Payment & Banking Fintech Podcast

#563: SAP Fioneer: Wie aus dem „Favela-Banking“ eine moderne Plattform wird

Jochen Siegert spricht mit Marko Wenthin von SAP Fioneer Vom Fintech-Pionier zum Transformationsbegleiter: Marko Wenthin (Mitgründer Solarisbank) erklärt, wie SAP Fioneer die Brücke zwischen Stabilität und Cloud-Agilität schlägt. Während Startups das Frontend bespielen, modernisiert SAP Fioneer den „Maschinenraum“ der Banken mit einer End-to-End-Plattform für Banking, Lending, Insurance und Finance. Die Highlights der Folge: Das Ende der „Favela-Architektur“: Wenthin beschreibt gewachsene IT-Strukturen als Favelas – über Jahrzehnte geschichtet, weil sich niemand an den COBOL-Kern herantraute. SAP Fioneer setzt hier auf Modularisierung statt „Big Bang“. KI und Datenqualität: KI ist kein Zaubermittel für schlechte Daten. Erfolg bei Behavioral Banking oder automatisiertem Reporting erfordert Echtzeit-Verarbeitung und saubere Strukturen im Core. Souveränität & Digitaler Euro: In einer Welt von US-Hyperscalern bietet SAP Fioneer technologische Agnostik (Cloud oder On-Premise). Zudem positioniert sich das Unternehmen als Partner für die komplexe Implementierung des digitalen Euro. Transformation statt Lizenzverkauf: Der Fokus liegt auf der langfristigen Begleitung etablierter Institute, um technologische Augenhöhe mit Fintechs zu erreichen. Über SAP Fioneer: 2021 als Joint Venture von SAP und einem Private-Equity-Partner entstanden, bündelt das Unternehmen Expertise für hochregulierte Finanzprozesse. Über 1.200 Finanzinstitute weltweit nutzen die Technologie bereits, um Systemlandschaften zu vereinfachen und zukunftsfähige Geschäftsmodelle umzusetzen.

Alles Legal #132: 9. MaRisk-Novelle: Echter Bürokratieabbau oder nur kosmetische Korrektur?

Dana Wandra spricht mit Jörg Streißle, Partner bei der Kanzlei Annerton Die BaFin schrumpft das Regelwerk der MaRisk von 122 auf 82 Seiten. Doch bedeutet weniger Text automatisch weniger Aufwand? In dieser Folge von „Alles Legal“ spricht Host Dana Wandra mit Jörg Streißle, Partner bei der Kanzlei Annerton, über die Chancen und Tücken der neuen Konsultation. Die Highlights der Folge: Schlankheitskur der BaFin: Warum das Regelwerk massiv gekürzt wurde und was hinter dem Versprechen der Entbürokratisierung steckt. Proportionalität als Schlüssel: Erfahre, wie die neue Einteilung in vier Institutsgruppen (von SI bis zu sehr kleinen Instituten) die Compliance-Welt verändert. Vorteile für die „Kleinen“: Drei Viertel der deutschen Banken profitieren von spürbaren Erleichterungen bei Governance und Organisation. Eigenverantwortung statt Checkliste: Warum weniger Detailvorgaben paradoxerweise mehr Dokumentationsaufwand bedeuten können. Fazit: Die Novelle bietet enorme Spielräume, erfordert aber eine saubere Herleitung und mutige Entscheidungen im Risikomanagement.

