Payment & Banking Fintech Podcast

Alles Legal #127: EU-AML-Paket: Was die AMLA bringt und warum viele noch nicht bereit sind

Dana Wondra spricht mit Sebastian Glaab von Annerton, und Camillo Werdich, Gründer und CEO von Sinpex Mit dieser Folge startet unsere neue Reihe zur Geldwäscheprävention (AML). Dana Wondra spricht mit Sebastian Glaab, Rechtsanwalt und Partner bei Annerton, und Camillo Werdich, Gründer und CEO von Sinpex, über den Systemwechsel im EU-Geldwäscherecht und über die unbequeme Frage, wie gut der Markt wirklich vorbereitet ist. Zentraler Punkt: Die EU löst das bislang primär richtlinienbasierte System mit erheblichen nationalen Umsetzungsspielräumen ab. Künftig setzt die AML-Verordnung einen einheitlichen Rahmen, der in allen Mitgliedstaaten direkt gilt. Auch wenn die Verordnung erst ab Juli 2027 gilt, ist das Thema längst akut: Technische Standards, neue Datenanforderungen und kürzere Review-Zyklen erhöhen schon jetzt den Handlungsdruck. Eine europaweite Readiness-Umfrage zeigt: Viele Unternehmen sind noch in der Orientierungsphase. Fazit: Die Reform bedeutet nicht nur neue materielle Pflichten, sondern auch eine deutlich europäisierte und schärfere Aufsicht. Wer sich nur auf Stichtage vorbereitet, wird später in Remediation-Schleifen hängen. Wer früh strukturiert denkt, kann Compliance stabiler machen und nebenbei sogar Effizienz und Transparenz im Kundenannahmeprozess erhöhen. Jetzt reinhören.

