Leaders in Finance Compliance Podcast: ervaringen van experts uit de Nederlandse financiële sector

Lisette Heerze & Jasper Gielkens – FIU Jaaroverzicht 2025: Zorgfraude, Witwasnetwerken en AMLA

Hoe ontwikkelt financiële criminaliteit zich? Welke nieuwe witwasstructuren ziet de FIU ontstaan? En wat betekenen de nieuwste inzichten voor banken, complianceprofessionals en andere meldingsplichtige instellingen? In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Lisette Heerze [https://www.linkedin.com/in/lisette-heerze-b4458976/], waarnemend hoofd van FIU-Nederland, en Jasper Gielkens, [https://www.linkedin.com/in/jasper-g-2810859/] coördinator Team Voorlichting en Communicatie, over het zojuist verschenen FIU Jaaroverzicht 2025. Welke trends springen eruit? Waarom ziet de FIU steeds vaker professionele witwasnetwerken die gebruikmaken van kwetsbaarheden in wet- en regelgeving? Wat betekenen de ontwikkelingen rondom zorgfraude, criminele derdengeldbetalingen en cashcompensatie voor financiële instellingen? En hoe vinden meldingsplichtige instellingen de juiste balans tussen meldvolume en meldkwaliteit? Ook bespreken zij de kwaliteit van meldingen, de rol van datagedreven onderzoek, de samenwerking tussen publieke en private partijen en de vraag hoe de FIU steeds meer van incident naar inzicht wil gaan. Daarnaast gaan zij in op de komst van AMLA en de AMLR, de nieuwe bevoegdheden van de FIU en de impact daarvan op de Nederlandse antiwitwasaanpak. Tot slot kijken zij vooruit. Wat betekenen deze ontwikkelingen voor complianceprofessionals? Welke signalen zouden financiële instellingen eerder moeten herkennen? En hoe kunnen banken, toezichthouders en de FIU samen effectiever barrières opwerpen tegen financiële criminaliteit? Luister nu!  ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website [https://www.leadersinfinance.nl/category/compliance-podcast/] en LinkedIn [https://www.linkedin.com/company/30750349/admin/dashboard/]. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense [https://www.leadersinfinance.nl/cense/], Deloitte [https://www.leadersinfinance.nl/deloitte/], Rabobank [https://www.leadersinfinance.nl/rabobank/], en Osborne Clarke. [https://www.leadersinfinance.nl/osborne-clarke/]

Marta Borrat i Frigola – Privacy in de financiële sector

Hoe vind je de juiste balans tussen privacy, innovatie en maatschappelijke belangen? In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Marta Borrat Frigola [https://www.linkedin.com/in/marta-borrat-frigola-83509b4/], Senior Legal Counsel bij ABN AMRO, voorzitter van de Privacywerkgroep van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en Chair van de Expert Group on Privacy and Data Protection van de European Banking Federation (EBF). Hoe heeft privacy zich ontwikkeld van een nicheonderwerp tot een strategisch thema voor banken, toezichthouders en klanten? Waarom draait privacy volgens Marta uiteindelijk altijd om balanceren? En hoe verhouden privacyregels zich tot onderwerpen als witwasbestrijding, fraudepreventie en gegevensdeling binnen de financiële sector? Ook gaat het over de rol van privacy binnen nieuwe Europese wetgeving, de uitdagingen rondom het gebruik van klantgegevens en de impact van technologische ontwikkelingen zoals AI. ---> Volg de Leaders in Finance Compliance Podcast via de Website [https://www.leadersinfinance.nl/category/compliance-podcast/] en LinkedIn [https://www.linkedin.com/company/30750349/admin/dashboard/]. ---> De Leaders in Finance Compliance Podcast wordt mede mogelijk gemaakt door Cense [https://www.leadersinfinance.nl/cense/], Deloitte [https://www.leadersinfinance.nl/deloitte/], Rabobank [https://www.leadersinfinance.nl/rabobank/], en Osborne Clarke. [https://www.leadersinfinance.nl/osborne-clarke/] ---> Ben je een compliance officer of senior (AML) professional die in zijn/haar werk te heeft met privacyvraagstukken en vind je interessant om onder begeleiding van een expert te leren van vakgenoten met vergelijkbare vraagstukken? Op 15 juni organiseert Leaders in Finance een Privacy peer-to-peer learning: Meer informatie en aanmelden: Privacy Peer-to-Peer Learning  [https://www.leadersinfinance.nl/privacy-peer-to-peer/]