#562:AML-VO: Was sich ändert – und warum 2027 näher ist, als es klingt

Nicole Nitsche spricht mit Hannah Keutmann von consalty Ab Juli 2027 gelten in der EU erstmals einheitliche Regeln zur Geldwäscheprävention. Die neue AML-VO beendet den nationalen Flickenteppich und schafft ein direkt anwendbares Regelwerk für alle Mitgliedsstaaten. Was das für Verpflichtete bedeutet, erklärt Hannah Keutmann (Co-Founderin von consalty) im Podcast. nsights der Folge: * Vom Papier zur Praxis: Der Fokus rückt weg von reiner „Papier-Compliance“ hin zur operativen Wirksamkeit. Prozesse müssen künftig durch messbare Kennzahlen (KPIs) belegt werden. * Zentrale Neuerungen: * Vereinheitlichte Ermittlung wirtschaftlich Berechtigter über alle Beteiligungsebenen hinweg. * Erweiterter Kreis der Verpflichteten, u.a. für Krypto-Anbieter (MiCAR), Hypothekenvermittler und Ratenkredit-Händler. * Stärkere Haftung der Geschäftsführung, die nun die Gesamtverantwortung für die AML-Systeme trägt. * Harmonisierung als Chance: Für grenzüberschreitend tätige Unternehmen ermöglichen einheitliche Datenmodelle und KYC-Prozesse enorme Skaleneffekte und Effizienzgewinne. * Der Zeitplan: 2027 klingt fern, doch der Umsetzungsaufwand (IT-Anpassungen, Verträge, Governance) ist massiv. Keutmann rät: Startet jetzt mit einer ehrlichen Gap-Analyse. Viel Spass beim Hören!

Episode 07_26: AI in Finance: Anthropic-Leak, OpenAI zieht Sora den Stecker und Agentic AI nimmt Fahrt auf

mit Maik Klotz und Sascha Dewald Es geht um: * Anthropic: Claude-Code versehentlich veröffentlicht * Neue Claude-Funktionen: Sub-Agenten, Self-Improvement, Auto-Modus * Rechtliche Lage von Anthropic im Pentagon-Kontext * OpenAI beendet Sora und fokussiert sich auf Coding und Enterprise * Produkt-Suche und Monetarisierung in ChatGPT * Agentic Commerce und neue Kaufprozesse * Agentic Banking, Schnittstellen und Zahlungsinfrastruktur * KI und Musik: Missbrauch, Plattformlogik und rechtliche Folgen - KI EXCHANGE IN HAMBURG ALS PRAXISFORMAT FÜR UNTERNEHMEN Shownotes OpenAI killt Sora – und setzt alles auf die nächste Wette: https://the-decoder.de/openais-fahrplan-fuer-das-sora-aus-web-version-endet-im-april-api-folgt-im-september/ [https://the-decoder.de/openais-fahrplan-fuer-das-sora-aus-web-version-endet-im-april-api-folgt-im-september/] Claude bekommt Auto-Modus: https://claude.com/blog/auto-mode [https://claude.com/blog/auto-mode] Claude Mythos: https://fortune.com/2026/03/26/anthropic-says-testing-mythos-powerful-new-ai-model-after-data-leak-reveals-its-existence-step-change-in-capabilities/ [https://fortune.com/2026/03/26/anthropic-says-testing-mythos-powerful-new-ai-model-after-data-leak-reveals-its-existence-step-change-in-capabilities/] ChatGPT wird zur Shopping-Plattform: https://openai.com/de-DE/index/powering-product-discovery-in-chatgpt/ [https://openai.com/de-DE/index/powering-product-discovery-in-chatgpt/] Claude Team ist im Hochbetrieb: 74 Releases in 52 Tagen: https://www.productcompass.pm/p/claude-shipping-calendar [https://www.productcompass.pm/p/claude-shipping-calendar] Claude Dispatch: https://claude.com/blog/dispatch-and-computer-use [https://claude.com/blog/dispatch-and-computer-use] Powering Product Discovery in ChatGPT: https://openai.com/index/powering-product-discovery-in-chatgpt/ [https://openai.com/index/powering-product-discovery-in-chatgpt/] OpenAI's First Advertisers Can't Prove ChatGPT Ads Work: https://www.theinformation.com/articles/openais-first-advertisers-prove-chatgpt-ads-work [https://www.theinformation.com/articles/openais-first-advertisers-prove-chatgpt-ads-work] Anthropic stoppt das Pentagon vor Gericht. Ein US-Bundesgericht blockiert per einstweiliger Verfügung die Pläne der Trump-Regierung: https://www.wired.com/story/pentagons-attempt-to-cripple-anthropic-is-troublesome-judge-says/ [https://www.wired.com/story/pentagons-attempt-to-cripple-anthropic-is-troublesome-judge-says/] OpenAI: 122 Milliarden Dollar für die neue Superapp: https://www.handelsblatt.com/technik/ki/ki-rekordfinanzierungsrunde-openai-mit-852-milliarden-dollar-bewertet/100213652.html/100213652.html [https://www.handelsblatt.com/technik/ki/ki-rekordfinanzierungsrunde-openai-mit-852-milliarden-dollar-bewertet/100213652.html/100213652.html] Claude-Code-Leak: Anthropic legt versehentlich 500.000 Zeilen offen: https://t3n.de/news/claude-code-leak-anthropic-legt-versehentlich-500-000-zeilen-offen-1736802/ [https://t3n.de/news/claude-code-leak-anthropic-legt-versehentlich-500-000-zeilen-offen-1736802/] Apple plans to open Siri to rival AI services, Bloomberg News reports: https://www.reuters.com/business/apple-plans-open-siri-rival-ai-services-bloomberg-news-reports-2026-03-26/ [https://www.reuters.com/business/apple-plans-open-siri-rival-ai-services-bloomberg-news-reports-2026-03-26/] Anthropics Claude wächst rasant bei zahlenden Nutzern: https://techcrunch.com/2026/03/28/anthropics-claude-popularity-with-paying-consumers-is-skyrocketing/ [https://techcrunch.com/2026/03/28/anthropics-claude-popularity-with-paying-consumers-is-skyrocketing/] Next Level Shit. Meta-Harness optimiert Agenten-Harnesses mit vollständigen Ausführungslogs: https://yoonholee.com/meta-harness/ [https://yoonholee.com/meta-harness/] ChatGPT jetzt mit CarPlay-App: https://stadt-bremerhaven.de/chatgpt-jetzt-mit-carplay-app/ [https://stadt-bremerhaven.de/chatgpt-jetzt-mit-carplay-app/] Haftstrafe nach KI-Streaming-Betrug: https://www.heise.de/news/KI-Streaming-Betrug-Einem-US-Amerikaner-drohen-nach-Gestaendnis-fuenf-Jahre-Haft-11219496.html [https://www.heise.de/news/KI-Streaming-Betrug-Einem-US-Amerikaner-drohen-nach-Gestaendnis-fuenf-Jahre-Haft-11219496.html] Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!

