Payment & Banking Fintech Podcast

#568: Fraud Benchmark 2026: Warum falsche Ablehnungen Banken dreimal teurer kommen als Betrug

Nicole Nitsche spricht mit Marius Trotz, European Payments Lead bei Feedzai Jede Bank misst Betrugsverluste anders – mit eigenen Definitionen, eigenen Schwellen, eigenen Erfolgsgeschichten. Der neue „State of Fraud Performance"-Report von Feedzai schafft erstmals einen echten Like-for-Like-Vergleich, basierend auf neun Billionen US-Dollar bewertetem Zahlungsvolumen. Ein Befund sticht heraus: Falsche Ablehnungen kosten Banken bis zu dreimal mehr als der eigentliche Betrug. Themen dieser Folge * Value Detection Rate vs. False Positive Rate: Die zwei Kennzahlen, auf die es wirklich ankommt * KI-Wettrüsten: Stimm-Klone, synthetische Identitäten und Fraud-as-a-Service * RiskFM: Das erste Tabular Foundation Model für Risikoentscheidungen * PSD3 und PSR: Mehr Bankenhaftung auch bei autorisierten Zahlungen * Verification of Payee: Was der IBAN-Namensabgleich im EU-weiten Rollout bedeutet * SEPA-Echtzeitüberweisung: Wenn das Reaktionsfenster von Stunden auf Sekunden schrumpft Wer haftet, wenn ein Kunde durch Social Engineering selbst überweist? Marius Trotz gibt eine ehrliche Antwort aus dem Maschinenraum – und eine klare Empfehlung an Risk- und Compliance-Verantwortliche. Viel Spaß beim Hören!

Alles Legal #136: CCD2 bei Dispo und Überziehung: Diese neuen Pflichten kommen auf Banken zu

Dana Wondra spricht mit Florian Lörsch von Annerton Die CCD2 macht auch vor dem Dispositionskredit nicht halt. Selbst dieses etablierte Standardprodukt wird künftig deutlich stärker wie ein regulärer Verbraucherkredit behandelt – mit spürbaren Folgen für Banken und Fintechs. Themen dieser Folge * Neue Informationspflichten: Monatliche statt quartalsweise Dispo-Mitteilungen * Kündigungsschutz: 2 Monate Kündigungsfrist, 30 Tage Vorankündigung bei Kürzung und Rückzahlung in 12 Monatsraten * Strengere Kreditwürdigkeitsprüfung: Einnahmen und Ausgaben statt einfacher Gehaltsmodelle * Geduldete Überziehungen: Frühere Prüfpflicht bei regelmäßigem Minussaldo Die CCD2 verändert selbst lang etablierte Standardprodukte – Banken und Fintechs müssen ihre Kredit- und Kontoprozesse jetzt neu strukturieren. Viel Spaß beim Hören!

Episode 10_26: Wenn Code zur Commodity wird: Die wahre Schlacht um KI heißt Distribution

