Investice srozumitelně

62: Jak dopadá investiční portfolio z pasivních nástrojů ETF, když je aktivně řídíme?

Ďábel je skrytý v detailech. Párkrát jste tuto větu od Lukáše již slyšeli. V aktuální desetiminutové epizodě si ukážeme konkrétní příklad, kde se toto pravidlo násobně potvrzuje.   Není pasivní investování jako pasivní investování. V dnešní době je hodně oblíbené investování do ETF fondů. Mnohdy je hlavním argumentem to, abychom nepodstupovali riziko aktivní správy. Aby nám náhodou investice neskončila výrazným podprůměrným výnosem.   Ukážeme si konkrétní případy, jak se tomu vyvarovat. A také si projdeme produkty na českém trhu, které se tváří jako pasivní správa, ale ve výsledku se jedná o portfolio aktivně řízené s využitím ETF fondů.   A jaké jsou výsledky jejich porovnání s opravdu pasivními ININ portfolii? Budete možná překvapeni, jak špatné má výsledky aktivní správa ETF fondů u českého řešení za posledních 5 let.

61: Jak nahlížet na sestavení celkové výchozí alokace klienta?

V rámci této desetiminutovky se Lukáš opět podělí o praktické zkušenosti při debatách s investičními poradci. Tentokrát se téma bude týkat otázky, jak by měl mít klient rozložený majetek. Je důležité dívat se na majetek klienta z pohledu všech investičních nástrojů, které má?  Nebo je lepší vzít pouze to, co chce klient investovat v danou chvíli s poradcem? Ukážeme vám, jaké nástroje v ININu vám v tomto rozhodování pomohou.  Dozvíte se také, proč je důležitý celkový přehled klientova portfolia v InPortále.  Fajn poslech!

60: Jak udržet klienta v investici, když trhy nerostou a spořicí účet nabízí více?

Hlavní inspirace k tématu této 10minutové epizody přišla z ININ VIP klubu. Tedy ze setkání poradců, kteří mají v In Investu více než 40 milionů v honorovaném mandátu.   Lukáš se zamýšlí nad tím, jak nejlépe s klienty komunikovat situaci na trzích, když portfolia krátkodobě nevydělávají a my máme k dispozici konzervativnější nástroje, které krátkodobě nabízí vyšší výnos.   Je možné poznat dopředu moment, kdy je dobré vrátit se ze spořicího účtu do investičního portfolia?   Proč je důležitá iniciativa na straně poradce? Proč nečekat až se ozve klient sám?   Kdy je na čase dát možnost klientovi udělat finální rozhodnutí a zadat pokyn k výběru?

59: Měl by se investiční poradce bát konkurence v podobě robo platforem?

Klíčovým tématem tohoto dílu jsou ROBO-AUTOMATIZOVANÉ ONLINE PLATFORMY. Jsou konkurencí, které by se investiční profíci měli bát? To vám objasníme ze dvou perspektiv – jednak z hlediska nákladů, jednak z hlediska výnosů pro klienta.  V kontextu obou perspektiv odpovíme na související otázky:  ➤ Musí být spolupráce klienta s poradcem vždycky dražší než online řešení? ➤ Jak fungují jednotlivá portfolia v online řešení vs. živém ININ řešení?     ➤ Hlavně si ale porovnáme konkrétní výnos portfolia robo-poradce vs. poradce ININu po odečtení odměny. Výsledek vás (možná) překvapí.     Těšte se na zajímavé informace, které můžete použít jako argumenty při práci s klienty. Tato epizoda volně navazuje na díl číslo 45, který se týkal srovnání investování na vlastní pěst, s roboporadcem a živým poradcem.  Připomeneme si rozdíl v nákladech u obou řešení a nově projdeme téma výnosů s živým poradcem a roboporadcem.

58: Jak se stát pro klienty respektovaným partnerem při investování?

Připravili jsme pro vás 58. díl podcastu Investice srozumitelně. V této 10minutové epizodě se Lukáš bude věnovat tématu vzdělávání investičních poradců. Jak vzdělávat sám sebe a stát se tak pro klienty respektovaným partnerem při investování za cílem dosažení renty?  Podíváme se na toto téma za 2 pohledů:  DBORNÉ dovednosti – představíme vám spousty možností, které v ININu poradcům poskytujeme. Od interních webinářů a živých akcí až po možnost vycestovat na zahraniční konference, případně absolvovat intenzivní kurz od KFP s téměř 60% slevou. Výběr máme opravdu pestrý. Odborné edukaci s výhledy na akciové trhy, či složení portfolií se věnujeme kontinuálně v průběhu celého roku. SOFT SKILLS – mnoho poradců ALE často zapomíná na tu důležitou složku měkkých dovedností, které jsou v poradenské praxi nesmírně důležité. Jak jednat s klientem, jak investice jednoduše vysvětlit, jak rozvíjet své podnikání, jak být dlouhodobě úspěšný podnikatel, nebo jak přejít z provizního na placené poradenství a z investic si udělat hlavní zdroj příjmů? V ININu jsme proto spustili program mentoringu a byznys koučink. Vše vám představíme v dnešním díle.  Fajn poslech!