#561: Revolut, Vorsorgedepot und New Debits: Das waren die wichtigsten Fintechs-News im März

* Mastercard kauft BVNK und plant Verkauf der skandinavischen Instant Payment Bankenplattform * EZB fürchtet Kontrollverlust durch US-Stablecoins * DZ BANK und KfW pilotieren voll digitalen Krypto-Bond auf Public Blockchain * Volksbanken starten mit „meinKrypto“ vorsichtigen Einstieg ins Kryptogeschäft * Revolut meldet Rekordgewinn * DKB verkündet Rekordergebnis 2025 und startet Marktoffensive mit Strategie „DKB 2030“ * Solaris startet radikalen Umbau unter neuem Chef * Bafin-Schelte gegen Billie * N26 ordnet Machtverhältnisse mit neuer Gesellschaftervereinbarung neu * Trade Republic lässt die Konkurrenz bei Depotwachstum hinter sich * Bundestag beschließt Altersvorsorgedepot * Google Wallet: Paypal zieht sich auch in Deutschland zurück * (Ein Hinweis zum News-Podcast: Angeblich beendet PayPal nun doch nicht die Google-Wallet-Anbindung.) * Volksbanken melden 500.000 iPhone-Girocard-Aktivierungen * Visa steigert Zahl seiner Debitkarten und Terminals in Deutschland deutlich * Berlin-Fintech Upvest sammelt 125 Millionen Dollar ein * Führungswechsel bei Computop: CEO Stephan Kück geht, Kenneth M. Overgaard Nielsen übernimmt Viel Spass beim Hören.