Kopf gegen Depot: Die psychologischen Fallen beim ETF-Einstieg

Finanzchaos adé: Mit einem KI-Prompt zu Klarheit über dein Geld

Warum haben so viele Menschen keinen Überblick über ihre eigenen Finanzen? Und kann KI das ändern? Die Antwort darauf hat weniger mit Desinteresse zu tun als mit einem Gefühl, das KI-Experte Tim Miner selbst kennt: der Angst, einem Berater gegenüberzusitzen und auf seine Fragen keine Antwort zu haben. In der neuen Folge von „How I met my money" spricht er mit Ingo und Lena über den Weg aus der Blocke und zeigt, wie ein KI-geführtes Finanzgespräch aufgebaut ist. Das Ergebnis: eine strukturierte Bestandsaufnahme, die als Grundlage für jede weitere finanzielle Entscheidung dient. Und das ohne Vorkenntnisse. Ohne Urteile. Schritt für Schritt und in einem Tempo, das man selbst vorgibt. Lena und Ingo haken nach: Wann ersetzt KI den Berater und wann nicht? Und wie sieht es mit Datenschutz aus? Darum geht es in dieser Folge: – Was sich bei KI zwischen 2023 und heute verändert hat und warum gerade jetzt der richtige Zeitpunkt ist, sie für die eigenen Finanzen zu nutzen. – Wie sicher es ist, Finanzdaten in KI-Tools einzugeben und was Nutzer:innen tun können, um ihre Daten zu schützen. – wo KI an ihre Grenzen stößt und eine persönliche Finanzberatung empfehlenswert ist. Am Ende teilt Tim einen Prompt: der erste Schritt für die eigene finanzielle Bestandsaufnahme.

KI, Geld und Selbstwert: Das teure Gefühl, nicht mithalten zu können

KI soll dir Entscheidungen abnehmen, deine Produktivität steigern, deine Arbeit vereinfachen. Aber was, wenn der größte Kostenfaktor gerade die Angst ist, ohne KI nicht mehr genug zu sein? Diese Podcast-Folge von „How I met my money" ist der Auftakt einer Reihe, die hinter den Hype schaut und fragt, was KI uns wirklich kostet: finanziell, emotional und beruflich. Der Ausgangspunkt dieser Reihe ist eine Frage, die hinter jedem einzelnen dieser Abos steckt: Kaufe ich mir gerade Produktivität oder kaufe ich mich frei von der Angst, abgehängt zu werden? Lena und Ingo sprechen über: – KI-FOMO und woher das Gefühl kommt, bei diesem Thema nicht stehen bleiben zu dürfen. – Get-rich-quick mit KI: Was hinter den Versprechen von passivem Einkommen durch KI-generierten Content steckt. – KI und Karriere: Welche Jobs als sich gerade verändern und welche Fähigkeiten in fünf Jahren noch Geld wert sind. – KI-Tools: Welche sich wirklich rechnen und wie man das überhaupt misst, bevor man abonniert. Die nächsten Wochen liefern Antworten auf die Frage: Was sollte man mit KI tun und was lieber nicht? Mit Gästen aus KI-Beratung, Arbeitswelt und Finanzpraxis. Den Anfang macht nächste Woche Gregor Schmalzried, KI-Experte und Host von „Der KI-Podcast" der ARD.

ETF-Mythen: Was sie dich wirklich kosten

Welche Überzeugungen über ETFs sind weit verbreitet und halten einer sachlichen Prüfung nicht stand? In dieser Episode von „How I met my money" nehmen sich Lena und Ingo die hartnäckigsten ETF-Mythen vor und gehen jedem einzelnen auf den Grund: Woher kommen sie? Wer profitiert von ihnen? Und was kosten sie wirklich? Ingo weiß aus jahrelanger Beratungspraxis: Wissen ist selten das Problem. Was Menschen aufhält, sitzt tiefer. In dieser Folge geht es um die Überzeugungen, die das Anfangen so schwer machen: – Was Verlustangst neurologisch im Gehirn auslöst und warum sich finanzielle Einbußen wie körperlicher Schmerz anfühlen. – Was die Börsengeschichte der letzten 100 Jahre über den richtigen Einstiegszeitpunkt sagt. – Was Aktien-ETFs und risikoarme ETFs voneinander unterscheidet und warum sie ständig in einen Topf geworfen werden. – Warum Zweifel beim Investieren sich so oft wie Vernunft tarnen. Zum Abschluss fragt Lena, warum man überhaupt investieren sollte. Ingo’s Antwort hat überraschend wenig mit Geld zu tun.

Kopf gegen Depot: Die psychologischen Fallen beim ETF-Einstieg

Warum fühlt sich Investieren für viele wie etwas an, das für andere gemacht ist? Und was braucht es, damit sich Investieren nicht mehr wie fremdes Terrain anfühlt, sondern wie eine selbstverständliche Entscheidung? Lena Kronenbürger kannte dieses Gefühl selbst. Investieren war in ihrem Kopf etwas für Profis, nicht für sie. In dieser Folge von „How I met my money" sprechen Lena und Ingo darüber, was diesen Glaubenssatz gebrochen hat. Darüber, – was Verlustangst neurologisch im Gehirn auslöst und warum sich finanzielle Einbußen wie körperlicher Schmerz anfühlen. – warum Wissen beim Investieren oft als Schutzschild genutzt wird und ab wann mehr Information nicht mehr weiterhilft, sondern aufhält. – welche Rolle Selbstbild und Glaubenssätze dabei spielen, ob sich jemand überhaupt als potenzielle:r Anleger:in sieht. – warum ein Start mit kleiner Summe dem perfekten Plan fast immer überlegen ist. Am Ende wird aus dem Gespräch Praxis: Lena und Ingo gehen live in die Trade Republic App. Diese Folge ist dein Kauf-Button.

ETFs verstehen: Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung

Ich weiß, wie viel Risiko beim Investieren zu mir passt, aber wie übersetze ich das jetzt in konkrete Portfolio-Entscheidungen? Welche ETFs, welche Gewichtung, welche Kriterien? In der letzten Episode von „How I met my money" haben Lena und Ingo das Risikoprofil unter die Lupe genommen: was es misst, warum es ein stabiles Persönlichkeitsmerkmal ist und warum sich Lenas Score seit 2021 trotz völlig neuer Lebensumstände nicht verändert hat. In dieser Deep-Dive-Folge ebnet Ingo den Weg vom Risiko-Score zur konkreten ETF-Strategie. Gemeinsam mit Lena sprechen sie darüber, – wie du dein Risikoprofil in eine konkrete Investitionsstrategie übersetzt. – warum die wichtigste Entscheidung beim Investieren nicht die ETF-Auswahl ist, sondern die Aufteilung zwischen Rendite und Sicherheit. – was ein Anleihen-ETF wirklich leistet und warum Tagesgeld kein Ersatz dafür ist. – welche zwei ETFs für den Einstieg ausreichen und warum alles andere zunächst Spielwiese ist. Ingos Fazit: Die Überzeugung, man wisse, welche Branche die Zukunft gewinnt, ist trügerisch. Diese Folge erklärt, warum und was stattdessen funktioniert. Die letzte Folge hat den Risiko-Score geliefert. Diese Folge baut das Portfolio.