Payment & Banking Fintech Podcast

Alles Legal #131: Wie Unternehmen jetzt AML-Readiness schaffen

Dana Wondra spricht mit Sebastian Glaab von Annerton Am 10. Juli 2027 endet die Ära des europäischen „Flickenteppichs“. Ab diesem Tag gilt die neue EU-Geldwäscheverordnung (AML-VO) unmittelbar in allen Mitgliedstaaten. Für Banken, Fintechs und Krypto-Dienstleister bedeutet das: Die Zeit der nationalen Sonderwege ist vorbei. Das neue Single Rulebook schafft einheitliche Standards, bringt aber auch massiven Umsetzungsdruck mit sich. Wo anfangen? Der strategische Soll-Ist-Vergleich Laut Rechtsanwalt Sebastian Glaab ist der erste Schritt eine umfassende Gap-Analyse. Unternehmen müssen ihre bestehenden Prozesse schonungslos gegen die neuen Anforderungen prüfen. KYC-Prozesse neu denken: Die Art der Identifizierung ändert sich, insbesondere durch die neue Berechnungsmethode für den wirtschaftlichen Eigentümer (UBO). Bestandskunden-Check: Bis Sommer 2028 müssen Hochrisikokunden nach dem neuen Standard aktualisiert sein. Angesichts fehlender Datenpunkte (z. B. Nationalitäten) ist dies eine Herkulesaufgabe für den Datenhaushalt. Aufbauorganisation: AML-Compliance ist kein „Nebenbei-Projekt“. Es braucht klare Ressourcen, Budgets und die direkte Einbindung der Geschäftsführung („Tone from the Top“). Operative Wirksamkeit statt Papier-Compliance Ein zentraler Punkt der Reform ist der Shift hin zur operativen Wirksamkeit. Es reicht nicht mehr aus, Handbücher im Schrank zu haben; die Aufsicht will sehen, dass Systeme – etwa beim Transaction Monitoring – tatsächlich funktionieren. Technologie als Muss: Wer 2027 noch mit Excel-Listen arbeitet, wird bei Prüfungen scheitern. Echtzeit-Screening und automatisierte Monitoring-Lösungen werden zum regulatorischen Standard. Neue Fokus-Themen: Die Verzahnung von Geldwäscheprävention und Finanzsanktionen (inklusive Umgehungsschutz) erfordert tiefgreifendes Know-how und angepasste Screening-Logiken. Die neue Aufsicht: Die AMLA in Frankfurt Mit der neuen EU-Behörde AMLA bekommt Europa einen zentralen Standardsetter. Auch wenn viele technische Details (RTS) noch finalisiert werden, müssen Institute ihre Systeme heute so flexibel gestalten, dass sie künftige Leitplanken schnell adaptieren können. Fazit: Die goldene Regel für 2027 „Nicht in Panik verfallen, aber jetzt den Projektplan schreiben“, rät Sebastian Glaab. Wer heute identifiziert, wo die eigenen Gaps liegen, kann den Umbau gestalten, statt später nur noch auf Prüfungsfeststellungen zu reagieren. AML-Compliance wird so vom notwendigen Übel zum digitalen Wettbewerbsvorteil.

#560: EUDI & Payment: Wie Identity zum neuen Vertrauenslayer der digitalen Wirtschaft wird

Panel der Payment Exchange 2026 Auf der Payment Exchange diskutieren Norbert Sagstetter (EU-Kommission), Hagen Saxowski (Digitalministerium) und Oliver Lauer (DSGV) gemeinsam mit Moderatorin Esther Menhard, wie mit der EUDI-Wallet eine gemeinsame Infrastruktur entstehen kann. Im Fokus: Warum Identität und Zahlungsprozesse künftig zusammengedacht werden müssen – besonders im Kontext von Agentic AI, wo KI im Namen von Menschen handelt. Die EUDI wird dabei nicht als regulatorische Hürde verstanden, sondern als Ermöglichungsraum. Der Staat sieht sich als Orchestrator, die Umsetzung soll gemeinsam mit der Privatwirtschaft erfolgen. Klar ist: Es geht nicht um ein zentrales Produkt, sondern um einen offenen Standard – und um die Frage, wie Europa einen eigenen, souveränen Vertrauenslayer aufbaut.

