Payment & Banking Fintech Podcast

mit Dana Wondra & Josefine Spengler von Annerton Was tun, wenn das zentrale IT-System ausfällt, wenn der Cloud-Dienstleister schlapp macht oder ein Cyberangriff den Betrieb lahmlegt? In Folge 5 von „Alles Legal – Fintech-Recht kompakt“ sprechen Dana Wondra und Rechtsanwältin Josefine Spengler von der Anwaltskanzlei Annerton über ein Thema, das in der Praxis oft unterschätzt wird: Business Continuity Management (BCM) unter dem Digital Operational Resilience Act (DORA). DORA ist in seinen Aussagen sehr klar: Notfallmanagement ist kein reines IT-Thema mehr. Es geht um strategische Verantwortung, klare Zuständigkeiten und regelmäßige, realitätsnahe Tests. Unternehmen müssen dokumentierte Wiederherstellungspläne vorhalten, mit denen sich kritische Geschäftsprozesse innerhalb definierter Zeitfenster wieder aufnehmen lassen. Die Pläne müssen geprobt, aktualisiert und eng mit dem IKT-Risikomanagement verzahnt sein. Besonders wichtig: Die Verantwortung liegt beim Leitungsorgan. Auch externe Dienstleister müssen vertraglich eingebunden sein – inklusive Notfallplänen, Exit-Strategien und gemeinsamen Tests. Denn digitale Resilienz endet nicht an der Unternehmensgrenze. Josefine Spengler erklärt im Gespräch, welche Schwächen sich in der Praxis häufig zeigen und gibt Rat, wie Banken ihr BCM sinnvoll aufsetzen und dauerhaft implementieren können. 🎧 Jetzt reinhören – und erfahren, warum BCM unter DORA mehr ist als ein Plan in der Schublade.

Ein Dienstagmorgen im Jahr 2035: KI-Agenten analysieren Finanzdaten in Echtzeit, Open Finance sorgt für Transparenz – und Finanzberater:innen begleiten ihre Kund:innen durch komplexe Lebensentscheidungen. Klingt nach Science-Fiction? Ist technologisch längst möglich. Julian Prüfer und Marvin Vortkamp sprechen mit Finanzberatungsexperte Andreas Beys über die Zukunft der Finanzberatung. Anhand der fiktiven Beraterin Eva Schwarz diskutieren sie, wie Technologie menschliche Nähe ermöglichen kann, welche Rolle FIDA (Financial Data Access) spielt – und warum der Wandel von der Verkäuferin zur Finanzbegleiterin längst begonnen hat. Themen u. a.: – KI-Agenten als leise Sparringspartner im Hintergrund – Finanzberatung als Abo-Modell statt Produktverkauf – Was FIDA ermöglicht – und warum ohne Daten nichts geht – Digitalisierung, Coaching, Planung: die neuen Skills für Berater:innen – Warum Technologie Nähe nicht ersetzt, sondern schafft 🎧 Jetzt reinhören und die Zukunft der Finanzberatung entdecken! Link zur Story https://www.dasinvestment.com/ein-tag-im-arbeitsleben-lea-schwarz-finanzbegleiterin-im-jahr-2035/

mit André Bajorat & Jochen Siegert Trotz Hitze keine Spur von Sommerpause: Jochen Siegert und André M. Bajorat arbeiten sich durch den Fintech-News-Berg des Monats – von Millionenrunden über neue Produkte bis hin zu strategischen Neuausrichtungen bei Klarna, N26 & Revolut. Themen im Überblick: BCG-Studie: Fintechs wachsen dreimal schneller als traditionelle Player Scalable Capital erhält 155 Mio. € für europäische Expansion Payrails sammelt 32 Mio. USD ein DealCircle holt 5 Mio. € für M&A-Matching-Plattform N26: Neue Reisefeatures, Premium-Konto & geplante 400-Mio.-Runde N26 erneut im Fokus der BaFin wegen Geldwäscheprävention Revolut startet eSIM-Mobilfunkangebot & Stablecoin Revolut plant Krypto-Derivateplattform Revolut-Chef winkt Milliardenbonus bei 150-Mrd.-Bewertung Mollie mit starkem Gewinnplus & neuem Tap-Terminal SumUp bald mit nativer Girocard-Anbindung ABN Amro gründet Neobank Buut Raisin ersetzt „Weltsparen“ durch europäische Marke Klarna wird zur Bank, startet Mobile Wallet & ist jetzt in Google Pay Lemonway übernimmt PayGreen für grünes Checkout-Angebot Stripe kauft Krypto-Wallet-Startup Privy Realist: Neuer ETF-Angreifer von Ex-Whitebox-Manager Fabrick übernimmt FinAPI – Konsolidierung im Open Banking Digital-Only-Banken gewinnen in Europa Marktanteile EPI + EuroPa: Neue Hoffnung auf europäische Zahlungslösung Payone unter Druck wegen dubioser Kunden BBVA startet in Deutschland – mit 3 % aufs Girokonto Ex-Commerzbank-Chef Knof wechselt zu Krypto-ETP-Firma Valour Jetzt reinhören & up to date bleiben!

