Alles Legal #141: BRUBEG & Fit-and-Proper: Warum Banken ihre Governance jetzt neu denken müssen

Alles Legal #141: BRUBEG & Fit-and-Proper: Warum Banken ihre Governance jetzt neu denken müssen

Dana Wondra spricht mit Renate Prinz von Annerton Bisher standen vor allem Geschäftsleiter und Aufsichtsräte im Fokus der Aufsicht. Mit dem BRUBEG rücken nun auch Inhaber von Schlüsselfunktionen wie Compliance, Risikomanagement und interne Revision in den Blick der BaFin. Themen dieser Folge * Fit-and-Proper für Schlüsselfunktionen: Wer künftig von der BaFin geprüft wird * Vorab-Anzeigepflicht: 30 Arbeitstage vor Bestellung bei bedeutenden Instituten * Ongoing Assessment: Warum Eignung nicht mehr nur einmalig geprüft wird * Neue Anforderungen an Personal-, Compliance- und Rechtsabteilungen * Pragmatischer Einstieg: Wie Institute ihre Governance-Struktur jetzt analysieren sollten Fit-and-Proper wird zum Dauerthema – nicht nur bei der Bestellung, sondern als laufende Anforderung an Dokumentation und Überwachung. Viel Spaß beim Hören!

#64 Ai in Finance: KI als Immunsystem, Europas blinder Fleck und der Sprint Richtung Superintelligenz

