![Klug anlegen - Der Podcast zur Geldanlage mit Karl Matthäus Schmidt.](https://cdn.podimo.com/images/01db3083-d0b6-4e34-a5d8-a50713dfeff5_400x400.png)
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Klug anlegen - Der Podcast zur Geldanlage mit Karl Matthäus Schmidt.
Podcast door Quirin Privatbank
„klug anlegen“ – der Podcast zur Geldanlage ist ein must have für alle Anlegerinnen und Anleger. Jeden zweiten Freitag schildert Karl Matthäus Schmidt seine Sicht auf die Themen Geldanlage, Finanzen und aktuelle Entwicklungen an den Kapitalmärkten. Doch wer steckt hinter dem Podcast? Ein Enfant terrible der Bankenwelt. Ein Banker in sechster Generation, der mit viel Herzblut und Pioniergeist bereits drei Innovationen aufs deutsche Finanzparkett gebracht hat. Dabei treibt ihn stets eine Frage: „Wie können wir die Menschen in Deutschland zu besseren Anlegerinnen und Anlegern machen?“
Auf unterhaltsame und ehrliche Art und Weise kommentiert Karl Matthäus Schmidt persönlich sowie fachlich fundiert die Welt der Geldanlage. Die Zuhörerinnen und Zuhörer erfahren alles über die Fallstricke im Finanzanlage-Dschungel, die Chancen und Risiken am Kapitalmarkt, wie wichtig die persönliche Anlagestrategie und Disziplin sind und was ein professionelles Anlagemanagement ausmacht. Der CEO gibt wertvolle Tipps für einen langfristigen Vermögensaufbau und eine zukunftssichere Altersvorsorge.
Mehr Informationen zur unabhängig beratenden Quirin Privatbank und dem wissenschaftlich fundierten, prognosefreien Anlagekonzept erhalten Sie unter www.quirinprivatbank.de.
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218 afleveringen![episode Folge 216: Einmalanlage versus Sparplan – welche Investitionsstrategie ist besser? artwork](https://cdn.podimo.com/images/01db3083-d0b6-4e34-a5d8-a50713dfeff5_400x400.png)
Folge 216: Einmalanlage versus Sparplan – welche Investitionsstrategie ist besser?
Wenn Sie eine Erbschaft erhalten, Ihre Lebensversicherung ausgezahlt wird oder Sie Ihr Unternehmen verkaufen, wird voraussichtlich eine größere Geldsumme auf Ihrem Konto gutgeschrieben. Dieses sollte möglichst sicher und renditestark investiert werden – sei es als Einmalbeitrag oder gestaffelt in mehreren Tranchen über einen längeren Zeitraum. Die Vor- und Nachteile einer Einmaleinlage im Vergleich zu einem Sparplan erläutert Ihnen Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, in dieser Podcast-Folge.