mit Dana Wondra und Josefine Spengler Josefine Spengler erklärt, wie Unternehmen bei Cyberangriffen und Systemausfällen richtig reagieren – und welche Meldefristen DORA setzt. Ein IT-Vorfall kommt nie gelegen – und doch müssen Unternehmen künftig unter höchstem Zeitdruck reagieren. In Folge 4 unseres Podcasts „Alles Legal – Fintech-Recht kompakt“ spricht Dana Wondra mit Josefine Spengler, Fachanwältin für IT-Recht bei Annerton, über die Meldepflichten bei schwerwiegenden IT-Zwischenfällen unter dem Digital Operational Resilience Act (DORA). Ob Datenleck, Systemausfall oder Cyberangriff: Sobald ein Vorfall als „schwerwiegend“ gilt, tickt die Uhr. Zum einen, weil man ihn analysieren und schnellstmöglich beheben will. Zum anderen, weil DORA nun verlangt, dass Finanzunternehmen innerhalb von 24 Stunden eine Klassifizierung vornehmen – und spätestens vier Stunden nach dieser Bewertung eine Erstmeldung an die Aufsicht abgeben. Darauf folgen Zwischen- und Abschlussmeldungen, jeweils mit konkreten Inhalten, festen Fristen und standardisierten Formaten. Besonders relevant: Ein erfolgreicher, böswilliger Zugriff auf Systeme – etwa durch einen Hackerangriff – gilt automatisch als meldepflichtig. Und auch wenn externe Dienstleister betroffen sind, liegt die volle Verantwortung bei den Unternehmen selbst. DORA verlangt daher nicht nur rechtssichere Verträge mit IT-Partnern, sondern auch klare interne Prozesse und abgestimmte Zuständigkeiten. Josefine Spengler zeigt im Gespräch, welche Fehler in der Praxis häufig auftreten, warum interdisziplinäre Incident-Response-Teams unverzichtbar sind – und wie sich Unternehmen mit Szenarien, Checklisten und Übungen sinnvoll vorbereiten können. 🎧 Jetzt reinhören – und erfahren, wie DORA den Umgang mit IT-Vorfällen neu definiert.