Episode 04_26: AI in Finance: Kapital, Kontrolle und KI auf Steroide

mit Maik Klotz & Sascha Dewald In Folge 4 von AI in Finance geben Sascha und Maik mal wieder ein News-Update. Kein Gast, dafür ein dichter Überblick über Marktbewegungen, neue Interfaces, Sicherheitsfragen und Regulierung. Der rote Faden: KI verschiebt sich vom Experimentierfeld zum strategischen Fundament. Technologisch, wirtschaftlich und politisch. Es geht es um: * OpenAI hat eine Rekordfinanzierungsrunde von 100 Milliarden Dollar abgeschlossen. * Anthropic gewinnt an Marktanteil im Unternehmenssektor. * Die Entwicklung von KI-Agenten wird als nächste Evolutionsstufe angesehen. * Apple hat Q.AI für 2 Milliarden Dollar übernommen, um in der KI-Entwicklung voranzukommen. * Sicherheitsprobleme bei Microsoft Copilot zeigen die Risiken von KI-Anwendungen. * Zidens 2.0 revolutioniert die Videogenerierung und könnte die Filmindustrie verändern. * OpenAI plant ein soziales Netzwerk zur Bekämpfung von Bots. * Ethik und Verantwortung sind entscheidend für die KI-Entwicklung. * Investitionen in KI steigen rasant und übertreffen Erwartungen. * Die Zukunft sozialer Netzwerke könnte biometrische Identifikation erfordern. Hört rein und sagt uns, was ihr denkt! Shownotes  OpenAI nimmt OpenClaw-Entwickler unter Vertrag: https://www.heise.de/news/KI-Hype-OpenClaw-OpenAI-nimmt-oesterreichischen-Entwickler-unter-Vertrag-11177214.html [https://www.heise.de/news/KI-Hype-OpenClaw-OpenAI-nimmt-oesterreichischen-Entwickler-unter-Vertrag-11177214.html] 100 Mrd. USD: Rekordrunde für OpenAI: Tech-Giganten greifen tief in die Tasche: https://www.wallstreet-online.de/nachricht/20517711-bewertung-schiesst-hoch-rekordrunde-openai-tech-giganten-greifen-tief-tasche [https://www.wallstreet-online.de/nachricht/20517711-bewertung-schiesst-hoch-rekordrunde-openai-tech-giganten-greifen-tief-tasche] OpenAI plant Börsengang – Nvidia investiert trotz Zweifeln: https://the-decoder.de/openai-plant-boersengang-im-vierten-quartal-2026/ [https://the-decoder.de/openai-plant-boersengang-im-vierten-quartal-2026/] Anthropic holt bei Firmenkunden auf – der Enterprise-KI-Markt verengt sich: https://the-decoder.de/openai-fuehrt-im-enterprise-ki-markt-doch-anthropic-holt-rasant-auf/ [https://the-decoder.de/openai-fuehrt-im-enterprise-ki-markt-doch-anthropic-holt-rasant-auf/] Größte Seed-Finanzierung eines europäischen Start-ups: Langjähriger Deepmind-Forscher David Silver gründet KI-Start-up: https://the-decoder.de/groesste-seed-finanzierung-eines-europaeischen-start-ups-langjaehriger-deepmind-forscher-david-silver-gruendet-ki-start-up/ [https://the-decoder.de/groesste-seed-finanzierung-eines-europaeischen-start-ups-langjaehriger-deepmind-forscher-david-silver-gruendet-ki-start-up/] Google veröffentlicht Gemini 3.1 Pro und verspricht stärkere Reasoning-Leistung: https://the-decoder.de/google-veroeffentlicht-gemini-3-1-pro-und-verspricht-deutlich-verbessertes-schlussfolgern/ [https://the-decoder.de/google-veroeffentlicht-gemini-3-1-pro-und-verspricht-deutlich-verbessertes-schlussfolgern/] GPT-5.2 erzielt ein neues Ergebnis in der theoretischen Physik: https://openai.com/de-DE/index/new-result-theoretical-physics/ [https://openai.com/de-DE/index/new-result-theoretical-physics/] Microsoft 365 Copilot-Bug fasst vertrauliche Mails zusammen: https://www.it-daily.net/shortnews/microsoft-365-copilot-e-mail-bug [https://www.it-daily.net/shortnews/microsoft-365-copilot-e-mail-bug] Perplexity-KI ohne Anzeigen: https://www.heise.de/news/Donnerstag-Perplexity-KI-ohne-Anzeigen-Google-KI-fuer-30-sekuendige-Musikstuecke-11181790.html [https://www.heise.de/news/Donnerstag-Perplexity-KI-ohne-Anzeigen-Google-KI-fuer-30-sekuendige-Musikstuecke-11181790.html] Seedance 3.0 Leaks: KI-Videos mit zehn Minuten Länge: https://x.com/mark_k/status/2022764323580367185 [https://x.com/mark_k/status/2022764323580367185] Disney verklagt ByteDance wegen Urheberrechtsverletzung durch KI-Training: https://www.24matins.de/disney-verklagt-bytedance-wegen-urheberrechtsverletzung-durch-ki-training-281970 [https://www.24matins.de/disney-verklagt-bytedance-wegen-urheberrechtsverletzung-durch-ki-training-281970] Der Fall Maduro bringt Anthropic in Bedrängnis: https://www.handelsblatt.com/technik/ki/ki-start-up-der-fall-maduro-bringt-anthropic-in-bedraengnis/100200509.html [https://www.handelsblatt.com/technik/ki/ki-start-up-der-fall-maduro-bringt-anthropic-in-bedraengnis/100200509.html] OpenAI startet Frontier-Plattform für KI-Agenten in Unternehmen: https://the-decoder.de/openai-startet-frontier-plattform-fuer-ki-agenten-in-unternehmen/ [https://the-decoder.de/openai-startet-frontier-plattform-fuer-ki-agenten-in-unternehmen/] OpenAI GPT-5.3-Codex: Neues agentisches Coding-Modell veröffentlicht: https://stadt-bremerhaven.de/openai-gpt-5-3-codex-neues-agentisches-coding-modell-veroeffentlicht/ [https://stadt-bremerhaven.de/openai-gpt-5-3-codex-neues-agentisches-coding-modell-veroeffentlicht/] Codex App für macOS: Neues Command-Center für KI-Agenten und parallele Workflows: https://stadt-bremerhaven.de/codex-app-fuer-macos-neues-command-center-fuer-ki-agenten-und-parallele-workflows/ [https://stadt-bremerhaven.de/codex-app-fuer-macos-neues-command-center-fuer-ki-agenten-und-parallele-workflows/] Anthropic legt nach: Claude Opus 4.6 ist da: https://stadt-bremerhaven.de/anthropic-legt-nach-claude-opus-4-6-ist-da/ [https://stadt-bremerhaven.de/anthropic-legt-nach-claude-opus-4-6-ist-da/] Milliarden-Übernahme: Q.AI gehört jetzt Apple – was wirklich dahintersteckt: https://www.heise.de/news/Apple-kauft-KI-Start-up-Q-AI-fuer-Milliarden-11160150.html [https://www.heise.de/news/Apple-kauft-KI-Start-up-Q-AI-fuer-Milliarden-11160150.html] OpenAI plant soziales Netzwerk mit biometrischer Verifizierung – gute Idee, gefährlicher Preis: https://www.heise.de/news/OpenAI-plant-angeblich-soziales-Netzwerk-mit-biometrischer-Bot-Erkennung-11158655.html [https://www.heise.de/news/OpenAI-plant-angeblich-soziales-Netzwerk-mit-biometrischer-Bot-Erkennung-11158655.html] Autonome Fahrzeuge anfällig für visuelle Prompt-Attacken: https://t3n.de/news/sicherheitsluecke-autonome-autos-drohnen-1726825/ [https://t3n.de/news/sicherheitsluecke-autonome-autos-drohnen-1726825/] Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!