Hugo Leijtens – Crypto Compliance en de Toekomst van Banken

In hoeverre is crypto nog een niche en wanneer wordt het een integraal onderdeel van het financiële systeem? In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance Podcast spreekt Jeroen Broekema met Hugo Leijtens [https://www.linkedin.com/in/hugoleijtens/], co-founder en Chief Strategy Officer van Cense [https://www.leadersinfinance.nl/cense/], over de snelle adoptie van crypto binnen de financiële sector en de rol van compliance daarin. Waarom zetten banken juist nu stappen richting crypto en stablecoins? Hoe kijken financiële instellingen naar risico’s rondom witwassen, toezicht en compliance? En waarom lopen landen als Zwitserland daarin voor op Nederland? Ook bespreken ze hoe banken omgaan met cryptogeldstromen, welke vragen financiële instellingen stellen voordat ze samenwerken met cryptopartijen en welke kennis iedere compliance professional inmiddels zou moeten hebben. Tot slot gaat het over de toekomst: gaan traditionele banken uiteindelijk zelf volledig crypto-diensten aanbieden — en hoe dichtbij zijn we eigenlijk al? ---> Follow the Leaders in Finance Compliance Podcast on our Website [https://www.leadersinfinance.nl/category/compliance-podcast/] and LinkedIn [https://www.linkedin.com/company/30750349/admin/dashboard/]. ---> The Leaders in Finance Compliance Podcast is made possible by Cense [https://www.leadersinfinance.nl/cense/], Deloitte [https://www.leadersinfinance.nl/deloitte/], Rabobank [https://www.leadersinfinance.nl/rabobank/], and Osborne Clarke. [https://www.leadersinfinance.nl/osborne-clarke/]

Willem Schudel, Jaap van der Molen & Marit Hoegen – Proportionaliteit, Risk-Based Werken en de Toekomst van AML

Hoe kunnen banken, toezichthouders en andere partijen in de keten financiële criminaliteit effectief tegengaan, zonder door te slaan in controles, klantbelasting of inefficiëntie? In deze aflevering van de Leaders in Finance Compliance podcast staat proportionaliteit binnen het AML-domein centraal. Te gast zijn Willem Schudel [https://www.linkedin.com/in/willem-schudel-2980b33/] van De Nederlandsche Bank, Jaap van der Molen [https://www.linkedin.com/in/jaapvdmolen/] van ABN AMRO en Marit Hoegen [https://www.linkedin.com/in/marit-hoegen-01a81112/] van Deloitte. Wat betekent proportionaliteit in de praktijk? Hoe maak je keuzes in het grijze gebied tussen risico’s beperken en klanten werkbaar bedienen? Waarom vraagt risk-based werken juist ook om durf, vertrouwen en professional judgment? En hoe kijken banken en toezichthouders naar fouten, innovatie en het risico om dingen te missen? Ook bespreken de gasten de samenwerking tussen banken, toezichthouders en publieke partijen, de impact van Europese wetgeving zoals de AMLR en AMLA en de vraag of witwassen via banken daadwerkelijk moeilijker is geworden. Tot slot gaat het over de toekomst van AML in Nederland en Europa. Wat maakt de Nederlandse aanpak bijzonder? Waar liggen nog kansen? En hoe zorgen we ervoor dat proportionaliteit niet alleen minder lasten oplevert, maar ook een effectiever systeem? ---> Follow the Leaders in Finance Compliance Podcast on our Website [https://www.leadersinfinance.nl/category/compliance-podcast/] and LinkedIn [https://www.linkedin.com/company/30750349/admin/dashboard/]. ---> The Leaders in Finance Compliance Podcast is made possible by Cense [https://www.leadersinfinance.nl/cense/], Deloitte [https://www.leadersinfinance.nl/deloitte/], Rabobank [https://www.leadersinfinance.nl/rabobank/], and Osborne Clarke. [https://www.leadersinfinance.nl/osborne-clarke/]

Math Creemers – Regulation, Risk and Growth in the Australian Insurance Market

In this episode of the Leaders in Finance Compliance Podcast, Jeroen Broekema speaks with Math Creemers [https://www.linkedin.com/in/math-creemers-b83223b0/?lipi=urn%3Ali%3Apage%3Ad_flagship3_profile_view_base%3BqbbRMbWsRjWuXR5CiFhQQQ%3D%3D], CFO of Achmea Farm Insurance in Australia. How does a Dutch finance professional end up in Sydney? Why did he leave Australia, return to the Netherlands, and then come back again? And what can that journey tell us about working across countries, cultures and regulatory systems? How different is the Australian insurance sector from the Dutch one? Is regulation in Australia more rule-based than in Europe? What can Dutch financial institutions learn from the Australian approach to supervision, licensing and risk? And what are the main cultural differences between working in Australia and working in the Netherlands, especially when it comes to work ethic, loyalty and career development? Jeroen also asks what the role of a CFO really looks like in this kind of business. How much time goes to finance, IT and reinsurance? How do natural disasters such as floods and bushfires affect insurance, pricing and reinsurance? What happens when certain risks become harder to insure? And how do you balance local independence with being part of a much larger international group? Finally, the episode looks ahead. What does the future of Achmea in Australia look like? What are the main growth opportunities and concerns? And what advice does Math have for young professionals starting out in finance, compliance, risk or regulation today? ---> Follow the Leaders in Finance Compliance Podcast on our Website [https://www.leadersinfinance.nl/category/compliance-podcast/] and LinkedIn [https://www.linkedin.com/company/30750349/admin/dashboard/]. ---> The Leaders in Finance Compliance Podcast is made possible by Cense [https://www.leadersinfinance.nl/cense/], Deloitte [https://www.leadersinfinance.nl/deloitte/], Rabobank [https://www.leadersinfinance.nl/rabobank/], and Osborne Clarke. [https://www.leadersinfinance.nl/osborne-clarke/]