suomenos.fi/jasenyys/ [https://www.suomenos.fi/jasenyys/] Seuraa tätä ohjelmaa Spotifyssa

Murskataan sijoitusmyytit #18

Tässä jaksossa murskataan sijoittamisen myyttejä – tunnistatko niistä omaa ajatteluasi? Karri ja Svenne purkavat yksi kerrallaan yleisimmät sijoittamiseen liittyvät uskomukset — ja kertovat, miksi moni tuttu väittämä ei pidäkään paikkaansa. Katso, mitä faktat oikeasti kertovat, ja opi välttämään yleiset ajatusharhat sijoittamisessa. Aikaleimat: • 02:22 – Myytti #1: Sijoittaminen vaatii paljon pääomaa • 10:33 – Myytti #2: Treidaaminen on nopea tie rikastumiseen • 19:54 – Myytti #3: Hyvä osake on aina hyvä sijoitus • 24:29 – Myytti #4: Holdaamalla pitkään positiivisen tuoton saamisen todennäköisyys kasvaa • 30:40 – Myytti #5: Osakkeiden ostoja ja myyntejä kannattaa ajoittaa • 39:30 – Myytti #6: Sinulla on oltava paljon osaamista sijoittaaksesi • 45:35 – Myytti #7: Pankkitili on turvallinen sijoitus • 52:04 – Myytti #8: Sijoituksia pitää valvoa koko ajan • 58:05 – Myytti #9: Sijoittaminen on pelaamista • 1:02:58 – Myytti #10: On liian riskialtista sijoittaa juuri tällä hetkellä Tässä jaksossa kuulet myös käytännön esimerkkejä siitä, miten pitkäjänteinen lähestymistapa toimii, miksi hajautus on tärkeää ja miten vältät sijoittajan yleisimmät ajatusharhat. Tiesitkö, että Viisas Raha on paljon muutakin kuin podcast? Viisas Raha -mediaan kuuluvat: • Viisas Raha -podcast: ajankohtaista asiaa sijoittamisesta • Viisas Raha -lehti: analyysia, näkemyksiä ja sijoittajatyökaluja • Viisasraha.fi: näköislehti ja uutisia markkinoilta • Viisas Raha -uutiskirje: tuoreimmat sisällöt suoraan sähköpostiisi Viisas Raha -lehti sisältää mm. Osakesäästäjien liikennevalotyökalun, joka auttaa hahmottamaan markkinatilanteen yhdentoista eri indikaattorin avulla. Jäsenenä saat sen kotiin kannettuna tai diginä – valintasi mukaan. 👉 Liity Suomen Osakesäästäjiin ja nauti jäseneduista: https://www.suomenos.fi/jasenyys/ [https://www.suomenos.fi/jasenyys/]