3x3=10 #14: itemary: Warum ein digitales Inventar plötzlich nach Impact, Community und Kooperation riecht

mit Julian Prüfer und Marvin Vortkamp von itemary Heute ist Marvin Vortkamp nicht Co-Host, sondern Gast des Podcasts – als Mitgründer von itemary. Wir sprechen darüber, warum eine Inventar-App plötzlich ziemlich relevant wird: weil viele den Überblick über ihre Sachen verlieren, Dinge ewig im Keller liegen und Weitergeben oft einfach zu umständlich ist. itemary setzt auf einen simplen Einstieg: scannen, Inventar aufbauen, dann entscheiden, was damit passiert – verkaufen, spenden, versichern oder im Ernstfall nachweisen. Außerdem geht’s darum, warum Community bei Secondhand wichtiger ist als man denkt und warum so ein Inventar auch für Partner (z.B. Versicherungen) spannend werden kann. Viel Spass beim Hören! ** App im Appstore laden Abb in Google-Play laden**

Alles Legal #126: KI-Regulierung in der Praxis: Was die Aufsicht zu KI im Finanzsektor wirklich sehen will

mit Dana Wondra & Josefine Spengler von Annerton In Teil 2 unserer Reihe zu „AI in Finance“ geht es um die Praxis: Wie prüft die Aufsicht KI konkret? Und worauf müssen sich Banken und Zahlungsdienstleister einstellen? Dana Wondra und Josefine Spengler beleuchten, warum KI regulatorisch keine Sonderwelt bildet, sondern konsequent in bestehende Aufsichtsstrukturen eingeordnet wird. Zentraler Punkt: Für die Aufsicht ist KI kein Innovationsprojekt, sondern zunächst ein IT- bzw. IKT-System mit besonderen Risiken. Entsprechend wird sie unter bestehenden Rahmenwerken geprüft – insbesondere unter DORA. Entscheidend ist nicht, ob KI eingesetzt wird, sondern wie sie organisatorisch eingebettet, überwacht und gesteuert wird. In Prüfungen stehen deshalb sehr grundlegende Fragen im Fokus: Wer trägt Verantwortung für KI-gestützte Entscheidungen? Wie wird das Modell entwickelt und validiert? Wie wird es überwacht? Und wie lassen sich Entscheidungen erklären? Governance, Nachvollziehbarkeit und Kontrollierbarkeit rücken damit stärker in den Mittelpunkt als technische Leistungskennzahlen. Besonders komplex wird es dort, wo DORA und der EU AI Act gleichzeitig wirken. Während DORA operative Resilienz, Risikomanagement und Drittparteiensteuerung adressiert, verfolgt der AI Act einen risikobasierten Ansatz mit Anforderungen an Transparenz, Dokumentation und menschliche Aufsicht. Für Institute bedeutet das: KI-Governance darf nicht in Silos organisiert werden. Wer regulatorische Anforderungen getrennt behandelt, riskiert Parallelstrukturen statt eines integrierten Steuerungsmodells. Internationale Diskussionen – unter anderem auf OECD-Ebene – zeigen zudem, dass weniger neue Regeln das Problem sind, sondern deren Anwendung auf dynamische, komplexe Systeme. Die Aufsicht entwickelt sich daher weiter: weg von reinen Momentaufnahmen, hin zu laufender Überwachung und stärker dialogorientierten Prüfungen. Fazit: Die Zukunft der KI-Regulierung entscheidet sich nicht im Gesetzbuch, sondern in der praktischen Steuerbarkeit. KI ist kein reines IT-Thema mehr, sondern eine Managementfrage. Wer sie einsetzt, muss erklären können, wie Entscheidungen zustande kommen, wie Risiken überwacht werden und wie im Zweifel eingegriffen wird. Jetzt reinhören – überall, wo es Podcasts gibt.

#554: KI im Banking-Backoffice: Effizientere Prozesse bei Pfändung und Insolvenz

Mit Kevin Hackl & Konstantin Kotulla von Porters Mit seinem frisch gegründeten Venture Porters adressiert Konstantin Kotulla (früher verantwortlich für Growth bei Upvest) einen zentralen Engpass im modernen Banking. Während die Benutzeroberflächen vieler Finanzdienstleister heute nahtlos funktionieren, hinkt die Effizienz im Backoffice oft hinterher – insbesondere bei regulatorisch komplexen und arbeitsintensiven Prozessen wie Kontopfändungen oder dem Insolvenzmanagement. Wir schauen mit Konstantin hinter die Kulissen eines AI-native Outsourcing Partners, der diese operativen Hürden durch den Einsatz von KI systematisiert und Banken dabei unterstützt, regulatorische Risiken in skalierbare Prozesse zu überführen. Wir beleuchten wir, warum klassische Auslagerungsprozesse und bisherige Automatisierungsansätze heute oft an ihre Grenzen stoßen, wenn Dokumente unstrukturiert und rechtliche Anforderungen komplex sind. Wie das technische Setup von Porters konkret aussieht, welche Wachstumschancen jenseits des Themas Pfändungen bestehen und wie Konstantin grundsätzlich auf das Potenzial und Marktumfeld von „AI in Finance“ blickt, erfahrt ihr in diesem Gespräch mit dem frisch gebackenen Gründer. Viel Spaß beim Hören!