In der Sommerhitze-Edition von AI in Finance, dem Podcast von Payment & Banking, sprechen Sascha und Maik über eine Woche, die für Banken, Versicherer und Finanzdienstleister gleich mehrere Weichen stellt: neue KI-Modelle, eine sich verschärfende Sicherheitslage und Europas wachsende Abhängigkeit von Infrastruktur aus den USA. Es geht um: * Neuste KI-Modelle und ihre Anwendungen * Cybersecurity und KI: Neue Bedrohungen und Abwehrstrategien * Globale KI-Entwicklungen und geopolitische Auswirkungen * Erfahrungen und Einblicke aus San Francisco * Europäische Strategien für digitale Souveränität Die Bedeutung von KI als Betriebssystem der Zukunft * Europas Abhängigkeit von externen Technologien und Talenten * Szenarien für eine Superintelligenz bis 2027 * Internationale Regulierungsforderungen für KI in der Rüstung * Die Geschwindigkeit der KI-Entwicklung und ihre Auswirkungen auf Gesellschaft und Wirtschaft Shownotes: Update für OpenAIs Sicherheitsmodell GPT-5.5-Cyber: https://www.heise.de/news/GPT-5-5-Cyber-schlaegt-Mythos-Update-fuer-Sicherheitsmodell-von-OpenAI-11341394.html [https://www.heise.de/news/GPT-5-5-Cyber-schlaegt-Mythos-Update-fuer-Sicherheitsmodell-von-OpenAI-11341394.html] OpenAI veröffentlicht GPT-5.6 mit den Modellen Sol, Terra und Luna: https://openai.com/index/previewing-gpt-5-6-sol/ [https://openai.com/index/previewing-gpt-5-6-sol/] OpenAI sperrt GPT-5.6 für Deutschland: https://techcrunch.com/2026/06/25/the-white-house-is-asking-openai-to-slow-roll-the-release-of-its-new-model-over-safety-concerns/ [https://techcrunch.com/2026/06/25/the-white-house-is-asking-openai-to-slow-roll-the-release-of-its-new-model-over-safety-concerns/] Anthropic hilft der NSA beim offensiven Einsatz von Claude Mythos: https://www.heise.de/news/Mythos-Preview-Anthropic-unterstuetzt-NSA-angeblich-bei-offensivem-KI-Einsatz-11319206.html [https://www.heise.de/news/Mythos-Preview-Anthropic-unterstuetzt-NSA-angeblich-bei-offensivem-KI-Einsatz-11319206.html] Anthropic weitet Project Glasswing aus: https://the-decoder.de/anthropic-weitet-project-glasswing-auf-200-partner-aus-um-kritische-infrastruktur-mit-ki-auf-sicherheitsluecken-zu-scannen/ [https://the-decoder.de/anthropic-weitet-project-glasswing-auf-200-partner-aus-um-kritische-infrastruktur-mit-ki-auf-sicherheitsluecken-zu-scannen/] Forscher prognostiziert Superintelligenz für 2027: https://www.golem.de/news/kuenstliche-intelligenz-forscher-prognostiziert-superintelligenz-fuer-2027-2606-210160.html [https://www.golem.de/news/kuenstliche-intelligenz-forscher-prognostiziert-superintelligenz-fuer-2027-2606-210160.html] Claude Mythos 5 ist frei, aber nicht für alle: https://www.theverge.com/ai-artificial-intelligence/958458/anthropic-mythos-5-is-back-trump-negotiations [https://www.theverge.com/ai-artificial-intelligence/958458/anthropic-mythos-5-is-back-trump-negotiations] OpenAI Sol (5.6) betrügt, wo es kann: https://metr.org/blog/2026-06-26-gpt-5-6-sol/ [https://metr.org/blog/2026-06-26-gpt-5-6-sol/] KI-Experiment: So würden die verschiedenen KI-Modelle die Welt regieren: https://www.heise.de/news/Forschungssimulation-So-wuerden-die-verschiedenen-KI-Modelle-die-Welt-regieren-11314087.html [https://www.heise.de/news/Forschungssimulation-So-wuerden-die-verschiedenen-KI-Modelle-die-Welt-regieren-11314087.html] ByteDance kündigt Seedance 2.5 an: https://gigazine.net/gsc_news/en/20260624-bytedance-seedance-2-5/ [https://gigazine.net/gsc_news/en/20260624-bytedance-seedance-2-5/] Mistral veröffentlicht neues KI-Modell für Dokumente: https://mistral.ai/news/ocr-4/ [https://mistral.ai/news/ocr-4/] Baidu: Unlimited OCR Works: https://github.com/baidu/Unlimited-OCR [https://github.com/baidu/Unlimited-OCR] Entwickler baut KI-gestütztes Lasersystem gegen Mücken: https://www.heise.de/news/Mueckenabwehr-in-der-Wohnung-Entwickler-baut-KI-gestuetztes-Lasersystem-11317945.html [https://www.heise.de/news/Mueckenabwehr-in-der-Wohnung-Entwickler-baut-KI-gestuetztes-Lasersystem-11317945.html] Rheinmetall-Chef plädiert für Regulierung von KI-Waffeneinsatz: https://www.heise.de/news/Rheinmetall-Chef-plaediert-fuer-Regulierung-von-KI-Waffeneinsatz-11337896.html [https://www.heise.de/news/Rheinmetall-Chef-plaediert-fuer-Regulierung-von-KI-Waffeneinsatz-11337896.html] Zivilgesellschaft fordert Stopp von KI-Waffen: https://www.heise.de/news/Krieg-per-Algorithmus-Zivilgesellschaft-fordert-Stopp-von-KI-Waffen-11333219.html [https://www.heise.de/news/Krieg-per-Algorithmus-Zivilgesellschaft-fordert-Stopp-von-KI-Waffen-11333219.html] Disclaimer Was ihr hier hört, sind unsere Gedanken und Meinungen, nicht die unserer Arbeitgeber, Zimmerpflanzen oder Haustiere. Als Enthusiasten versuchen wir, euch Einblicke in die Welt von künstlicher Intelligenz in Finance zu geben, aber wir sind nur AI-Enthusiasten, keine Hellseher. Unsere Einschätzungen könnten genauso gut aus einem Horoskop stammen. Also, macht's euch gemütlich und genießt die Show!