#559: Agentic Payments: Wenn KI-Agenten zahlen – Bedeutung für Regulierung und Haftung

Kevin Hackl spricht mit Virginie Dangel, VP BD Enterprise EMEA bei Worldpay In dieser Folge spricht Kevin Hackl mit Virginie Dangel, VP BD Enterprise EMEA bei Worldpay, über Agentic Payments – und warum das vor allem ein Infrastruktur- und Regulierungsproblem ist, bevor es ein UX-Thema wird. KI-Agenten, die eigenständig Transaktionen auslösen, sprengen das bestehende Rahmenwerk: PSD2, SCA und Haftungsregeln wurden schlicht nicht für autonome Agenten gebaut. Vieles auf der Zahlungsinfrastruktur-Ebene ist dabei bereits vorhanden – Tokenisierung etwa funktioniert. Was sich fundamental verändert, ist die Frage wo und wie gekauft wird: Der klassische eCommerce-Checkout wird zum Auslaufmodell, wenn Agenten den Kaufprozess übernehmen. Wir schauen uns an, was das konkret bedeutet – für Autorisierung, Identitätsprüfung und den viel zitierten „Human in the Loop". Dazu Worldpays eigene Marktdaten aus sieben Ländern: Warum liegt China vorne, Frankreich abgeschlagen? Und was ist diesmal wirklich anders als beim großen Conversational-Banking-Versprechen rund um Alexa? Die Worldpay-Studie zur regionalen Adaption gibt's hier: https://www.worldpay.com/en/agentic-commerce-report [https://www.worldpay.com/en/agentic-commerce-report] Jetzt reinhören!

3x3=10 #17: Liquiditätsmanagement in mehreren Währungen: Warum Vivid mehr ist als eine Neobank

Julian Prüfer, Marvin Vortkamp sprechen mit Esmond Berkhout von Vivid Unser Anlass für das Gespräch ist ein konkreter Produktmoment der letzten Wochen. Vivid hat ein neues Feature gelauncht, das Liquiditätsmanagement für Dollar und Pfund. Im Podcast wird schnell klar, warum das mehr ist als „nur eine weitere Funktion“. Viele KMUs arbeiten heute nicht mehr nur in Euro, sondern regelmäßig auch mit USD und GBP (Kunden, Rechnungen, internationale Partner). Werden diese Währungen laufend konvertiert, sind die einzelnen FX-Kosten vielleicht klein, aber über das Jahr eben spürbar. Genau hier setzt Vivid an: USD/GBP-Zinskonten, die es Unternehmen ermöglichen, vorhandene Guthaben in verschiedenen Währungen direkt im Geschäftskonto zu verzinsen und flexibel zu nutzen. Warum es sich lohnt reinzuhören: Weil man in unserem Gespräch merkt, dass wir hier nicht über „noch eine Neobank“ sprechen. Der Aha-Moment ist der Perspektivwechsel: Zinskonten für währungsübergreifende Liquiditätssteuerung zeigen , wie Vivid vom Konto zur Plattform denkt. Nicht für Buzzwords, sondern für Entscheidungen im Alltag: Geld halten, verzinsen, bewegen, planen und das über Währungen hinweg. Und das ist nur der Anfang. Wir gehen in der Folge auch noch tiefer: Warum das Thema Treasury gerade im Mittelstand plötzlich relevant wird und wie Vivid den Einstieg dafür baut Warum Automatisierung und Integrationen der Hebel sind, um Themen wie Tax/Legal endlich „mitzuziehen“ Und wie Vertrauen entsteht, wenn eine Plattform mehr Verantwortung übernimmt als nur Kontoführung Viel Freude beim Hören.

Episode 06_26: AI in Finance: KI-Agenten außer Kontrolle? Sicherheitslücken, Regulierung und neue Player