Karl beantwortet folgende Fragen:
• Was ist aus Schmidts Sicht die erste Frage, die man sich stellen sollte, wenn man eine größere Summe sinnvoll an der Börse anlegen möchte? (1:04)
• Welche Anlagemöglichkeiten bieten sich grundsätzlich, zum Beispiel für 100.000 Euro, an? Sind beispielsweise Aktien oder Aktien-ETFs hier erste Wahl? (2:05)
• Was könnte der eher vorsichtige Investor mit 100.000 Euro machen, der sich nicht an Aktien rantraut? (3:27)
• Wann und wie sollte man kaufen? Sollte das Geld lieber direkt investiert werden oder gestaffelt über einen längeren Zeitraum? (4:52)
• Gibt es spannende Zahlen und Fakten aus der Börsen-Historie, die untermauern, dass der sofortige Einstieg besser ist als ein gestaffelter Einstieg? (7:44)
• Ist es egal, bei Rekordständen an der Börse einzusteigen oder zu einem anderen x-beliebigen Zeitpunkt? (9:31)
• Warum empfiehlt Schmidt, sogar bei Höchstständen – wie aktuell – an der Börse einzusteigen? (10:27)
• Wer soll in einen ETF-Sparplan investieren und für wen ist eine ETF-Einmalanlage besser geeignet? (12:45)
• Was sind die Vorteile des sogenannten Cost-Average-Effekts beim Sparplan? (14:02)
• Kann man mehrere Sparpläne miteinander kombinieren? (15:32)
• Würde es beispielsweise Sinn ergeben, einen Sparplan immer am 1. eines Monats und einen anderen am 15. eines Monats zu bedienen, um auch hier ein wenig zu streuen? (16:43)
• Wie funktioniert ein ETF-Sparplan? (17:20)
• Welcher ETF eignet sich für eine Einmalanlage? (18:44)
• Kann man bei einem ETF-Sparplan auch zusätzlich einzahlen? (20:03)
• Die Frage „einsteigen, drinbleiben oder aussteigen“ muss schlussfolgernd nie wieder gestellt werden? (20:42)
Gut zu wissen:
• Bevor eine größere Summe investiert wird, sollten klare Ziele wie Altersvorsorge, Hauskauf oder den Vermögensaufbau definiert werden.
• Eine unabhängige Beratung ist empfehlenswert, um eine passende Anlagestrategie zu finden.
• Aktien bieten langfristig die besten Renditechancen.
• ETFs sind gut geeignet, um in Aktien zu investieren, weil sie kostengünstig sind und eine breite Risikostreuung ermöglichen. Eine sinnvolle Kombination verschiedener ETFs ermöglicht eine breite Marktabdeckung.
• Mit Anleihen-ETFs kann das Marktrisiko reguliert und Kursschwankungen stabilisiert werden. Die Risikotragfähigkeit ist individuell.
• Es gibt keinen besten Zeitpunkt für Investitionen. Psychologisch kann es sinnvoll sein, die Investition auf 3 bis 4 Tranchen über maximal 6 Monate zu verteilen, um kontinuierlich zu investieren.
• Studien belegen, dass längeres Zögern die Rendite mindern kann. Je länger der Zeitraum bis zur Investition, desto höher das Risiko einer schlechteren Rendite.
• Der Einstieg an der Börse ist auch bei Rekordständen sinnvoll, da langfristig keine schlechtere Rendite zu erwarten ist und Höchststände eher die Regel als die Ausnahme sind.
• Der Cost-Average-Effekt sorgt bei Sparplänen für antizyklisches Handeln und fördert die Disziplin, auch in schwachen Märkten investiert zu bleiben.
• Disziplin ist entscheidend für den langfristigen Erfolg beim Vermögensaufbau. Ein Sparplan hilft dabei, diese Disziplin aufrechtzuerhalten.
Folgenempfehlung
Folge 181 Langfristig Geld anlegen – wie kann man an der Börse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181]
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30 aug 2024 - 23 min
![episode Folge 215: Investition in Anleihen – welche Chancen und Risiken bieten Anleihen-ETFs? artwork](https://cdn.podimo.com/images/01db3083-d0b6-4e34-a5d8-a50713dfeff5_400x400.png)
Folge 215: Investition in Anleihen – welche Chancen und Risiken bieten Anleihen-ETFs?
Anleihen-ETFs sollen dabei helfen, ein Portfolio zu diversifizieren. Die Fonds haben aber seit knapp zwei Jahren zum Teil deutliche Verluste angehäuft. Woran das liegt, erfahren Sie in dieser Podcast-Folge von Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.