mit Maik Klotz & Sascha Dewald Die KI-Branche schwankt zwischen riesigen Automatisierungspotenzialen und unklaren Roadmaps, Budgetgrenzen sowie einem kulturellen Zögern: Das bremst viele KI-Schmieden aktuell aus. Währenddessen kocht Elon Musk mit der Neuausrichtung seines Chatbots Grok ein ganz eigenes Süppchen. Seine Visionen, die manche als genial und manche als größenwahnsinnig bezeichnen würden, bringen zumindest Bewegung in die öffentliche Wahrnehmung rund um KI, finden Mike und Sascha. Meta setzt dagegen auf knallharte Fakten: Mit üppigen Rekrutierungspaketen, Partnerschaften und Investments sichert sich der Konzern die besten KI-Köpfe und verfolgt eine klare Agenda, nicht nur Anwender zu bleiben, sondern die Technologie selbst zu steuern. Doch die Grenzen des Wachstums werden auch von den Trainingsdaten bestimmt, die bei der Entwicklung der Modelle benötigt werden. Dabei ist der Zugang nicht mehr so sicher wie früher, weil Rechtliche Fragen stärker in den Fokus geraten. Besonders das Urheberrecht von Trainingsdaten entwickelt sich zum Sprengsatz für viele Modelle und wird schon heute von Gerichten weltweit kritisch hinterfragt. Ebenfalls kritisch gesehen, wird der mögliche Einfluss von KI auf den Menschen selbst. Sie kann entlasten, aber könnte dazu führen, das eigene Denken zu verlernen. Diese „kognitiven Schulden“ werden bisher unterschätzt, könnten aber gravierende gesellschaftliche Folgen haben, sagen die beiden. Neben den alten ethischen und psychologischen Fragen liefert die KI-Branche auch wieder neue Impulse: Vor allem im Fintech-Sektor. Mit Kooperationen wie jene von BNY Mellon mit OpenAI oder die Einführung eines KI-Finanzassistenten bei Revolut schreitet die Integration von KI bei einigen Unternehmen weiter voran. Ob daraus wirklich produktive Anwendungen entstehen, bleibt offen. Außerdem geht es um: KI-Integration in Banken ist uneinheitlich und variiert stark. Elon Musk plant eine Neuausrichtung von Grok. Urheberrechtsfragen sind ein zentrales Thema bei KI-Trainingsdaten. Mira Murati hat ein neues Start-up gegründet, das vielversprechend ist. Meta bietet hohe Anreize für Talente aus der KI-Branche. Kognitive Schulden können durch übermäßige KI-Nutzung entstehen. Die Kreativwirtschaft wird durch KI-Tools revolutioniert. Meta entwickelt neue smarte Brillen für Sportler. Xiaomi bringt innovative Smart Glasses auf den Markt. OpenAI hat einen umstrittenen Vertrag mit dem US-Verteidigungsministerium abgeschlossen. Viel Spaß beim Hören! ** Shownotes ** Anthropic scannt Millionen Bücher für Claude: https://www.documentcloud.org/documents/25982181-authors-v-anthropic-ruling/ [https://www.documentcloud.org/documents/25982181-authors-v-anthropic-ruling/] Elon Musk will mit Grok den gesamten Wissenskorpus neu schreiben: https://the-decoder.de/elon-musk-will-mit-chatbot-grok-den-gesamte-korpus-menschlichen-wissens-umschreiben/ [https://the-decoder.de/elon-musk-will-mit-chatbot-grok-den-gesamte-korpus-menschlichen-wissens-umschreiben/] Apple spricht intern über Übernahme von Perplexity: https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-06-20/apple-executives-have-held-internal-talks-about-buying-ai-startup-perplexity [https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-06-20/apple-executives-have-held-internal-talks-about-buying-ai-startup-perplexity] Mira Murati sammelt Milliarden für neues KI-Startup: https://the-decoder.de/ex-openai-technikchefin-mira-murati-sammelt-zwei-milliarden-dollar-fuer-geheimes-ki-startup/ [https://the-decoder.de/ex-openai-technikchefin-mira-murati-sammelt-zwei-milliarden-dollar-fuer-geheimes-ki-startup/] Your Brain on ChatGPT: Outsourcing des Denkens: https://www.brainonllm.com/ [https://www.brainonllm.com/] Meta kündigt gemeinsam mit Oakley smarte Brillen an: https://www.heise.de/news/Meta-kuendigt-mit-Oakley-neue-smarte-Brille-an-10449217.html [https://www.heise.de/news/Meta-kuendigt-mit-Oakley-neue-smarte-Brille-an-10449217.html] Xiaomi launcht erste KI-Brille mit 2K-Video und Sprachassistent: https://www.gizmochina.com/2025/06/26/xiaomi-launches-its-first-ai-glasses-with-2k-video-recording-voice-assistant-and-a-1999-yuan-price-tag/ [https://www.gizmochina.com/2025/06/26/xiaomi-launches-its-first-ai-glasses-with-2k-video-recording-voice-assistant-and-a-1999-yuan-price-tag/] OpenAI Files: https://www.openaifiles.org [https://www.openaifiles.org] OpenAI und Jony Ive arbeiten an neuem KI-Device: https://www.theverge.com/openai/691737/openai-jony-ive-chatgpt-io-ai-device-wearable-headphone-lyo-lawsuit [https://www.theverge.com/openai/691737/openai-jony-ive-chatgpt-io-ai-device-wearable-headphone-lyo-lawsuit] OpenAI und Microsoft vor möglicher Trennung: https://www.heise.de/news/OpenAI-und-Microsoft-Partnerschaft-droht-der-Bruch-10450776.html [https://www.heise.de/news/OpenAI-und-Microsoft-Partnerschaft-droht-der-Bruch-10450776.html] OpenAI sichert Pentagon-Vertrag über 200 Millionen: https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-06-17/openai-snags-200-million-contract-with-us-defense-department [https://www.bloomberg.com/news/articles/2025-06-17/openai-snags-200-million-contract-with-us-defense-department] OpenAI kooperiert mit Mattel für KI-Spielzeug: https://www.heise.de/news/OpenAI-und-Mattel-wollen-KI-Spielzeug-fuer-Kinder-auf-den-Markt-bringen-10444454.html [https://www.heise.de/news/OpenAI-und-Mattel-wollen-KI-Spielzeug-fuer-Kinder-auf-den-Markt-bringen-10444454.html] OpenAI plant Konkurrenz zu Microsoft Office: https://www.1e9.community/future-feed/openai-plant-einen-office–und-workspace-konkurrenten [https://www.1e9.community/future-feed/openai-plant-einen-office–und-workspace-konkurrenten] Meta stellt drei ehemalige OpenAI-Forscher ein: https://www.reuters.com/business/meta-hires-three-openai-researchers-wsj-reports-2025-06-26/ [https://www.reuters.com/business/meta-hires-three-openai-researchers-wsj-reports-2025-06-26/] Revolut kurz vor Start seines KI-Finanzassistenten: https://www.trendingtopics.eu/revolut-ai-financial-assistant/ [https://www.trendingtopics.eu/revolut-ai-financial-assistant/] BNY Mellon integriert OpenAI in Wealth-Management: https://fortune.com/2025/06/26/ai-banking-bny-eliza-personal-information/ [https://fortune.com/2025/06/26/ai-banking-bny-eliza-personal-information/] Tools 11.ai: http://11.ai [http://11.ai] Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!