mit Maik Klotz und Sascha Dewald In Folge 6 von AI in Finance von Sascha und Maik geht es über eine Woche voller KI-Dynamik: von gehackten Agenten-Plattformen über neue Tools bis hin zu geopolitischen Spannungen rund um AI. Im Fokus stehen Sicherheitsrisiken, regulatorische Fragen und die Auswirkungen auf die Finanzbranche. Es geht um: * Hack der McKinsey-KI-Plattform „Lily“ * Risiken durch KI-Agenten und neue Angriffsvektoren * Claude Copilot, Perplexity, NVIDIA und neue Agenten-Tools * Praktische Use Cases für Agentic AI * Politische Entwicklungen in den USA rund um Anthropic und Militär-KI * EU AI Act und Verzögerungen bei Hochrisiko-KI * Virtuelle Karten und Agentic Payments * Infrastruktur- und Plattformthemen im AI-Finance-Umfeld Shownotes KI-Agent hackt McKinseys interne KI-Plattform Lilli in 2 Stunden: https://codewall.ai/blog/how-we-hacked-mckinseys-ai-platform [https://codewall.ai/blog/how-we-hacked-mckinseys-ai-platform] Claude Cowork: Dispatch als Research Preview gestartet: https://stadt-bremerhaven.de/claude-cowork-dispatch-als-research-preview-gestartet/ [https://stadt-bremerhaven.de/claude-cowork-dispatch-als-research-preview-gestartet/] Pentagon bricht mit Anthropic – Streit um KI in Waffensystemen eskaliert: https://stadt-bremerhaven.de/pentagon-bricht-mit-anthropic-streit-um-ki-in-waffensystemen-eskaliert/ [https://stadt-bremerhaven.de/pentagon-bricht-mit-anthropic-streit-um-ki-in-waffensystemen-eskaliert/] The Pentagon is planning for AI companies to train on classified data, defense official says: https://www.technologyreview.com/2026/03/17/1134351/the-pentagon-is-planning-for-ai-companies-to-train-on-classified-data-defense-official-says/ [https://www.technologyreview.com/2026/03/17/1134351/the-pentagon-is-planning-for-ai-companies-to-train-on-classified-data-defense-official-says/] OpenAI zieht die Reißleine: Fokus statt „Do Everything“: https://the-decoder.de/openai-faehrt-nebenprojekte-zurueck-und-will-sich-auf-coding-und-geschaeftskunden-konzentrieren/ [https://the-decoder.de/openai-faehrt-nebenprojekte-zurueck-und-will-sich-auf-coding-und-geschaeftskunden-konzentrieren/] OpenAI: Fokus auf B2B: https://www.wsj.com/podcasts/tech-news-briefing/tnb-tech-minute-openai-plans-to-refocus-company-around-business-applications/a9082573-99b9-4372-bd33-6326092260f1 [https://www.wsj.com/podcasts/tech-news-briefing/tnb-tech-minute-openai-plans-to-refocus-company-around-business-applications/a9082573-99b9-4372-bd33-6326092260f1] NVIDIA stellt NemoClaw für OpenClaw vor: https://www.nvidia.com/en-us/ai/nemoclaw/ [https://www.nvidia.com/en-us/ai/nemoclaw/] NVIDA Gate um DLSS5: AI Slop im Gaming?: https://stadt-bremerhaven.de/kein-ai-slop-nvidia-verteidigt-dlss-5/ [https://stadt-bremerhaven.de/kein-ai-slop-nvidia-verteidigt-dlss-5/] Personal Computer, by Perplexity: https://www.youtube.com/watch?v=f9mjOnznkNA [https://www.youtube.com/watch?v=f9mjOnznkNA] Alibabas KI-Agent mit dem Namen CoPaw: https://github.com/agentscope-ai/CoPaw [https://github.com/agentscope-ai/CoPaw] Tencent bringt mit QClaw eigenen OpenClaw Klon: https://www.linux-magazin.de/news/chinesischer-technologieriese-tencent-startet-beta-fuer-eigenen-ki-agenten/ [https://www.linux-magazin.de/news/chinesischer-technologieriese-tencent-startet-beta-fuer-eigenen-ki-agenten/] Experian bringt Kredit-Score-Vergleiche in ChatGPT für UK-Verbraucher: https://financialit.net/news/lending/experian-and-openai-launch-uks-first-credit-score-app-chatgpt [https://financialit.net/news/lending/experian-and-openai-launch-uks-first-credit-score-app-chatgpt] Agentcard bringt Kreditkarten in Claude: https://agentcard.sh/ [https://agentcard.sh/] EU verschiebt vermutlich KI-Regeln für Hochrisiko-Systeme: https://the-decoder.de/eu-rat-billigt-position-zu-ki-erleichterungen-fristen-fuer-hochrisiko-systeme-sollen-2027-und-2028-greifen/ [https://the-decoder.de/eu-rat-billigt-position-zu-ki-erleichterungen-fristen-fuer-hochrisiko-systeme-sollen-2027-und-2028-greifen/] Tools: Cringebot3000: https://www.cringebot3000.com/ [https://www.cringebot3000.com/] Gamma: https://gamma.app/ [https://gamma.app/] Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!