Karl beantwortet folgende Fragen:
• Ist Schmidt ein Fan von Anleihen-ETFs? (1:08)
• Wie funktionieren Anleihen-ETFs? Wie lässt sich ein Markt mit einem Anleihen-ETF möglichst korrekt und effizient abbilden? Macht man das mit allen Anleihen des jeweiligen Marktes so oder nur mit den größten Anleihen? (2:49)
• Warum wird ein internationales Anleihen-Portfolio an dem Marktwert der Schulden ausgerichtet und nicht an der Marktkapitalisierung wie bei Aktien? (4:38)
• Welche Rolle spielt die Bonität der Emittenten bei der Auswahl der Bonds für einen Anleihen-ETF? (5:54)
• Was hat es mit „Investment Grade“- oder „Non-Investment-Grade“-Anleihen auf sich? (7:45)
• Warum ist das Laufzeitenrisiko bei einem Investment in Anleihen so wichtig? (8:43)
• Wie kennt man das Laufzeitenrisiko eines ETF, der ja aus einer ganzen Reihe von Anleihen mit den unterschiedlichsten Laufzeiten besteht? (10:42)
• Was kann man tun, wenn der Kurs eines ETFs mit langlaufenden Unternehmensanleihen gefallen ist und die Haltestrategie, sprich die Anleihen bis zum Laufzeitende zu halten, nicht funktioniert? Wie unterscheiden sich hier Einzelanleihen und ETFs, bei denen es nicht nur einen Fälligkeitstermin gibt? (11:30)
• Wann werden in dem rollierenden ETF-System Anleihen verkauft oder nach Auslaufen ersetzt? (15:13)
• Kann ein Anleihen-ETF ähnlich wie eine Einzelanleihe die Zinsen auszahlen oder wird das Geld im Fonds wieder angelegt? (16:43)
• Was sind Anleihen-ETFs? Wie unterscheiden sie sich von einzelnen Anleihen? (17:27)
• Gibt es irgendwelche Besonderheiten beim Handel, die zu beachten sind? Kann man Anleihen-ETFs jederzeit verkaufen? (18:51)
• Was sind die Vorteile von Geldmarkt-ETFs? (19:08)
• Wie geht Schmidt mit Anleihen in seinem Portfolio um? (20:51)
Gut zu wissen:
• Privatanlegerinnen und Privatanleger haben oft keinen Zugang zu Einzelanleihen, da viele erst ab 100.000 Euro handelbar sind.
• Mit Anleihen-ETFs kann man breit gestreut und kostengünstig in verschiedene Anleihetypen investieren, ohne Mindestordergrößen beachten zu müssen.
• Die Gewichtung der Anleihen in einem ETF erfolgt nach dem Marktwert der Schulden des Emittenten. Zum Beispiel haben Staaten mit einer höheren Verschuldung ein höheres Indexgewicht als Länder mit einer niedrigeren Verschuldung.
• Die Bonität des Emittenten und damit das Ausfallrisiko sollte unbedingt berücksichtigt werden, vor allem, wenn man sein Geld womöglich nur in einer einzigen Anleihe angelegt hat. Hier gibt es Ratings zur Hilfestellung.
• Wenn sich die Bonität eines Emittenten verschlechtert, fallen die Kurse seiner Anleihen, im Gegenzug steigt die Rendite, weil man dieselben Zinszahlungen nun günstiger bekommt.
• Kursveränderungen können auch durch Änderungen des allgemeinen Marktzinsniveaus entstehen. Steigt z. B. der Zins, fällt der Kurs der „alten“ Anleihe mit einer geringeren Verzinsung, da es neue Anleihen mit höheren Zinsen gibt.
• Der Vorteil einer ETF-Anlage ist, das Bonitäts- und Laufzeitrisiko durch eine Vielzahl von Anleihen automatisch zu reduzieren. Außerdem profitieren Anleihen-ETFs langfristig vom Wiederanlageeffekt.
• Aktien-ETFs haben dennoch bessere Renditechancen, eine Kombination kann sich lohnen.
Folgenempfehlung
Folge 197 ETFs für Anfänger – wie gelingt der Börseneinstieg am besten
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-197]
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16 aug 2024 - 23 min
![episode Folge 214: Länderinvestments abseits des Mainstreams – welche Potenziale haben Frontier Markets? artwork](https://cdn.podimo.com/images/01db3083-d0b6-4e34-a5d8-a50713dfeff5_400x400.png)
Folge 214: Länderinvestments abseits des Mainstreams – welche Potenziale haben Frontier Markets?