mit Maik klotz und Sascha Dewald In Folge 62 von AI in Finance sprechen Sascha und Maik über geleakten Claude-Code, geopolitische KI-Szenarien und die Frage, warum Banking bald aus dem Chatfenster kommt. Eine Folge, aufgenommen um sechs Uhr morgens, mit klarem Blick auf eine Branche, die alle Spielregeln neu schreibt. Es geht um: * Anthropic-Code-Leak: agentische Architektur statt LLM, Kontrollverlust und Copyright-Streit * Anthropic-Paper zur globalen KI-Führung: Demokratien vs. autoritäre Systeme, Compute als Machtfaktor * Markttrends: Anthropic überholt OpenAI im KMU-Segment (Ramp AI Index) * OpenAI verbindet US-Bankkonten via Plaid, KI-gestützte Finanzanalyse * Europäischer Kontext: PSD2/PSD3, Embedded Banking, Kundenschnittstelle in Gefahr * Microsofts M-Dash: Agenten-Netzwerk findet kritische Sicherheitslücken * Apple vs. OpenAI: Distribution, Plattformmacht und der Junior-Partne * Aufzählungs-TextGEO vs. SEO: Googles Position zu KI-Crawler-Optimierung Shownotes  Ich extrahiere jetzt den Text inklusive der Hyperlinks aus der Datei.Jetzt brauche ich die Zuordnung von Hyperlink-IDs zu den Überschriften/Texten im Dokument.Alle Links den Überschriften zugeordnet. Hier das Ergebnis im gewünschten Schema, bereinigt um Tracking-Parameter: Anthropic kämpft gegen Leak von Claude Code: https://www.heise.de/news/Claude-Code-Leck-8100-Loeschantraege-und-die-Geburtsstunde-von-Claw-Code-11279601.html [https://www.heise.de/news/Claude-Code-Leck-8100-Loeschantraege-und-die-Geburtsstunde-von-Claw-Code-11279601.html]  Anthropic überholt OpenAI und startet Claude for Small Business: https://techcrunch.com/2026/05/13/anthropic-now-has-more-business-customers-than-openai-according-to-ramp-data/ [https://techcrunch.com/2026/05/13/anthropic-now-has-more-business-customers-than-openai-according-to-ramp-data/]  Historischer Geldregen für OpenAI-Mitarbeiter: https://www.wsj.com/tech/openai-employee-stock-sales-71ed10bd [https://www.wsj.com/tech/openai-employee-stock-sales-71ed10bd]  Big Tech plant 725 Milliarden US-Dollar für KI: https://the-decoder.de/google-amazon-microsoft-und-meta-planen-725-milliarden-dollar-an-ki-investitionen-fuer-dieses-jahr/ [https://the-decoder.de/google-amazon-microsoft-und-meta-planen-725-milliarden-dollar-an-ki-investitionen-fuer-dieses-jahr/]  ChatGPT bekommt den Finanz-Durchblick: https://stadt-bremerhaven.de/atrackr-abos-unter-ios-lokal-und-privat-verwalten/ [https://stadt-bremerhaven.de/atrackr-abos-unter-ios-lokal-und-privat-verwalten/]  Anthropic: Wer regiert die Welt in 2 Jahren?: https://www.anthropic.com/research/2028-ai-leadership [https://www.anthropic.com/research/2028-ai-leadership]  Claude hilft bei gesperrter 400.000-US-Dollar-Wallet: https://www.golem.de/news/bitcoin-claude-hilft-bei-gesperrter-400-000-us-dollar-wallet-2605-208699.html [https://www.golem.de/news/bitcoin-claude-hilft-bei-gesperrter-400-000-us-dollar-wallet-2605-208699.html]  Microsofts »MDASH-Modell« schlägt Claude Mythos: https://www.microsoft.com/en-us/security/blog/2026/05/12/defense-at-ai-speed-microsofts-new-multi-model-agentic-security-system-tops-leading-industry-benchmark/ [https://www.microsoft.com/en-us/security/blog/2026/05/12/defense-at-ai-speed-microsofts-new-multi-model-agentic-security-system-tops-leading-industry-benchmark/]  Kann man sich sparen: GEO Optimierung für KI laut Google nutzlos: https://developers.google.com/search/docs/fundamentals/ai-optimization-guide [https://developers.google.com/search/docs/fundamentals/ai-optimization-guide]  OpenAI bereitet vermutlich Klage gegen Apple vor: https://techcrunch.com/2026/05/14/openai-is-reportedly-preparing-legal-action-against-apple-it-wouldnt-be-the-first-partner-to-feel-burned/ [https://techcrunch.com/2026/05/14/openai-is-reportedly-preparing-legal-action-against-apple-it-wouldnt-be-the-first-partner-to-feel-burned/]  Keks-Hersteller druckt ChatGPT Antwort auf sein Produkt: https://www.swr3.de/aktuell/nachrichten/ki-fail-peinlich-verpackung-100.html [https://www.swr3.de/aktuell/nachrichten/ki-fail-peinlich-verpackung-100.html]

#568: Open Banking zwischen Hype und Realität: Was aus den großen Versprechen geworden ist

André Bajorat spricht mit Lars Markull Seit 2013 kennen sich André und Lars – damals noch mit der Vision, über offene Bankdaten völlig neue Finanzprodukte zu bauen. Heute ziehen sie Bilanz: Was ist aus PSD2, APIs und den großen Open-Banking-Versprechen wirklich geworden? Themen dieser Folge * Die Anfänge von Figo und die Vision des offenen Bankings * Was sich durchgesetzt hat – und was stille Infrastruktur wurde * PSD2 und die Abhängigkeit von Regulierung, Standards und Banken * Embedded Finance als indirekter Nachfolger von Open Banking * Ausblick: Was PSD3 und FIDA wirklich verändern könnten * Die wichtigste Lektion: Fokus statt alles gleichzeitig bauen * Der echte Wert von Open Banking liegt oft in unsichtbarer Infrastruktur – und der Unterschied zwischen technischer Möglichkeit und nachhaltigem Geschäftsmodell bleibt die entscheidende Frage. Viel Spaß beim Hören!

Alles Legal #135: Kreditwürdigkeitsprüfung unter der CCD2: Was sich jetzt konkret ändert

Dana Wondra spricht mit Florian Lörsch von Annerton Die CCD2 greift tief in die Prozesse rund um die Kreditwürdigkeitsprüfung ein. Für Banken, Fintechs und BNPL-Anbieter ändert sich, wie und wann ein Kredit vergeben werden darf – und wie transparent Entscheidungen künftig sein müssen. Themen dieser Folge * Neuer Prüfungsmaßstab: Kredit nur noch bei wahrscheinlicher Rückzahlung * Proportionalitätsgrundsatz: Wann reicht ein Score, wann braucht es mehr? * Automatisierte Entscheidungen und Scoring-Modelle: Neue Informationsrechte für Verbraucher:innen * Pflicht zur menschlichen Überprüfung auf Verlangen * Neue Pflichten bei Ablehnungen und Hinweise auf Schuldnerberatung * Die CCD2 ist weit mehr als eine Anpassung einzelner Pflichttexte – sie verändert zentrale Prozesse im digitalen Kreditgeschäft, besonders dort, wo Entscheidungen schnell und automatisiert getroffen werden. Viel Spaß beim Hören!