#574: Wie Banxware B2B Sales im Embedded Lending meistert

Kevin Hackl spricht mit Mandya Aziz, CCO bei Banxware Lange Sales-Cycles, zähe Entscheidungsprozesse und die Herausforderung, neue Lösungen bei Plattformpartnern wirklich zum Fliegen zu bringen: Mandya Aziz teilt, was Banxware heute anders macht als am Anfang – und wie aus einem „sprecht uns in 18 Monaten an" doch noch eine Partnerschaft wird. Themen dieser Folge * B2B Sales im Embedded Finance: Wie man die richtigen Entscheider findet * Learnings aus über 40 Partnerschaften – von Lieferando über Qonto bis Amazon * Was die Amazon-Partnerschaft mit HypoVereinsbank konkret bedeutet * Wie Banxware sich im wachsenden europäischen Private-Credit-Markt positioniert * Vom ersten Mitarbeiter ins C-Level: Mandyas Weg bei Banxware Wie B2B Sales in Embedded Finance in der Praxis wirklich funktioniert – konkret, ehrlich und mit echten Deals. Viel Spaß beim Hören!

Alles Legal #140: Drittstaatenbanken in der EU: Was das BRUBEG für internationale Institute verändert

Dana Wondra spricht mit Renate Prinz von Annerton Mit dem BRUBEG zieht die EU die regulatorischen Zügel an: Banken aus den USA, dem Vereinigten Königreich, der Schweiz und anderen Drittstaaten müssen künftig stärker in die europäische Aufsicht eingebunden werden. Die Frist läuft – ab Januar 2027 greifen die neuen Anforderungen. Themen dieser Folge * Warum die EU neue Regeln für Drittstaatenbanken einführt: Transparenz und gleiche Wettbewerbsbedingungen * Wann eine EU-Tochtergesellschaft oder beaufsichtigte Zweigstelle erforderlich wird * Reverse Solicitation: Was noch erlaubt ist – und wo die Aufsicht genauer hinschaut * Gleichwertigkeitsprüfung: Welche Drittstaaten profitieren, welche unter Druck geraten * Fristen und Vorlaufzeiten: Warum Lizenzverfahren jetzt beginnen müssen Das BRUBEG verändert die Rahmenbedingungen für Drittstaatenbanken in Europa deutlich – wer die Planung aufschiebt, riskiert, die Fristen zu reißen. Viel Spaß beim Hören!

#573: Plattform oder Produkt? Tom Sellin über PayPal-Jahre und die nächste Welle im Payment

Nicole Nitsche spricht mit Tom Sellin, Head of Growth DACH bei Airwallex „Plattform" steht in jedem Pitch-Deck. Die meisten Unternehmen, die sich so nennen, betreiben in Wahrheit ein Portfolio aus Produkten. Tom Sellin – mit Stationen bei Rocket Internet, PayPal, Afterpay und Mondu – erklärt, warum diese Unterscheidung strategische Konsequenzen hat. Themen dieser Folge * Das PayPal-Lehrstück: Warum aus vielen richtigen Akquisitionen keine Plattform wurde * Warum der Schritt vom Produkt zur Plattform so schwer ist – und welche Organisationen daran scheitern * Lokalisierung 2026: Deutsche IBANs, DATEV-Integration und Wero als operative Eintrittsschwellen * Warum der deutsche Mittelstand ohne DATEV-Anbindung kaum erreichbar ist * Stablecoins im B2B: 99 % skeptisch oder aktiv aufgebaut – zwei gegensätzliche Lesarten * Agentic Commerce: Wenn KI-Agenten Zahlungen autonom auslösen – und wer dann haftet * Banken zwischen Hausbank-Vertrauen und Lizenz-Provider-Rolle im Embedded Finance Plattformbildung lässt sich durch keine Marketing-Anstrengung nachträglich ersetzen – sie entscheidet sich im Maschinenraum. Viel Spaß beim Hören!