Investieren abseits des Mainstreams eröffnet spannende Perspektiven für alle, die einen Teil ihres Kapitals jenseits der großen Industrieländer und aktuellen Megatrends anlegen möchten. Die Suche nach solchen Investitionsmöglichkeiten kann sie zu aufstrebenden Märkten in Südostasien führen, wie den dynamischen Tigerstaaten, oder zu kleineren Ländern in Südamerika, wie etwa den Nachbarn Brasiliens. Auch der afrikanische Kontinent bietet vielversprechende Chancen. Mehr zu dem Thema erfahren Sie in dieser Podcast-Folge mit Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion.
• Warum glaubt der CEO an die Zukunft Afrikas? (1:06)
• Welche afrikanischen Länder haben das größte Potenzial? (2:49)
• Wo lauern generelle Risiken bei Investments in afrikanischen Staaten? (5:22)
• Kann man als deutscher Anleger in Afrika investieren, zum Beispiel über einen ETF? (6:00)
• Wäre Südafrika mit seinem recht weit entwickelten Aktienmarkt eine alternative Investmentmöglichkeit? (6:59)
• Was macht Vietnam für viele Investoren so spannend? (9:35)
• Wie passt das kommunistisch geprägte Vietnam mit der aufblühenden Marktwirtschaft zusammen? (11:24)
• Gibt es über Vietnam hinaus aufstrebende Märkte in Asien oder anderswo in der Welt, die Potenzial bieten? (13:00)
• Was macht die Charakteristik von Frontier Markets aus und wie unterscheiden sie sich von Schwellen- und Entwicklungsländern? (15:12)
• Hat Schmidt Beispiele für Schwellenländer und Frontier Markets? Was sind Beispiel für aktuelle Entwicklungsländer? (17:24)
• Gibt es ETFs oder aktive Fonds, die das Frontier-Market-Thema oder Entwicklungsländer in ausreichender Liquidität spielen? (17:54)
• Sollte man Entwicklungsländer beim Aktiendepot berücksichtigen? Welchen maximalen Anteil sollten diese Themen im Depot haben? (18:17)
• Wie groß sollte der Anteil solcher Investments am Gesamtvermögen sein? (18:44)
Gut zu wissen:
• Investitionen in Afrika sind höchst spekulativ, hauptsächlich durch politische Instabilität und Korruption.
• Afrika spielt in den globalen Aktienindizes praktisch keine Rolle, weil die Märkte nach wie vor über eine sehr kleine Marktkapitalisierung verfügen.
• Von Einzelaktien sollte man die Finger lassen und in einem so risikoreichen Markt wie Afrika erst recht.
• Die Länder Südostasien haben sich wirtschaftlich deutlich besser entwickelt als viele afrikanische Länder. Der Außenhandel ist dabei der wichtigste Wachstumstreiber. Aber auch hier gilt: Keinesfalls ein zu großes Volumen in das einzelne Land investieren.
• Frontier Markets, darunter Vietnam, Marokko, Nigeria und Kasachstan, sind aufstrebende Märkte mit weniger etablierten und liquiden Finanzmärkten. Es gibt entsprechende ETFs, allerdings sind das höchst spekulative Investments.
• Entwicklungsländer sind nicht investierbar, sie haben noch keine funktionierenden Kapitalmärkte.
• Für Schwellenländer-Investments wird ein Anteil von etwa 15 % des Portfolios empfohlen, mit maximalen Abweichungen von 10 %-Punkten nach oben.
Folgenempfehlung
Folge 180 Hochzins- und Schwellenländeranleihen – lohnen sich die Risiken im Depot
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-180 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-180]
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02 aug 2024 - 21 min
![episode Folge 213: Spielgeld-Depot – was sollten Anlegende beim Zocken beachten? artwork](https://cdn.podimo.com/images/01db3083-d0b6-4e34-a5d8-a50713dfeff5_400x400.png)
Folge 213: Spielgeld-Depot – was sollten Anlegende beim Zocken beachten?
