AMLC podcast

106. Deel 3 - Het Europese risicomodel en toezicht

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) en nationale toezichthouders gaan werken met één pan-Europees risicomodel. Dat heeft directe gevolgen voor hoe instellingen hun risico’s in kaart brengen, hoe toezicht wordt ingericht en hoe het gesprek met de toezichthouder wordt gevoerd. In deze aflevering staan we stil bij de Europese risicomethodologie onder de AMLR. Hoe worden inherente risico’s, beheersmaatregelen en residuele risico’s straks beoordeeld? En wat betekent dit voor bestaande processen zoals de SIRA, risicobereidheid en interne governance? In deze aflevering hoor je onder andere: * Hoe het Europese risicomodel is opgebouwd en welke data wordt uitgevraagd * Het verschil tussen inherente, gecontroleerde en residuele risico’s * De rol van datagedreven vragenlijsten en uniforme beoordelingscriteria * Wat de nieuwe methodiek betekent voor CIRA’s en ERM-processen * Hoe AMLA en nationale toezichthouders dezelfde risicomethodiek gaan toepassen De aflevering maakt duidelijk dat risicobeoordeling in Europa steeds uniformer, transparanter en meer datagedreven wordt — met directe impact op instellingen die onder toezicht staan. “Aan de hand van een vrij mathematische exercitie wordt uiteindelijk het residuele risicoprofiel van een instelling vastgesteld.” 🎧 In de volgende aflevering verschuift de focus naar data en samenwerking: welke informatie wordt centraal geregistreerd, hoe FIU’s samenwerken en wat dit betekent voor meldprocessen binnen Europa.

105. Deel 2 - Het Single Rulebook en het einde van nationale variatie

De Europese Unie werkt toe naar één uniform anti-witwaskader: het Single Rulebook. Met de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) moeten nationale interpretaties en uiteenlopende toezichtpraktijken tot het verleden gaan behoren. Maar wat betekent dat in de praktijk? In deze aflevering zoomen we in op de vraag welke verschillen tussen lidstaten daadwerkelijk verdwijnen en waar ruimte blijft voor nationale invulling. We bespreken hoe het single rulebook moet zorgen voor meer consistentie, minder fragmentatie en een gelijker speelveld voor instellingen die grensoverschrijdend actief zijn. In deze aflevering hoor je onder andere: * Waarom nationale interpretaties en ‘koppen’ nu zorgen voor frictie * Wat het single rulebook concreet verandert voor instellingen en toezichthouders * Welke typisch Nederlandse keuzes onder de AMLR verdwijnen of juist blijven bestaan * Wat harmonisatie betekent voor meldprocessen en FIU-samenwerking * Hoe het single rulebook bijdraagt aan een meer pan-Europese aanpak van witwasbestrijding De aflevering laat zien dat het single rulebook geen volledige uniformiteit garandeert, maar wel een fundamentele stap zet richting meer voorspelbaarheid en samenhang in het Europese AML-toezicht. “Het grootste probleem is eigenlijk dat verschillen in interpretatie door toezichthouders een uniforme toepassing van de EU-regel hinderen.” 🎧 In de volgende aflevering duiken we in het Europese risicomodel en bespreken we wat de nieuwe pan-EU risicomethodologie betekent voor SIRA’s, risicobereidheid en het gesprek met de toezichthouder.