Geld anlegen an den Kapitalmärkten ist für uns Investieren und kein Zocken. Und dennoch: Manchen wird es hin und wieder etwas in den Fingern kribbeln, mit etwas mehr Risiko an der Börse anzulegen. Dies setzt voraus, dass man nur mit überschüssigem Geld arbeitet, mit dem man einen Totalverlust verschmerzen kann. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, beleuchtet in dieser Podcast-Folge das sogenannte Spielgeld-Depot.
Karl beantwortet folgende Fragen:
• Zockt Karl Matthäus Schmidt auch hin und wieder? (1:15)
• Was ist ein Spielgeld-Depot und wie viel Prozent des Vermögens sollte maximal „Spielgeld“ sein? (2:27)
• Empfiehlt sich ein eigenes „Spezialdepot“ für das Spielgeld, um es nicht z. B. mit dem Sparplan für die Altersvorsorge zu vermischen? (3:39)
• Wann ist Geld anlegen an der Börse aus Schmidts Sicht Zockerei – und wann ist es Investieren? (4:25)
• Ist klassisches Daytrading auch Zocken? (5:39)
• Welche Aktien sind fürs Zocken geeignet? (7:08)
• Was sind Pennystocks und gibt es hierfür Beispiele? (8:00)
• Wie zockt man richtig? Gibt es Grundregeln, die unbedingt beachtet werden sollten? (10:07)
• Woher weiß man, ob man auf steigende oder fallende Kurse spekulieren soll? (11:36)
• Wie vermeidet man idealerweise den Totalverlust beim Zocken? (12:55)
• Ist Zocken nicht teuer, da man häufiger kauft und verkauft als normal? (14:16)
• Kann man eigentlich auch mit ETFs zocken? (15:01)
• Wo werden wir den CEO als Nächstes beim Zocken erleben – an der Börse oder eher beim Quartettspielen mit seiner Tochter? (16:37)
Gut zu wissen:
• Ein Spielgeld-Depot sollte maximal 10 bis 20 % des Gesamtvermögens ausmachen und höchstens so groß sein, um einen Totalverlust verkraften zu können.
• Spielgeld muss konsequent von dem Vermögen getrennt werden, das strategisch und langfristig angelegt ist.
• Vorsicht bei Daytrading – eine auf Dauer erfolgreiche Daytrading-Strategie würde allen ökonomischen Gesetzen widersprechen, nach denen die Finanzmärkte funktionieren.
• Pennystocks sind Aktien, die so stark gefallen sind, dass sie nur noch Bruchteile eines Dollars – eben Pennys – wert sind. Pennystocks schwanken meistens ziemlich heftig.
• Achtung auch bei Hebelzertifikaten: Sie können überproportional Gewinne, aber eben auch Verluste erzielen.
• Niemand kann die Kurse auf Dauer verlässlich vorhersagen.
• Wenn man zockt, empfiehlt sich ein Verlust-Limit.
Folgenempfehlung
Folge 181: Langfristig Geld anlegen – wie kann man an der Börse aus 50 Euro 390.000 Euro machen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-181]
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19 jul 2024 - 19 min
![episode Folge 212: Grauer Kapitalmarkt – Renditeversprechen oder Risikofalle? artwork](https://cdn.podimo.com/images/01db3083-d0b6-4e34-a5d8-a50713dfeff5_400x400.png)
Folge 212: Grauer Kapitalmarkt – Renditeversprechen oder Risikofalle?