104. Deel 1 - stand van zaken EU AML-pakket en rol van AMLA

De Europese hervormingen in de aanpak van witwassen zijn geen toekomstmuziek meer. De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) is in oprichting, het EU-AML-pakket krijgt steeds verder vorm en de eerste effecten worden nu al zichtbaar in de praktijk. In deze aflevering brengen we de stand van zaken in kaart. Waar staan we op dit moment met de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) en de AMLA? Wat is al besloten, wat is al operationeel en wat betekent dit vandaag al voor instellingen, toezichthouders en Financial Intelligence Units? In deze aflevering hoor je onder andere: * Waar Europa nu staat in de uitrol van het EU-AML-pakket * Welke rol de AMLA krijgt als normsteller, coördinator en toezichthouder * Welke onderdelen van de regelgeving al concreet effect hebben in de praktijk * Wat instellingen en toezichthouders nu al merken van de komende veranderingen * Hoe regulatory technical standards (RTS) en richtsnoeren de komende jaren het speelveld gaan bepalen De aflevering laat zien dat de Europese anti-witwasaanpak een nieuwe fase is ingegaan: van plannen naar uitvoering. “Als je ziet wat we nu op ons af gaan krijgen dit jaar en de jaren daarop, dan kun je wel stellen dat we echt begonnen zijn nu.” 🎧 In de volgende aflevering zoomen we in op het single rulebook en de vraag hoe Europese harmonisatie nationale verschillen in toezicht en uitvoering moet gaan wegnemen.

108. Deel 5 - Artikel 75 AMLR & informatiedeling

Artikel 75 van de Anti-Money Laundering Regulation (AMLR) markeert een belangrijk kantelpunt in de Europese witwasbestrijding. Voor het eerst worden informatiedeling, publiek-private samenwerking en privacywetgeving expliciet samengebracht op het niveau van Europese wetgeving. In deze aflevering staat artikel 75 AMLR centraal. Wat mag straks wel en wat niet als het gaat om het delen van informatie tussen instellingen? Welke ruimte ontstaat er voor private samenwerking en hoe verhoudt dit zich tot de AVG? En wat betekent dit concreet voor bestaande initiatieven en nieuwe samenwerkingsvormen? In deze aflevering hoor je onder andere: * Wat artikel 75 AMLR regelt en waarom dit een juridisch novum is * Het concept van Partnerships for Information Sharing (PIFS) * Welke vormen van informatie-uitwisseling zijn toegestaan * De verhouding tussen witwasbestrijding en privacybescherming * Wat dit betekent voor bestaande en toekomstige samenwerkingen Deze slotaflevering laat zien dat artikel 75 kansen biedt voor effectievere samenwerking, maar alleen binnen duidelijke juridische kaders. Daarmee onderstreept deze aflevering dat succesvolle witwasbestrijding vraagt om balans tussen impact, proportionaliteit en rechtsbescherming. “Dit is de eerste keer dat anti-witwasregelgeving en AVG-vereisten op wetgevingsniveau expliciet bij elkaar komen.” 🎧 Met deze aflevering ronden we de serie over de AMLR en de AMLA af: een fundamentele herinrichting van de Europese aanpak van witwassen.

107. Deel 4 - Data, FIU’s en Europese samenwerking

Met de komst van de Anti-Money Laundering Authority (AMLA) krijgt data een centrale rol in het Europese anti-witwasstelsel. AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-informatie en gaat een belangrijke rol spelen bij risicogebaseerd toezicht en samenwerking tussen lidstaten. In deze aflevering kijken we naar welke data centraal wordt geregistreerd, welke informatie nationaal blijft en hoe FIU’s binnen Europa nauwer gaan samenwerken. Wat betekent dit voor meldprocessen, datakwaliteit en de manier waarop toezicht wordt ingericht? In deze aflevering hoor je onder andere: * Welke databronnen en registers onder regie van AMLA komen * De rol van systemen zoals Eureka en FIU-netwerken * Wat centraal wordt opgeslagen en wat bewust nationaal blijft * De gevolgen voor meldprocessen en datakwaliteit * Hoe data wordt ingezet voor risicogebaseerd toezicht en toezichtselectie De aflevering laat zien dat betere samenwerking en datadeling essentieel zijn voor een effectieve Europese aanpak, maar ook dat duidelijke keuzes zijn gemaakt over grenzen aan centralisatie en nationale verantwoordelijkheden. “AMLA wordt het knooppunt van Europese AML-data.” 🎧 In de volgende aflevering staat artikel 75 van de AML-verordening centraal: informatie-deling tussen publieke en private partijen, samenwerking tussen poortwachters en de balans met privacywetgeving.