Es gibt nicht nur schwarz oder weiß, sondern immer auch ein bisschen grau. Das ist im normalen Leben so – und dies gilt selbstverständlich auch für die Kapitalmärkte. Karl Matthäus Schmidt, Vorstandsvorsitzender der Quirin Privatbank AG und Gründer der digitalen Geldanlage quirion, beschäftigt sich in dieser Podcast-Folge mit dem sogenannten grauen Kapitalmarkt. Erfahren Sie, was der graue Kapitalmarkt eigentlich ist, wie man unseriöse Angebote erkennt und was zu tun ist, wenn man einem Betrüger auf den Leim gegangen ist.
Karl beantwortet folgende Fragen:
• Ist Schmidt schon Opfer eines unseriösen Finanzprodukts geworden? (1:02)
• Was versteht man unter einem grauen Kapitalmarkt? (1:41)
• Wie groß ist der Schaden durch Finanzbetrügereien pro Jahr, zum Beispiel allein hier in Deutschland? (3:17)
• Was sind typische Angebote des grauen Kapitalmarktes, wo sollte man vorsichtig werden? (4:28)
• Was sind Beispiele für Finanzbetrügereien? (6:12)
• Was hat es mit den berühmt-berüchtigten P&R-Containern auf sich? (7:43)
• Einer der bekanntesten Fälle von Schneeball-Systemen ist der vom inzwischen verstorbenen Bernie Madoff. Was war der Trick des Amerikaners, der auch bei Prominenten funktionierte? (9:11)
• Mittlerweile ist alles viel digitaler geworden – Blockchain & Co. sind dazugekommen. Hat sich dadurch die Art des Anlagebetrugs verändert? (11:05)
• Gibt es weitere Betrugsfälle bei Kryptowährungen? (13:18)
• Warum klappt der Finanzbetrug trotz der vielen Warnungen immer noch so gut? Was läuft da in unseren Köpfen schief? (14:24)
• Wer sind in der Regel die Opfer solcher Betrügereien? (15:35)
• Gibt es Anhaltspunkte oder eine Checkliste, auf die man als Anleger zugreifen kann, um einen Anlagebetrug zu vermeiden? (16:20)
• Welche Chancen gibt es, das verlorene Geld wieder zurückzuholen? (18:06)
• Wie lässt sich der graue Kapitalmarkt besser regulieren? (18:40)
• Gibt es eine Möglichkeit herauszufinden, wer die Betrüger sind? (19:21)
Gut zu wissen:
• Im Gegensatz zum normalen Kapitalmarkt ist der graue Kapitalmarkt kaum reguliert.
• Nicht alle Anlagen, die im Grauen Kapitalmarkt angeboten werden, sind Betrugsprodukte. Da der Markt aber wenig reguliert ist, ist er anfällig für Betrügereien.
• Typisch sind komplizierte und verschachtelte Produkte, die aus den unterschiedlichsten Anlagebereichen kommen, z. B. komplexe Anleihekonstruktionen, geschlossene Fonds, Unternehmensbeteiligungen und sogenannte Crowdfundings.
• Vorsicht ist generell geboten, wenn verlockende Renditen in Aussicht gestellt werden, aber wenig bis gar nicht auf Risiken hingewiesen wird.
• Auch Angebote mit Zeitdruck oder einer besonderen Exklusivität sollten kritisch bewertet werden.
• Telefonakquise bei Finanzprodukten ist gesetzlich verboten.
• Auch prominente Stiftungen sind vor Finanzbetrug nicht gefeit.
• Da die Kryptomärkte und -produkte ähnlich lückenhaft reguliert sind, ist auch hier Vorsicht geboten (Beispiel: Insolvenz von FTX, eine der größten Handelsplätze für Kryptowährungen).
Folgenempfehlung
Folge 178 Geldanlage in Gefahr – können Fonds & ETFs eigentlich pleitegehen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-178 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-178]
Folge 123 German Angst – gibt es sie wirklich und wie beeinflusst sie Anlegende
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-123 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-123]
Folge 116 Tipps für die Anlageberatung – woran erkennt man gute Beraterinnen
https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116 [https://www.quirinprivatbank.de/podcast/podcast-folge-116]
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05 jul 2024 - 21 min
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